<div style="text-align: left;"><ul><li>反洗錢,是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)。常見(jiàn)的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險(xiǎn)、證券、房地產(chǎn)等各種領(lǐng)域。反洗錢是政府動(dòng)用立法、司法力量,調(diào)動(dòng)有關(guān)的組織和商業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)可能的洗錢活動(dòng)予以識(shí)別,對(duì)有關(guān)款項(xiàng)予以處置,對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人士予以懲罰,從而達(dá)到阻止犯罪活動(dòng)目的的一項(xiàng)系統(tǒng)工程。<br></li><li>隨著經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展,我國(guó)反洗錢形勢(shì)日益嚴(yán)峻。在我國(guó),反洗錢不但是打擊販毒、腐敗等犯罪活動(dòng)的利器,而且對(duì)保障國(guó)家金融安全,降低銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),深化銀行體制改革有著重要意義。<br></li><li>(1)反洗錢有利于我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的健康運(yùn)行。以洗錢為目的的經(jīng)濟(jì)活動(dòng),是不會(huì)優(yōu)先考慮成本、效益的,是一種非理性的經(jīng)濟(jì)活動(dòng),將加劇金融市場(chǎng)的非正常波動(dòng),對(duì)利率和匯率造成扭曲。對(duì)一個(gè)國(guó)家來(lái)說(shuō),如果外國(guó)投資者認(rèn)為該國(guó)的商業(yè)和金融機(jī)構(gòu)受到有組織犯罪的控制和影響,那么對(duì)該國(guó)的直接投資將會(huì)減少,從而影響其國(guó)際收支<br></li><li>和經(jīng)濟(jì)發(fā)展。因此,反洗錢是整頓和規(guī)范經(jīng)濟(jì)秩序,完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的有力保證,關(guān)系到國(guó)民經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展。<br></li><li>(2)反洗錢有利于樹(shù)立政府良好的對(duì)外形象。積極推進(jìn)反洗錢工作,有利于對(duì)外樹(shù)立一個(gè)講道義、負(fù)責(zé)任的政府形象,促進(jìn)正常的國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)文化交往。同時(shí),這也給企圖向我國(guó)滲透的跨國(guó)洗錢犯罪敲響警鐘,起到預(yù)防犯罪的震懾作用。<br></li><li>(3)反洗錢有利于打擊犯罪勢(shì)力,維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。首先,打擊洗錢這類違法犯罪行為,將在很大程度上遏制不法分子實(shí)施經(jīng)濟(jì)犯罪的欲望,提高打擊犯罪的效率和效力,提高犯罪份子的違法成本。從而可以減少犯罪。其次,加強(qiáng)反洗錢工作,減少黑錢對(duì)正常經(jīng)濟(jì)生活中資源配置的扭曲,防止這些黑錢不按經(jīng)濟(jì)邏輯流動(dòng)而對(duì)經(jīng)濟(jì)金融體系造成沖擊。也有利于改善資源配置,提高社會(huì)生產(chǎn)率,保護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序的健康運(yùn)行。<br></li><li>保護(hù)自己-請(qǐng)您遠(yuǎn)離洗錢活動(dòng)<br></li><li>1、主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別<br></li><li>為了防止他人盜用您的名義從事非法活動(dòng),為了防止不法分子渾水摸魚(yú)擾亂正常金融秩序,您到金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)需要配合完成以下工作:出示您的身份證件;如實(shí)填寫(xiě)您的身份信息,如您的姓名、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式等;配合金融機(jī)構(gòu)以電話、信函、電子郵件等方式向您確認(rèn)身份信息;回答金融機(jī)構(gòu)工作人員合理的提問(wèn)。<br></li><li>2、不要出借自己的身份證件<br></li><li>出借自己的身份證件,可能產(chǎn)生以下后果:<br></li><li>●他人借用您的名義從事非法活動(dòng);<br></li><li>●可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖活動(dòng);<br></li><li>●可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊<br></li><li>●您的誠(chéng)信狀況受到合理懷疑;<br></li><li>●因他人的一正當(dāng)行為而致使自己聲譽(yù)受損<br></li><li>3、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)<br></li><li>通過(guò)各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑,使用自己的個(gè)人賬戶(包括銀行卡賬戶)或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金,逃避監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)測(cè),為他人洗錢提供便利。也有人通過(guò)自己的賬戶為他人提現(xiàn)進(jìn)行詐騙或攜款潛逃。然而,法網(wǎng)恢恢,蔬而不漏。請(qǐng)您切記,賬戶將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng),請(qǐng)不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。<br></li><li>4、為規(guī)避監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)拆分交易而弄巧成拙<br></li><li>即使金融機(jī)構(gòu)將您的交易作為大額交易報(bào)告給有關(guān)部門(mén),法律也確定了嚴(yán)格的保密制度,確保您的財(cái)富信息不會(huì)為第三方所知悉,同時(shí)被報(bào)告大額交易并不代表有關(guān)部門(mén)懷疑您資金的合法性或交易的正當(dāng)性,有關(guān)部門(mén)不會(huì)僅憑交易金額就斷定洗錢活動(dòng)的存在。如果您為避免大額交易報(bào)告而刻意拆分交易,既可能引起反洗錢資金監(jiān)測(cè)人員的合理懷疑,又可能增加您的交易費(fèi)用,降低您金融交易的效率。<br></li><li>舉報(bào)洗錢活動(dòng),維護(hù)社會(huì)公平正義。每個(gè)公民都有舉報(bào)的義務(wù)和權(quán)利，要勇于舉報(bào)洗錢活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)公平正義，積極舉報(bào)洗錢犯罪及其上游犯罪。<br></li></ul></div><div style="text-align: left;"><br></div>