<p> 洗錢行為助長(zhǎng)走私、毒品、黑社會(huì)、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)，甚至影響國(guó)家聲譽(yù)。對(duì)于社會(huì)公眾，做到以下幾點(diǎn)，既是保護(hù)自身利益，也是履行公民的反洗錢義務(wù)。</p><p>一、主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別</p><p>★開辦業(yè)務(wù)時(shí)，請(qǐng)您帶好身份證件</p><p> 有效身份證件是證明個(gè)人真實(shí)身份的重要憑證。為避免他人盜用您的名義、竊取您的財(cái)富，或是盜用您的名義進(jìn)行洗錢等犯罪活動(dòng)，當(dāng)您開立賬戶、購(gòu)買金融產(chǎn)品以及以任何方式與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)：</p><p>●出示有效身份證件或身份證明文件；</p><p>●如實(shí)填寫您的身份信息；</p><p>●配合金融機(jī)構(gòu)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查身份證件的真實(shí)性，或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認(rèn)身份信息；</p><p>●回答金融機(jī)構(gòu)工作人員合理的提問(wèn)。</p><p> 如果您不能出示有效身份證件或身份證明文件，金融機(jī)構(gòu)工作人員將不能為您辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。</p><p>★存取大額現(xiàn)金時(shí)，請(qǐng)出示身份證件</p><p> 凡是存入或取出5萬(wàn)元以上人民幣或者等值1萬(wàn)美元以上外幣時(shí)，金融機(jī)構(gòu)需核對(duì)您的有效身份證件或身份證明文件。這不是限制您支配自己合法收入的權(quán)利，而是希望通過(guò)這樣的手段，防止不法分子渾水摸魚，保護(hù)您的資金安全，創(chuàng)造更純凈的金融市場(chǎng)環(huán)境。</p><p>★他人替您辦理業(yè)務(wù)，請(qǐng)出示他（她）和您的身份證件</p><p> 金融機(jī)構(gòu)工作人員需要核實(shí)交易主體的真實(shí)身份，當(dāng)他人代您辦理業(yè)務(wù)時(shí)，需要對(duì)代理關(guān)系進(jìn)行合理的確認(rèn)。</p><p>特別提醒，當(dāng)他人代您開立賬戶、購(gòu)買金融產(chǎn)品、存取大額資金時(shí)，金融機(jī)構(gòu)需要核對(duì)您和代理人的身份證件。</p><p>★身份證件到期更換的，請(qǐng)及時(shí)通知金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行更新，金融機(jī)構(gòu)只能向身份真實(shí)有效的客戶提供服務(wù)，對(duì)于身份證件已過(guò)有效期的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通知客戶在合理期限內(nèi)進(jìn)行更新。超過(guò)合理期限未更新的，金融機(jī)構(gòu)可中止辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。</p><p>二、不要出租或出借自己的身份證件</p><p> 出租或出借自己的身份證件，可能會(huì)產(chǎn)生以下后果：</p><p>●他人借用您的名義從事非法活動(dòng)；</p><p>●可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)；</p><p>●您可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的“替罪羊”；</p><p>●您的誠(chéng)信狀況受到合理懷疑；</p><p>● 因他人的不正當(dāng)行為而致使自己的聲譽(yù)和信用記錄受損。</p><p>三、不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾</p><p> 金融賬戶、銀行卡和U盾不僅是您進(jìn)行金融交易的工具，也是國(guó)家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測(cè)和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動(dòng)，因此不出租、出借金融賬戶、銀行卡和U盾既是對(duì)您的權(quán)利的保護(hù)，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。</p>