<p style="font-family: -webkit-standard; white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961); -webkit-text-size-adjust: auto;"> 麗水分行自2010年12月成立以來，一直認真落實杭州分行“兩個領(lǐng)先、兩個關(guān)鍵點”決策部署，強合規(guī)，促轉(zhuǎn)型，各項業(yè)務(wù)取得較好發(fā)展，是麗水唯一一家連續(xù)8年受到市政府表彰的股份制商業(yè)銀行。2018年，麗水分行零售業(yè)務(wù)列杭州分行綜合考評第三名，被評為內(nèi)控合規(guī)優(yōu)秀分行。另外，麗水分行被市人行、市外管局評為綜合評價最高等級A級，被麗水銀保監(jiān)分局評為服務(wù)制造業(yè)先進集體。</h3> <p style="font-family: -webkit-standard; white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961); -webkit-text-size-adjust: auto;">“平安中信”風險合規(guī)文化季暨風險案例警示教育啟動會</h3> <h3>合規(guī)文化季系列活動</h3> <p style="font-family: -webkit-standard; white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961); -webkit-text-size-adjust: auto;">1.一把手講案例</h3><p style="font-family: -webkit-standard; white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961); -webkit-text-size-adjust: auto;"> 姜娟芬行長分享了四個案例：因虛假貿(mào)易背景形成風險的案例、某銀行內(nèi)外勾結(jié)詐騙客戶資金案例、個人消費貸款違規(guī)案例、某銀行身份識別不到位客戶資金被詐騙案，這些案例都是監(jiān)管部門檢查和處罰的重點和熱點，以及銀行操作風險上的痛點，具有很好的警示教育作用。會上，姜行長再次強調(diào)了我行開業(yè)之初就提出的禁止行為，即：對發(fā)現(xiàn)參與非法集資、充當資金掮客、與客戶發(fā)生資金往來的行為，一經(jīng)查實立即開除，姜行長要求每位員工認真學習并遵守總分行制定的各項員工禁止性行為規(guī)定，這既是合規(guī)經(jīng)營的要求，也是一種自我保護。在會上，姜行長辯證地闡述了合規(guī)與發(fā)展的關(guān)系，提出業(yè)務(wù)的發(fā)展必須以合規(guī)為前提，希望在全行樹立起“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)促進發(fā)展”的理念。</h3><p style="font-family: -webkit-standard; white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961); -webkit-text-size-adjust: auto;"> 通過案例分析，每位員工更加深刻地領(lǐng)悟了風險合規(guī)文化“堅守底線、強化責任、重在執(zhí)行、主動管理、創(chuàng)造價值”的核心精髓，進一步增強了主動合規(guī)的意識，引導員工從“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”轉(zhuǎn)變，讓合規(guī)成為一種責任，讓合規(guī)成為一種意識，讓合規(guī)成為一種習慣。</h3> <p style="font-family: -webkit-standard; white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961); -webkit-text-size-adjust: auto;">2.組織新提任干部廉政談話</h3><p style="font-family: -webkit-standard; white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961); -webkit-text-size-adjust: auto;"> 召集轄屬支行、分行本級8名新提任干部，開展任前集體廉政談話。黨委委員、紀委書記葉衛(wèi)東同志提出五點要求：</h3><p style="font-family: -webkit-standard; white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961); -webkit-text-size-adjust: auto;"> 一是要加強學習，提高自身綜合素質(zhì)。二是要增強自律意識，守住三條底線。三是要增強責任意識和擔當意識。四是維護班子團結(jié)，帶好員工隊伍。五是要做好表率。</h3> <p style="font-family: -webkit-standard; white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961); -webkit-text-size-adjust: auto;">3.組織考試參加競賽</h3><p style="font-family: -webkit-standard; white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961); -webkit-text-size-adjust: auto;"> 為進一步“鞏固治亂象成果，促進合規(guī)建設(shè)”，落實總行“413合規(guī)行動”工作安排，弘揚“合規(guī)出效益”文化，推進全行“風險合規(guī)文化季”建設(shè)，麗水分行精心組織在全行全員開展“風險·合規(guī)·反洗錢”知識考試，以考試提升員工對反洗錢知識的掌握和應(yīng)用能力。<span style="-webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961);">同時，挑選出成績優(yōu)秀者組隊參加了杭州分行舉辦的“風險·合規(guī)·反洗錢”知識競賽決賽。</span></h3> <p style="font-family: -webkit-standard; white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961); -webkit-text-size-adjust: auto;">4.案件警示教育</h3><p style="font-family: -webkit-standard; white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961); -webkit-text-size-adjust: auto;"> 邀請麗水市公安局經(jīng)偵支隊程勇鳴支隊長作《銀行業(yè)刑事犯罪案例及防范》警示教育，程支隊長從經(jīng)偵的角度對銀行刑事犯罪的類型、案件的特點、易發(fā)高發(fā)區(qū)域以及發(fā)生在我們身邊的一些典型案例等進行了剖析，很多案例觸及銀行人的痛點，并提出銀行案件風險防范的措施，完善內(nèi)控制度，提高制度執(zhí)行力。</h3> <h3>5.常態(tài)化開展飛行檢查<br></h3><p style="font-family: -webkit-standard; white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961); -webkit-text-size-adjust: auto;"> 2019年7月12日，麗水分行葉衛(wèi)東副行長組織合規(guī)部、風險管理部對本級公司業(yè)務(wù)員工大辦公區(qū)進行突擊檢查。檢查包含是否留存蓋有客戶印章的空白借款合同、保證或抵質(zhì)押合同、借款借據(jù)、貼現(xiàn)憑證；是否有代客戶保管身份證、借記卡、存折、U盾、密碼等情況；是否代客戶保管蓋有客戶印章的空白轉(zhuǎn)賬支票、支付憑證；是否代他人或客戶保管其他不能保管重要物品等14項內(nèi)容。本次檢查未發(fā)現(xiàn)問題。</h3><p style="font-family: -webkit-standard; white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961); -webkit-text-size-adjust: auto;"> 這是今年的第7次突擊飛行檢查，為了落實麗水銀保監(jiān)分局的“空白合同清零”活動，麗水分行建立了常態(tài)化的辦公場所飛行檢查工作機制，要求突擊飛行檢查每月不少于一次，并做到機構(gòu)全覆蓋。通過常態(tài)化地開展員工工作區(qū)域突擊飛行檢查和嚴厲問責，代保管、代辦業(yè)務(wù)、帳戶異常往來等違規(guī)行為基本杜絕，“空白合同清零”活動取得階段性成果，員工的合規(guī)意識進一步提升，員工行為管理取得明顯成效。</h3><h3><br></h3><h3></h3> <h3>6.<span style="font-family: -webkit-standard; white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961); -webkit-text-size-adjust: auto;">安裝“合規(guī)宣傳教育之員工十個嚴禁”屏幕保護程序</span></h3><h3><span style="font-family: -webkit-standard; white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961); -webkit-text-size-adjust: auto;"> 每位員工的辦公電腦鎖屏后能自動展示“十禁”宣傳頁面，起到日常潛移默化的宣教灌輸作用。</span></h3> <h3>7.全行員工消防演習</h3> <h3>8.營業(yè)部防搶防盜演習</h3> <h3>9.開展主題征稿活動</h3><h3> 麗水分行主題征稿共報送四篇，其中《每一筆貸款都是從自己口袋借出去-良知是最好的風控》分行報送總行參選。</h3>