<h3><font color="#808080">（1）什么是洗錢？<br> 洗錢：又稱洗黑錢，是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。<br>（2） 洗錢的由來<br> 20世紀(jì)20年代，當(dāng)時(shí)芝加哥的一名黑手黨成員開了一家洗衣店，在每晚計(jì)算當(dāng)天的洗衣收入時(shí)，他把那些通過走私、勒索等獲得的非法收入混入洗衣收入中，再向稅務(wù)部門納稅，扣去應(yīng)繳的稅款后，剩下的非法所得就成了他的合法收入。這就是“洗錢”一詞的由來。</font><br></h3> <h3>（3）“黑錢”主要來自哪些犯罪活動(dòng)？<br> 所有因犯罪活動(dòng)獲得的收入都是“黑錢”，將這些“黑錢”存入金融機(jī)構(gòu)、進(jìn)行投資產(chǎn)生的收益，也是“黑錢”。特別是，我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定了與“洗錢”有關(guān)的七類嚴(yán)重的“上游犯罪”，分別為：毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪。在我國，清洗這七類上游犯罪的“黑錢”，要按洗錢罪論處，情節(jié)嚴(yán)重的，最高可判處有期徒刑10年；其他洗錢行將按照我國《刑法》第三百一十二條、第三百四十九條或其他相關(guān)條款論處。<br><br></h3> <h3>(4）洗錢活動(dòng)有哪些途徑或方式？<br>常見的洗錢途徑或方式有：<br>●通過境內(nèi)外銀行賬戶過渡，使非法資金進(jìn)入金融體系；<br>●通過地下錢莊，實(shí)現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移；<br>●利用現(xiàn)金交易和發(fā)達(dá)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，掩蓋洗錢行為；<br>●利用別人的賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢線索；<br>●利用網(wǎng)上銀行等各種金融服務(wù)，避免引起銀行關(guān)注；<br>●設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”；<br>●通過買賣股票、基金保險(xiǎn)或設(shè)立企業(yè)等各種投資活動(dòng)，將非法資金合法化；<br>●通過購買彩票進(jìn)行洗錢；<br>●通過購買房產(chǎn)進(jìn)行洗錢；<br>●通過珠寶古董交易和虛假拍賣進(jìn)行洗錢。<br>（5）誰是洗錢活動(dòng)的受害者?<br> 洗錢為犯罪活動(dòng)轉(zhuǎn)移和掩飾非法資金，使不法分子達(dá)到占有非法資金的目的，從而幫助、刺激更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)。洗錢活動(dòng)嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展，助長(zhǎng)和滋生腐敗，敗壞社會(huì)風(fēng)氣，腐蝕國家肌體，導(dǎo)致社會(huì)不公平。洗錢活動(dòng)造成資金流動(dòng)的無規(guī)律性，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。洗錢活動(dòng)損害合法經(jīng)濟(jì)體的正當(dāng)權(quán)益，破壞市場(chǎng)微觀竟?fàn)幁h(huán)境，損害市場(chǎng)機(jī)制的有效動(dòng)作和公平竟?fàn)?。洗錢活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)。洗錢活動(dòng)與恐怖活動(dòng)相結(jié)合，還會(huì)危害社會(huì)穩(wěn)定、國家安全并對(duì)人民的生命和財(cái)產(chǎn)形成巨大威脅。<br></h3> <h3>總行營業(yè)部：哈密大營房百花路3號(hào)(紅星大廈一層)
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