了解反洗錢知識(shí) 拒絕反洗錢 <p><b style="font-size: 20px;">一、什么是反洗錢</b></p><p> 反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)。</p> <p><b style="font-size: 20px;">二、洗錢犯罪的形式</b></p><p>（一）提供資金賬戶；</p><p>（二）協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券；</p><p>（三）通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移；</p><p>（四）協(xié)助將資金匯往境外；</p><p>（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)。</p> <p><b style="font-size: 20px;">三、洗錢犯罪的后果</b></p><p> 根據(jù)刑法規(guī)定，觸犯洗錢罪的“沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑。</p> <p><b style="font-size: 20px;">四、社會(huì)公眾的反洗錢義務(wù)有哪些</b></p><p>（一）主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行用戶身份識(shí)別</p><p>您到金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)需要配合完成以下工作：</p><p>1.出示有效身份證件或身份證明文件；</p><p>2.如實(shí)填寫您的身份信息；</p><p>3.配合金融機(jī)構(gòu)通過聯(lián)網(wǎng)核查身份證件的真實(shí)性，或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認(rèn)身份信息；</p><p>4.回答金融機(jī)構(gòu)工作人員合理的提問。</p><p>（二）不要出租出借資金的賬戶</p><p> 金融賬戶不僅是您進(jìn)行金融交易的工具，也是國家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子等罪犯都可能利用您的賬戶，以您良好的聲譽(yù)做掩護(hù)，通過您的賬戶進(jìn)行洗錢和恐怖金融活動(dòng)。因此不要出租出借自己的賬戶既是對(duì)您的權(quán)利保護(hù)，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。</p><p>（三）不要用自己的賬戶幫他人提現(xiàn)</p><p> 通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶（包括銀行卡賬戶）或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，逃避監(jiān)管部門的監(jiān)測，為他人洗錢提供便利。</p><p>（四）舉報(bào)洗錢活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)公平正義</p><p> 為了發(fā)揮社會(huì)公眾的積極性，動(dòng)員社會(huì)的力量與洗錢犯罪作斗爭，保護(hù)單位和個(gè)人舉報(bào)洗錢活動(dòng)的合法權(quán)利，《中華人民共和國反洗錢法》特別規(guī)定，任何單位和個(gè)人都有權(quán)向中國人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)，同時(shí)規(guī)定接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。</p> <p><b style="font-size: 20px;">五、反洗錢公眾對(duì)個(gè)人隱私和商業(yè)秘密的保護(hù)</b></p><p> 《中華人民共和國反洗錢法》 重視保護(hù)個(gè)人隱私和企業(yè)的商業(yè)秘密，并專門規(guī)定對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或義務(wù)而獲得的用戶身份資料和交易信息要予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何組織和個(gè)人提供。</p><p> 《中華人民共和國反洗錢法》 還規(guī)定，反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查，司法機(jī)關(guān)依法獲得的客戶身份資料和交易信息只能用于反洗錢刑事訴訟</p> <p><b>友 情 提 示：</b></p><p style="text-align: center;"><b>洗 錢 分 子 手 段 高，</b></p><p style="text-align: center;"><b>警 惕 思 想 要 樹 牢。</b></p><p style="text-align: center;"><b>守 好 身 份 和 賬 號(hào)，</b></p><p style="text-align: center;"><b>不 貪 便 宜 沒 煩 惱。</b></p><p style="text-align: center;"><b>請(qǐng) 遠(yuǎn) 離 洗 錢 活 動(dòng)。</b></p> <p style="text-align: center;"><b style="font-size: 20px;">慶陽農(nóng)商銀行什社支行竭誠為您服務(wù)！</b></p><p style="text-align: center;"><b style="font-size: 20px;">業(yè)務(wù)咨詢熱線0934-8360042</b></p>