<p class="ql-block"> 防范和處置非法集資是一項長期、復(fù)雜、艱巨的系統(tǒng)性工程，關(guān)系人民群眾切身利益、經(jīng)濟金融健康發(fā)展和社會穩(wěn)定大局。黨中央、國務(wù)院對此高度重視。近年來，面對非法集資案件高發(fā)多發(fā)態(tài)勢，各地區(qū)各部門采取有力措施嚴厲打擊，化解存量、遏制增量，取得積極成效，但形勢依然比較嚴峻。</p><p class="ql-block"> 2021年5月1日，我國首部《防范和處置非法集資條例》（以下簡稱《條例》）開始施行，對于形成齊抓共管、群防群治、各盡其責、通力協(xié)作的非法集資綜合治理格局，防范化解風險，保護群眾合法權(quán)益，具有重要意義。</p><p class="ql-block"> 2022年3月1日，新版《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（以下簡稱新《解釋》）開始施行。為依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動，最高人民法院審判委員會根據(jù)刑法修改和司法實踐，對2010年版的“《解釋》”作出了相應(yīng)修改并調(diào)整條文順序，對審判非法集資案件，提供了重要的依據(jù)。</p><p class="ql-block"> 為了切實提高廣大教職工、家長和學生的風險防范意識，我們整理了兩個重要的知識點。</p> <p class="ql-block"> 非法集資有哪些常見手段？</p><p class="ql-block"> 一是承諾高額回報。不法分子往往編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟損失。</p><p class="ql-block"> 二是編造虛假項目。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項目，有的甚至組織免費旅游、考察等，騙取社會公眾信任。</p><p class="ql-block"> 三是以虛假宣傳造勢。不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請明星代言、名人站臺，在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進行社會捐贈等方式，制造虛假聲勢。四是利用親情誘騙。有些非法集資參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績，有時采取類傳銷的手法，不惜利用親情、地緣關(guān)系，編造自己獲得高額回報的謊言，拉攏親朋、同學或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，導(dǎo)致非法集資規(guī)模不斷擴大。</p> <p class="ql-block"> 非法集資有哪些常見套路？</p><p class="ql-block"> 第一步：畫餅。非法集資人會編織一個或多個盡可能“高大上”的項目。以“新技術(shù)”“新革命”“新政策”“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”等為幌子，描繪一幅預(yù)期報酬豐厚的藍圖，把集資參與人的胃口“吊”起來，讓其產(chǎn)生“不容錯過”“機不可失”的錯覺。非法集資人一般會把“餅”畫大，盡可能吸引參與人眼球。</p><p class="ql-block"> 第二步：造勢。利用一切資源把聲勢做大。非法集資人通常會舉辦各種造勢活動，比如新聞發(fā)布會、產(chǎn)品推介會、現(xiàn)場觀摩會、體驗日活動、知識講座等；組織集體旅游、考察等，贈送米面油、話費等小禮品；大量展示各種或真或假的“技術(shù)認證”“獲獎證書”“政府批文”；公布一些領(lǐng)導(dǎo)視察影視資料，公司領(lǐng)導(dǎo)與政府官員、明星合影；故意把活動選在政府會議中心、禮堂進行，其場面之大、規(guī)格之高極具欺騙性。</p><p class="ql-block"> 第三步：吸金。想方設(shè)法套取你口袋里的錢。非法集資人通過返點、分紅，給參與人初嘗“甜頭”，使其相信把錢放在他那兒不僅有可觀的收入，而且比放在自己口袋里還安全，參與人不僅將自己的錢傾囊而出，還動員親友加入，集資金額越滾越大。第四步：跑路。非法集資人往往會在“吸金”一段時間后跑路，或者因為原本就是“龐氏騙局”人去樓空，或者因為經(jīng)營不善致使資金鏈斷裂。集資參與人遭受慘重經(jīng)濟損失，甚至血本無歸。</p>