案例概述 <p class="ql-block">現(xiàn)實(shí)生活中，電費(fèi)折扣、電費(fèi)代繳等常見“優(yōu)惠”繳納電費(fèi)的騙局背后，往往暗含著更深的犯罪陰謀。利用電力用戶的電費(fèi)繳納賬戶進(jìn)行洗錢犯罪，是犯罪分子轉(zhuǎn)移犯罪資金的通道被公安機(jī)關(guān)逐步封堵后，所萌生出來的又一隱蔽洗錢方式。</p> 案例分析 <p class="ql-block" style="text-align:center;">犯罪分子通過可以折扣代繳電費(fèi)為誘餌，同步收集大量電力用戶信息和客戶繳費(fèi)資金。當(dāng)有上游犯罪獲得的贓款需要轉(zhuǎn)移時(shí)，犯罪分子會(huì)將贓款用于繳納電費(fèi)，而將客戶向其支付的代繳電費(fèi)資金據(jù)為己有或者匯入贓款繼續(xù)流轉(zhuǎn)的渠道。通過電費(fèi)繳納這一動(dòng)作，達(dá)到同一筆資金在洗錢通道上的間斷流轉(zhuǎn)，給公安機(jī)關(guān)追查贓款的流向制造障礙。</p><p class="ql-block"> 在該類型不法手段中，除上游涉及各自的犯罪外，為上游犯罪提供銀行卡或者結(jié)算幫助的，將構(gòu)成“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪”;明知資金是犯罪資金的，將構(gòu)成“掩飾隱瞞犯罪所得罪”。</p> 學(xué)法知法 <p class="ql-block" style="text-align:center;">《中華人民共和國(guó)刑法》</p><p class="ql-block">第二百八十七條之二</p><p class="ql-block">【幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪】</p><p class="ql-block">明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。</p><p class="ql-block">第三百一十二條</p><p class="ql-block">【掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪】</p><p class="ql-block">明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購(gòu)、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。</p> 案例警示 <p class="ql-block" style="text-align:center;">通過第三方代繳、團(tuán)購(gòu)等非電力官方授權(quán)渠道折扣交費(fèi)存在資金風(fēng)險(xiǎn)，交費(fèi)金額可能被依法凍結(jié)和處置，該經(jīng)濟(jì)損失將首先由交費(fèi)用戶承擔(dān);</p><p class="ql-block"> 此外，任何個(gè)人、單位及平臺(tái)私自進(jìn)行低價(jià)代繳電費(fèi)，致使涉案資金流通構(gòu)成犯罪的，公安機(jī)關(guān)將依法追究其法律責(zé)任。</p><p class="ql-block"> 因此，電費(fèi)繳納請(qǐng)認(rèn)準(zhǔn)官方渠道，同時(shí)，切勿將用電戶號(hào)、銀行卡信息、支付二維碼等提供給第三方，謹(jǐn)防電費(fèi)詐騙、洗錢陷阱!</p><p class="ql-block" style="text-align:right;"><br></p><p class="ql-block" style="text-align:right;">平安銀行蘭州城關(guān)支行</p>