<p class="ql-block">6月5日、6日，廣州分行在建行研修中心大灣區(qū)金融創(chuàng)新研修院（花都校區(qū)）舉辦2023年數(shù)字化賦能培訓(xùn)班，合計兩期，每期1天，共計95名網(wǎng)點對私客戶經(jīng)理參加。</p> 開班講話 <p class="ql-block">廣州分行個人金融部作開班講話，闡述了本次數(shù)字化賦能培訓(xùn)的重要意義和培訓(xùn)重點。
</p><p class="ql-block">鼓勵學(xué)員要珍惜本次培訓(xùn)機會，不斷提升自己的數(shù)商，借助新一代強大的功能，積極擁抱市場變化，切實提升自身綜合競爭力。
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</p> 培訓(xùn)內(nèi)容講解 課程背景介紹 <p class="ql-block">信索咨詢張曉東老師集中宣講本次項目思路，以新一代平臺用戶旅程的“看、想、用、管”四步進階式數(shù)字化經(jīng)營能力提升為主題展開培訓(xùn)，切實提升各崗位人員的綜合營銷能力。本次培訓(xùn)重點圍繞系統(tǒng)功能路徑應(yīng)知應(yīng)會、數(shù)據(jù)體檢與數(shù)據(jù)診斷、基于數(shù)據(jù)分析的經(jīng)營策略定制與執(zhí)行、數(shù)字化營銷閉環(huán)管理、案例分析、實操演練等內(nèi)容進行授課，將理論知識內(nèi)容和實際業(yè)務(wù)相結(jié)合，推進此次數(shù)字化賦能培訓(xùn)的落地執(zhí)行和效能發(fā)揮。
</p> 關(guān)注大額變動、跟進到期提醒 <p class="ql-block">查看大額資金變動和客戶到期提醒是客戶經(jīng)理維護客戶、掌控資金趨勢的有力抓手。通過實時的資金變動信息提醒，讓大家的營銷工作變被動為主動，能在第一時間做好資金挽留、業(yè)務(wù)跟進和客戶維護等工作。同時，全面了解客戶資金現(xiàn)狀和業(yè)務(wù)需求，為后續(xù)營銷工作開展和資金承接轉(zhuǎn)化做好準(zhǔn)備工作。</p> 到店數(shù)據(jù)診斷 <p class="ql-block">通過新一代系統(tǒng)近期到店客戶數(shù)、是否有管戶客戶經(jīng)理的維度標(biāo)簽數(shù)據(jù)分析，對各網(wǎng)點日常無法觸及的客戶盲區(qū)和能夠有營銷接觸機會的客戶數(shù)量進行初步分析盤點，為管理層制定客戶營銷策略提供依據(jù)。</p><p class="ql-block">在運用好維度標(biāo)簽的基礎(chǔ)上，引導(dǎo)全員深挖指標(biāo)標(biāo)簽功能作用。對客戶群體的資產(chǎn)占比、月日均AUM、理財和信用卡等產(chǎn)品的持有數(shù)據(jù)進行指標(biāo)分析，一方面為理財經(jīng)理制定客戶維護策略提供數(shù)據(jù)參考；另一方面為理財經(jīng)理Sop營銷動作提供精準(zhǔn)的商機信息，規(guī)范理財經(jīng)理崗位職責(zé)。</p> 全量客戶數(shù)據(jù)分析 <p class="ql-block"> 為提升客戶經(jīng)理對名下全量客戶進行資源盤點，對重點商戶，代發(fā)客群進行分析，培訓(xùn)老師現(xiàn)場帶領(lǐng)學(xué)員進行數(shù)據(jù)洞察，通過數(shù)據(jù)分析明晰下一步營銷重點方向。</p><p class="ql-block">通過查看代發(fā)客戶群體的沉淀率、代發(fā)金額、代發(fā)日期等數(shù)據(jù)幫助大家直觀的獲取資產(chǎn)收入較高的潛力客戶信息，為后續(xù)開展一對一跟進提供目標(biāo)客戶和營銷契機，并在需求挖掘和業(yè)務(wù)促成方面降低客戶溝通成本。</p><p class="ql-block"><br></p> 精準(zhǔn)模型建立 <p class="ql-block">自主建模的精髓在于建模的過程中完成客戶的洞察與策略匹配，通過建模產(chǎn)生的客戶名單只是一個順理成章的結(jié)果。過程中要運用好精準(zhǔn)建模的四步法則：選定主標(biāo)簽、使用主標(biāo)簽做結(jié)構(gòu)分析、使用標(biāo)簽建模和添加輔標(biāo)簽做特征分析，按部就班的篩選出精準(zhǔn)的客戶名單。其次，對于各項標(biāo)簽的選擇要結(jié)合能力、資格、意愿分別對應(yīng)的資金實力、業(yè)務(wù)門檻和適合人群三個基本要素進行綜合考量，從而定位到目標(biāo)客戶群體。
</p> 全員系統(tǒng)實操考核 <p class="ql-block">為加強學(xué)員對于培訓(xùn)內(nèi)容的掌握，使各項知識內(nèi)容能夠在實際工作當(dāng)中落地執(zhí)行，培訓(xùn)老師現(xiàn)場組織全體參訓(xùn)人員進行系統(tǒng)實操通關(guān)考核、現(xiàn)場打分及針對性輔導(dǎo)。要求各崗位人員按照自身業(yè)務(wù)實際情況，調(diào)取相關(guān)數(shù)據(jù)信息精準(zhǔn)建模分配商機，并一一闡述模型標(biāo)簽邏輯關(guān)系和導(dǎo)出名單營銷策略。過程中全員積極參與、討論熱烈，大家對于不熟悉的知識點在應(yīng)用過程中及時請教指導(dǎo)老師給出優(yōu)化方案，不斷完善商機模型構(gòu)建內(nèi)容，強化相關(guān)知識內(nèi)容在實際業(yè)務(wù)中的落地執(zhí)行。
</p> 培訓(xùn)結(jié)語 <p class="ql-block">2023年，廣州分行將持續(xù)落實財富管理“三支隊伍”建設(shè)要求，以培訓(xùn)賦能，切實提升數(shù)字化經(jīng)營能力，為營業(yè)網(wǎng)點賦能減負(fù)，助力新零售2.0扎實落地！</p>