崔廟鎮(zhèn)幼兒園防范非法集資宣傳資料

美友4611415

一、什么是非法集資 非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。 為依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動，最高人民法院會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等有關(guān)單位，研究制定了《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，該司法解釋自2011年1月4日起施行。 　　二、非法集資的特征 1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格。 2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。 3、向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人。 4、以合法形式掩蓋其非法集資的實質(zhì)。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，最大限度地實現(xiàn)其騙取資金的最終目的。 　　新冠肺炎疫情之下謹(jǐn)防利用疫情說事　　1、謹(jǐn)防為疫區(qū)捐款騙局。疫情發(fā)生以來，不法分子通過微信、QQ、社交網(wǎng)站等多種方式，以紅十字會或醫(yī)院等名義偽裝公益捐款，利用群眾同情心騙取善款。　　2、謹(jǐn)防為感染親屬眾籌“醫(yī)藥費”騙局。不法分子以孩子或親屬突然高燒、已被隔離醫(yī)治為由，向社會公眾發(fā)起眾籌“醫(yī)藥費”“住院費”等，騙取受害人錢財。　　3、謹(jǐn)防售賣強(qiáng)身健體“秘方”騙局。不法分子謊稱有提高免疫力的特效藥，對預(yù)防新冠肺炎有非常好的功效，通過發(fā)布釣魚鏈接、使用違規(guī)手機(jī)APP等方式，誘導(dǎo)用戶購買，實施集資詐騙。　　4、謹(jǐn)防線上教育投資騙局。不法分子假冒學(xué)校教師或班主任身份，以延期開學(xué)和組織開展線上教學(xué)為由發(fā)布詐騙信息，要求學(xué)生家長通過微信、支付寶等網(wǎng)上支付方式繳納各項費用。　　5、謹(jǐn)防“區(qū)塊鏈+慈善”騙局。當(dāng)下“區(qū)塊鏈”概念較熱，不法分子謊稱開發(fā)出區(qū)塊鏈慈善平臺，組織線上募捐等活動，實施非法集資犯罪。　　“天上掉餡餅，地下必有陷阱”　　勿信居家能賺錢　　謹(jǐn)防投資理財騙局：針對公眾居家防疫，通過手機(jī)等獲取信息的特點，不法分子趁機(jī)大肆宣傳P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、網(wǎng)上商城投資，炒作虛擬貨幣、基金、期貨等虛假金融產(chǎn)品，聲稱“宅在家里也能理財”，許諾投資者高額回報，設(shè)置高息誘惑騙局。　　謹(jǐn)防“返利”騙局：疫情期間，防疫物資緊缺，不法分子利用公眾對新冠肺炎的恐慌心理，謊稱可以代購代銷“口罩”“消毒液”“特效藥”等物資，并向購買者承諾可以“積分返利”，甚至“加盟獲利”，騙取錢財。 　　三、非法集資活動常見的種類及形式 （一）、非法集資活動常見種類　非法集資活動涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣。從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類。 （二）、非法集資活動的表現(xiàn)形式：　　1、借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資；　　2、以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資；　　3、通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資；　　4、通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進(jìn)行非法集資；　　5、以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資；　　6、利用民間“會”、 “社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集；　　7、利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資；　　8、對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資；　　9、以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資；　　10、利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資；　　11、利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資；　　12、利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。 四、非法集資常見的手段 1、承諾高額回報　　不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。 2、編造虛假項目　　不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實踐“經(jīng)濟(jì)學(xué)理論”等旗號，經(jīng)營項目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內(nèi)容，以訂立合同為幌子，編造虛假項目，承諾高額固定收益，騙取社會公眾投資。有的不法分子假借委托理財名義，故意混淆投資理財概念，利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯、電子商務(wù)等新名詞迷惑社會公眾，承諾穩(wěn)定高額回報，欺騙社會公眾投資。 3、以虛假宣傳造勢　　不法分子為了騙取社會公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會捐贈等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。有的不法分子利用網(wǎng)絡(luò)虛擬空間將網(wǎng)站設(shè)在異地或租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站。有的還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺和QQ、MSN等即時通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會公眾投資。一旦被查，便以下線不按規(guī)則操作等為名，迅速關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。 4、利用親情誘騙　　不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，用高額回報誘惑社會公眾參與投資。有些參與傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強(qiáng)制下，為了完成或增加自己的業(yè)績，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。 　　五、非法集資的危害 1、非法集資使參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與者很難收回資金，嚴(yán)重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無歸。 2、非法集資嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，極易引發(fā)社會風(fēng)險。 3、非法集資容易引發(fā)社會不穩(wěn)定，嚴(yán)重影響社會和諧。非法集資往往集資規(guī)模大、人員多，資金兌付比例低，處置難度大，容易引發(fā)大量社會治安問題，嚴(yán)重影響社會穩(wěn)定。 　　六、非法集資的預(yù)防： 1、抵制高息集資誘惑，理性選擇投資渠道——不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。 2、警惕借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義進(jìn)行的非法集資活動——不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實踐“經(jīng)濟(jì)學(xué)理論”等旗號，經(jīng)營項目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內(nèi)容，以訂立合同為幌子，編造虛假項目，承諾高額固定收益，騙取社會公眾投資。有的不法分子假借委托理財名義，故意混淆投資理財概念，利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯、電子商務(wù)等新名詞迷惑社會公眾，承諾穩(wěn)定高額回報，欺騙社會公眾投資。 3、非法集資不受法律保護(hù)，參與非法集資自己承擔(dān)損失。 　　七、辨別非法集資行為的方法　　1、要認(rèn)識非法集資的本質(zhì)和危害,提高識別能力,自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報”、“快速致富”的投資項目進(jìn)行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。　　2、要結(jié)合非法集資的基本特征，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn);是否承諾回報，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點。　　3、要增強(qiáng)理性投資意識。高投資往往伴隨著高風(fēng)險，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動更是蘊(yùn)藏這巨大風(fēng)險。　　4、要增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險自擔(dān)意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。要認(rèn)真識別，謹(jǐn)慎投資。 八、防范非法集資宣傳標(biāo)語 1、勤勤懇懇，賺錢安心，遠(yuǎn)離非法集資，腳踏實地致富。 2、遠(yuǎn)離非法集資，拒絕高利誘惑，謹(jǐn)防血本無歸。 3、樹立正確理財觀念，選擇正規(guī)理財渠道，警惕非法集資陷阱； 4、嚴(yán)厲打擊非法集資和非法吸收公眾存款，保護(hù)群眾利益。 5、參與非法集資，法律不保護(hù)，政府不買單，風(fēng)險自擔(dān)，責(zé)任自負(fù)。