<p>雖說(shuō)反洗錢(qián)立法已有十余載，但還是有不少朋友會(huì)問(wèn)“洗錢(qián)是什么”、“為什么要反洗錢(qián)”等問(wèn)題，我們就來(lái)普及一下反洗錢(qián)知識(shí)吧。</p> <p>一、什么是洗錢(qián)</p><p><br></p><p>洗錢(qián)是指通過(guò)各種手段把違法犯罪所獲得的收益轉(zhuǎn)化為表面合法的收入。洗錢(qián)活動(dòng)是近幾十年來(lái)伴隨販毒等有組織惡性犯罪的肆虐在世界范圍內(nèi)日益猖獗的一大社會(huì)公害。洗錢(qián)會(huì)助長(zhǎng)走私、毒品、黑社會(huì)、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)，甚至影響國(guó)家聲譽(yù)。為有效預(yù)防和打擊洗錢(qián)活動(dòng)，越來(lái)越多的國(guó)家頒布專(zhuān)門(mén)法令，加大執(zhí)法力度。我國(guó)刑法第一百九十一條也規(guī)定了洗錢(qián)罪。</p> <p>二、洗錢(qián)的危害</p><p>洗錢(qián)為犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移違法所得提供便利，助長(zhǎng)更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)。同時(shí)，削弱國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果、危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展、助長(zhǎng)和滋生腐敗、敗壞社會(huì)風(fēng)氣、損害合法經(jīng)濟(jì)體的正當(dāng)權(quán)益、損害市場(chǎng)機(jī)制的有效運(yùn)作和公平竟?fàn)?、造成資金流動(dòng)的無(wú)規(guī)律性、影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定、加大了金融機(jī)構(gòu)的法律風(fēng)險(xiǎn)和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。</p> <p>三、如何保護(hù)自己，遠(yuǎn)離洗錢(qián)？</p><p>1、選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)。</p><p>2、主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別：開(kāi)辦業(yè)務(wù)時(shí)帶好身份證件；存取大額現(xiàn)金時(shí)出示身份證件；他人代為辦理業(yè)務(wù)時(shí)出示本人和代理人的身份證件；身份證件到期更換的，請(qǐng)及時(shí)到金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行更新。</p><p>3、不出租出借自己的身份證件。</p><p>4、不要出租出借自己的賬戶(hù)、銀行卡和U盾。</p><p>5、不用自己的賬戶(hù)替他人提現(xiàn)。</p><p>6、遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)陷阱：不輕易通過(guò)網(wǎng)銀、電話等方式向陌生賬戶(hù)匯款或轉(zhuǎn)賬；對(duì)網(wǎng)絡(luò)信息時(shí)刻保持警惕，不因貪占一時(shí)便宜而落入騙局。</p>