<p> 為有效落實監(jiān)管部門和上級行要求，交通銀行濟寧分行營業(yè)部切實加強公司結算賬戶管理，多維度、全流程開展綜合治理，積極開展賬戶風險合規(guī)暨非法集資專題教育活動。</p> <p>1.以案為鑒，提升鑒別能力</p> <p> 組織員工學習風險案例，了解作案手段，牢記可疑賬戶風險特征：存在短暫的休眠期，啟用前經過小額測試，交易資金量與企業(yè)規(guī)模不符，企業(yè)經營狀態(tài)異常，離柜交易特征明顯，部分賬戶夜間交易異常，資金過渡特征明顯，不同對公交易對手具有相同管理人員。</p> <p>2.強化排查，注重風險防控</p> <p><span style="color: rgb(68, 68, 68);"> 成立單位賬戶風險排查專項工作組，協同各部門制定了詳細的風險排查方案。通過檔案資料調閱、電話核實、上門核實等手段，對風險賬戶信息、賬戶交易情況等進行了全面排查，對可疑風險賬戶采取了控制措施。</span></p> <p>3.梳理流程，強化制度執(zhí)行</p> <p> 每日晨會學習可疑賬戶風險點、非法集資、電信詐騙文件，多渠道獲取信息。經辦人員加強專題教育，強化盡職調查，確保資料真實、完整、正確。加強賬戶監(jiān)測，跟蹤賬戶動態(tài)，全流程管控可疑賬戶。</p> <p> 交通銀行濟寧分行營業(yè)部將持續(xù)做好開戶行為及交易特征分析，加強對異常開戶行為及賬戶交易活動的監(jiān)測；強化內部案防考核，加強條線聯動，切實防范涉案賬戶開戶風險。</p>