洗錢的由來(lái) <p class="ql-block"> 洗錢是一種非法收入的合法化，主要是指通過(guò)各種手段，隱瞞非法收入及其產(chǎn)生的收入的來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化。</p> <p class="ql-block"> 20世紀(jì)20年代，芝加哥一名黑手黨金融專家買了一臺(tái)投幣洗衣機(jī)，開了一家洗衣店。每天晚上，他結(jié)算當(dāng)天的洗衣收入時(shí)，都會(huì)把違法所得加進(jìn)去，然后交給稅務(wù)局納稅。稅后條款成為他所有的合法收入，這就是“洗錢”一詞的由來(lái)。</p> <p class="ql-block"> 現(xiàn)代意義上的洗錢，是指通過(guò)各種金融機(jī)構(gòu)手段，將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪的收入及其產(chǎn)生的收入合法化，掩飾、隱瞞資金來(lái)源和性質(zhì)的行為，貪污賄賂犯罪、擾亂金融管理秩序犯罪和金融詐騙犯罪。</p> 洗錢的危害 <p class="ql-block"> （1）洗錢會(huì)使違法犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移違法犯罪所得，為違法犯罪活動(dòng)提供進(jìn)一步的資金支持，助長(zhǎng)更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)。</p><p class="ql-block"> （2）洗錢與恐怖活動(dòng)相結(jié)合，會(huì)對(duì)社會(huì)穩(wěn)定、國(guó)家安全和人民的生命和財(cái)產(chǎn)安全造成巨大危害。</p><p class="ql-block"> （3）洗錢助長(zhǎng)和滋生腐敗，導(dǎo)致社會(huì)不公平，損害國(guó)家聲譽(yù)。</p><p class="ql-block"> （4）洗錢活動(dòng)會(huì)擾亂正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。</p><p class="ql-block"> (5）洗錢活動(dòng)損害合法經(jīng)濟(jì)體的正當(dāng)權(quán)益，損害市場(chǎng)機(jī)制的有效運(yùn)作和公平競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。</p><p class="ql-block"> （6）洗錢活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。</p> 洗錢罪量刑標(biāo)準(zhǔn) <p class="ql-block"> 《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十一條有下列行為之一的，沒(méi)收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：(一)提供資金賬戶的。(二)協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的。(三)通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的。(四)協(xié)助將資金匯往境外的。(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的。</p> 個(gè)人如何反洗黑錢 <p class="ql-block">遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢陷阱</p><p class="ql-block">選擇可靠金融機(jī)構(gòu)</p><p class="ql-block">保護(hù)好個(gè)人身份證證件</p><p class="ql-block">不要用自己的賬戶替他人交易</p><p class="ql-block">不要出租、出借個(gè)人賬戶</p>