運(yùn)營(yíng)反洗錢工作獲合規(guī)部認(rèn)可

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<h3>　　為積極貫徹和落實(shí)人民銀行關(guān)于反洗錢工作相關(guān)要求，6月6日，分行運(yùn)管部召開(kāi)了反洗錢工作匯報(bào)及問(wèn)題溝通會(huì)。會(huì)議總結(jié)了2017年至2019年反洗錢工作開(kāi)展情況，分析了當(dāng)前反洗錢工作形勢(shì)，并提出下一步工作計(jì)劃，運(yùn)管部檢查室，業(yè)務(wù)室，合規(guī)部共10人參加會(huì)議。</h3> <h3>　　會(huì)上，運(yùn)管部李英總就2014年人民銀行對(duì)我行反洗錢檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改情況做了匯報(bào)，并結(jié)合工作實(shí)際對(duì)存在的問(wèn)題進(jìn)行了深入剖析。</h3> <h3>　　運(yùn)管部李英總對(duì)反洗錢工作進(jìn)行總結(jié)并提出下一步工作計(jì)劃：</h3><h3>1、匯報(bào)了2017年人總行反洗錢檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，主要包括客戶身份識(shí)別的初次識(shí)別、持續(xù)識(shí)別及重新識(shí)別等。</h3><h3>2、對(duì)2017年至2019年運(yùn)管部反洗錢工作進(jìn)行回顧，通過(guò)總行運(yùn)管下發(fā)需整改問(wèn)題及分行自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題進(jìn)行整改相結(jié)合，不斷提出系統(tǒng)優(yōu)化，強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)客戶身份識(shí)別工作。2017年至2019年5月期間，共完成個(gè)人賬戶532萬(wàn)戶，對(duì)公賬戶37萬(wàn)戶整改。</h3><h3>3、提出了反洗錢目前工作的困難及需溝通解決事項(xiàng)，其中包括二類高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家開(kāi)戶賬戶為社?？ǖ那謇怼€(gè)人代理開(kāi)戶未登記代理人聯(lián)系方式1563戶無(wú)法整改、客戶身份識(shí)別盡調(diào)中客戶經(jīng)理職責(zé)不明確、查扣風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整標(biāo)準(zhǔn)不明確等問(wèn)題。</h3><h3>4、下一部工作計(jì)劃，主要為與身份不明客戶（對(duì)公客戶吊銷/注銷賬戶）交易排查、個(gè)人存量二類高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家清理及單位賬戶整改。</h3><h3><br></h3> <h3>　　分行法律合規(guī)部陳偉生總充分肯定了運(yùn)營(yíng)反洗錢工作，并對(duì)反洗錢工作作出相關(guān)工作指示:</h3><h3>1、陳總分析了當(dāng)前反洗錢工作形勢(shì)、充分肯定了運(yùn)營(yíng)反洗錢工作，在反洗錢自查整改及客戶經(jīng)理盡調(diào)排查方面做了大量的工作，將給予運(yùn)管合規(guī)加分及給支行反洗線專員申請(qǐng)?jiān)O(shè)立專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)。</h3><h3>2、對(duì)提出的反洗錢存在問(wèn)題逐一做出工作指示。</h3><h3>1）指出對(duì)于二類高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家開(kāi)戶賬戶為社?？?、或涉及投訴、外交因素的可根據(jù)強(qiáng)化識(shí)別的情況，妥善處理。</h3><h3>2）對(duì)于個(gè)人代理開(kāi)戶未登記代理人聯(lián)系方式未整改問(wèn)題，運(yùn)營(yíng)可采取零余額銷戶，有余額的進(jìn)行暫停非柜面處置，后續(xù)由網(wǎng)點(diǎn)再進(jìn)行客戶身份識(shí)別。</h3><h3>3）對(duì)于客戶身份識(shí)別盡調(diào)中客戶經(jīng)理職責(zé)不明確問(wèn)題，合規(guī)部加大對(duì)客戶經(jīng)理的反洗錢。盡調(diào)職責(zé)宣導(dǎo)，風(fēng)險(xiǎn)提示解決。</h3><h3>4）對(duì)于查凍扣風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整標(biāo)準(zhǔn)不明確問(wèn)題，將由合規(guī)部于6月14日前下發(fā)補(bǔ)充通知解決。</h3>