<p class="ql-block"><b style="color:rgb(22, 126, 251);"><i>一，案例經過：</i></b></p> <p class="ql-block"> 2025年年末收官階段，五四支行聚焦養(yǎng)老金融業(yè)務賽道持續(xù)深耕，以專業(yè)服務撬動市場，接連斬獲亮眼業(yè)績。12月5日，該行成功為客戶配置80萬元“國民至誠致遠三年期限保本商業(yè)養(yǎng)老金”;12月10日，落地15萬元國壽養(yǎng)老“安心樂盈”業(yè)務；12月15日再傳捷報，為客戶辦理國壽養(yǎng)老“安心樂盈”商業(yè)養(yǎng)老金產品300萬元。單月內，該行養(yǎng)老金融相關業(yè)務累計達成395萬元，憑借高效的業(yè)務推進與貼心的客戶服務，贏得客戶高度贊譽。</p> <p class="ql-block">在業(yè)務開展過程中，該行營銷團隊始終秉持“以客戶為中心”的服務理念，通過優(yōu)化網點服務場景，升級客戶接待流程精準捕捉客戶養(yǎng)老規(guī)劃訴求。網點設置養(yǎng)老金融服務專區(qū)，配備老花鏡、放大鏡、輪椅、拐杖、愛心座椅、愛心窗口等適老設施，為老年客戶營造便捷舒適的服務環(huán)境，針對不同客戶的風險偏好與資金規(guī)劃需求，團隊結合利率市場趨勢，對兩款核心產品進行差異化匹配：為追求本金安全的客戶推薦保本屬性的“國民至誠致遠”產品，為尋求穩(wěn)健增值的客戶推介"固收打底，穩(wěn)健增盈"的國壽養(yǎng)老"安心樂盈"產品。同時，營業(yè)網點營銷團隊為客戶提供全流程專業(yè)服務，財富顧問通過涵蓋產品條款通俗化解讀，風險收益細致分析，以及簽約后的持續(xù)跟進，全方位打消客戶顧慮，推動業(yè)務高效落地。</p> <p class="ql-block"><b style="color:rgb(22, 126, 251);"><i>二，案例分析：</i></b></p> <p class="ql-block"> 本次落地的兩款養(yǎng)老金融產品，屬于第三支柱養(yǎng)老保險體系的重要組成部分，精準匹配了當前居民多元化養(yǎng)老財富管理需求?！皣裰琳\致遠”以三年期保本為核心賣點，貼合客戶長期養(yǎng)老資金的安全性訴求，國壽養(yǎng)老“安心樂盈”則依托三年滾動保本機制，平滑儲金機制，有效對沖市場波動風險，同時支持靈活追加投入，滿足客戶對資金穩(wěn)健增值與流動性的雙重需求，為業(yè)務拓展奠定了堅實的產品基礎。</p> <p class="ql-block"> 營銷團隊摒棄傳統(tǒng)“產品推銷”模式，轉向“需求挖掘+定制服務”的精細化運營路徑。通過日常服務洞察客戶養(yǎng)老規(guī)劃痛點，為客戶量身定制資產配置方案，并提供全流程專業(yè)解讀到售后跟進形成閉環(huán)，既提升了客戶的服務體驗，也增強了客戶對支行的信任度，是促成大額業(yè)務接連落地的關鍵因素。</p> <p class="ql-block"><b style="color:rgb(22, 126, 251);"><i>三，案例啟示：</i></b></p> <p class="ql-block"><i style="color:rgb(22, 126, 251);">(一)錨定賽道深耕，把握養(yǎng)老金融市場機遇</i></p> <p class="ql-block"> 隨著人口老齡化進程加快，居民養(yǎng)老財富管理需求持續(xù)釋放，養(yǎng)老金融已成為銀行零售業(yè)務的重要增長點。各支行需緊跟政策導向，聚焦第三支柱養(yǎng)老保險體系建設，將養(yǎng)老金融業(yè)務納入重點發(fā)展賽道，通過持續(xù)深耕形成差異化競爭優(yōu)勢。</p> <p class="ql-block"><i style="color:rgb(22, 126, 251);">(二)堅持客戶導向，推動服務模式轉型升級</i></p> <p class="ql-block"> 從“產品為中心”轉向“客戶為中心”是銀行提升養(yǎng)老金融服務能力的核心方向。各營業(yè)網點需強化客戶需求洞察能力，針對不同年齡段、不同風險偏好客戶的養(yǎng)老需求，提供分層分類的定制化方案；同時優(yōu)化服務流程，做好產品解讀、風險提示、售后跟進等全鏈條服務，以專業(yè)服務贏得客戶認可。</p> <p class="ql-block"><i style="color:rgb(22, 126, 251);">(三）深化多方協(xié)同，構建養(yǎng)老金融生態(tài)體系</i></p> <p class="ql-block"> 養(yǎng)老金融業(yè)務的發(fā)展離不開跨界合作。各支行應加強對員工的業(yè)務培訓，涵蓋產品知識、政策解讀、資產配置等內容，打造一支懂產品、懂客戶、懂市場的專業(yè)團隊，為養(yǎng)老金融業(yè)務的持續(xù)發(fā)展提供人才保障。同時積極加強與保險公司、基金公司等金融機構的聯(lián)動，豐富養(yǎng)老金融產品供給；探索與養(yǎng)老機構、社區(qū)等合作，拓展服務場景，構建“金融+養(yǎng)老”的一體化生態(tài)體系，為客戶提供更全面的養(yǎng)老財富管理解決方案。</p>