<p> 根據(jù)區(qū)分行對疫情期間居家辦公學習《內(nèi)部控制手冊》的要求，哈密分行財務會計部對管理信息領域內(nèi)部控制手冊中數(shù)據(jù)質(zhì)量管理、異議處理、扣收應用、CIIS用戶管理CIIS信息服務、查詢授權、查詢操作等環(huán)節(jié)所涉及的風險點及控制措施進行了學習，并將學到的內(nèi)容與實際工作結合起來，認真分析了我行前期開展征信工作中存在的一些問題，現(xiàn)將案例分卻如下:</p><p> 案例經(jīng)過：哈密分行個人金融業(yè)務部客戶經(jīng)理xx，在辦理個人貸款業(yè)務時，取得客戶授權時使用的授權書版本不是最新的，主要是更換授權書，客戶經(jīng)理因疏忽用錯授權書，系統(tǒng)管理員在日常監(jiān)測中發(fā)現(xiàn)，及時讓客戶經(jīng)更換授權書。</p><p> 案例風險點：此次案例風險點在于，取得客戶征信查詢授權不合規(guī)。</p><p> 案件處理措施：我行日常監(jiān)測發(fā)現(xiàn)該問題在系統(tǒng)上傳資料中無法更改，但在檔案中已更改。</p><p> 案例啟示：</p><p> （一）微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風險，嚴重的合規(guī)風險會使我行經(jīng)營遭受重創(chuàng)。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風險或因違規(guī)而被懲罰的損失還可以保護員工少犯錯誤。</p><p> （二）及時整改，更新服務"合規(guī)人人有責"、"合規(guī)從我做起"、"合規(guī)創(chuàng)造價值"和"合規(guī)促進發(fā)展"的理念。我們應當自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，并及時進行自我自查、自糾。</p><p> （三）對于工作中經(jīng)常疏忽不應該出現(xiàn)的錯誤，施行員工互相監(jiān)督，及時檢查發(fā)現(xiàn)，改正。</p><p><br></p>