<h3> 為貫徹落實黨中央、國務(wù)院、自治州黨委和上級行關(guān)于新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作部署，在做好疫情期間反洗錢工作的同時，進一步提高反洗錢崗位人員的業(yè)務(wù)技能、加強反洗錢知識宣傳，伊犁中心支公司開展了“外抵疫情，內(nèi)修技能”線上反洗錢宣傳培訓(xùn)。</h3> <h3>一、洗錢和反洗錢的概念</h3><h3>1、洗錢，是指犯罪分子通過一系列金融帳戶轉(zhuǎn)移非法資金，以便掩蓋資金的來源、擁有者的身份，或是使用資金的最終目的。需要“清洗”的非法錢財一般都可能與恐怖主義、毒品交易或是集團犯罪有關(guān)。</h3><h3>2、反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。</h3> <h3>二、為什么要反洗錢？</h3><h3>1、洗錢的危害</h3><h3>洗錢為犯罪活動轉(zhuǎn)移和掩飾非法資金，使不法分子達到占有非法資金的目的，從而幫助、刺激更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動；洗錢活動嚴重危害經(jīng)濟的健康發(fā)展，助長和滋生腐敗，敗壞社會風(fēng)氣，腐蝕國家肌體，導(dǎo)致社會不公平；洗錢活動造成資金無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定；洗錢活動損害合法經(jīng)濟體的正當收益，破壞市場微觀競爭環(huán)境，損害市場機制的有效運作和公平競爭；洗錢活動破壞社會穩(wěn)定，國家安全并對人民的生命和財產(chǎn)形成巨大威脅。</h3><h3>2、洗錢犯罪典型案例</h3><h3>震驚全國的“e租寶”非法集資案，涉嫌非法集資金額達700多億，受害的投資人達上百萬人。丁某等人利用多家“鈺誠系”公司及“e租寶”網(wǎng)絡(luò)金融平臺、芝麻金融平臺等，以轉(zhuǎn)讓融資租賃項目債權(quán)為名，大肆編造虛假融資租賃項目，并通過電視、網(wǎng)絡(luò)等公共媒體向社會公眾進行利誘性宣傳，進而通過網(wǎng)絡(luò)金融平臺實施非法集資。截止2017年3月，公安部門已抓獲犯罪嫌疑人228人，其中71人分別以非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪被移交檢察院起訴。</h3><h3>3、反洗錢的意義有哪些</h3><h3>（1）有利于及時發(fā)現(xiàn)洗錢活動，追查并沒收犯罪所得，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護經(jīng)濟安全和社會穩(wěn)定；</h3><h3>（2）有利于消除洗錢行為給金融機構(gòu)帶來的潛在金融風(fēng)險和法律風(fēng)險，維護金融安全；</h3><h3>（3）有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道，防范新的犯罪行為；</h3><h3>（4）有利于保護上游犯罪受害人的財產(chǎn)權(quán)，維護法律尊嚴和社會正義；</h3><h3>（5）有利于參與反洗錢國際合作，維護我國良好的國際形象。</h3> <h3>三、保險公司怎樣開展反洗錢工作？</h3><h3>1、認真學(xué)習(xí)貫徹《中華人民共和國反洗錢法》《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可以交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等反洗錢相關(guān)法律、法規(guī)，充分認識反洗錢的重要性和必要性。</h3><h3>2、加強對公司員工的反洗錢知識培訓(xùn)，定期進行考試，讓其熟知國家頒布的一系列反洗錢法律、法規(guī)及公司反洗錢相關(guān)制度，掌握反洗錢操作具體流程和工作要求，提高反洗錢技能，依法履行反洗錢義務(wù)。</h3><h3> 3、加強與人民銀行、銀保監(jiān)局等機構(gòu)反洗錢監(jiān)管的合作與協(xié)調(diào)，反洗錢崗人員要積極與當?shù)厝嗣胥y行反洗錢科建立工作聯(lián)系，及時向其上報報表，報備反洗錢制度和信息資料。</h3>