<p>誠信興商</p> <p>恒豐銀行福建自貿(mào)試驗區(qū)福州片區(qū)支行按照國家外匯管理局綜合司、福州經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)外匯局的要求，開展以“誠信興商保穩(wěn)定，合規(guī)用匯促發(fā)展”為主題的誠信興商宣傳月活動。</p><p> 我行在柜臺擺放知識宣傳單、倡議書；由工作人員上門為企業(yè)宣傳講解、為前來網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)的往來客戶宣傳講解。</p> <p> 近年來，隨著我國居民手中持有外匯的增加，個人外匯投資理財需求日漸強烈。由于外匯投資理財?shù)恼咝院蛯I(yè)性較強，一些不法分子借助網(wǎng)絡(luò)媒介，打著炒匯的幌子，以類似傳銷手法，鼓吹外匯投資平臺“高收益、低風險”，吸引投資者入局，騙取資金。</p><p>先讓我們了解一下，網(wǎng)絡(luò)炒匯有哪些虛假騙術(shù)——</p><p>虛假騙術(shù)1：取得境外監(jiān)管資質(zhì)</p><p>虛構(gòu)具備境外背景，強調(diào)平臺合規(guī)權(quán)威。</p><p>虛假騙術(shù)2：投資專家、大V操盤</p><p>號稱由專業(yè)人士打理，及時止損，“躺著也能賺錢”。</p><p>虛假騙術(shù)3：人拉人發(fā)展下線</p><p>利用親友、熟人等關(guān)系介紹他們炒匯，從中抽傭。</p><p>虛假騙術(shù)4：以投資公司外匯平臺為名</p><p>具備工商營業(yè)執(zhí)照，其實并沒有經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的資質(zhì)。</p><p>虛假騙術(shù)5：資金安全、存取便捷</p><p>匯款時資金收款人往往不是平臺公司，匯入資金去向難追。</p><p>虛假騙術(shù)6：使用正規(guī)交易軟件</p><p>實際上是以外匯為噱頭的虛盤交易，人為制定對賭交易規(guī)則，“爆倉”、“卷款跑路”事件時有發(fā)生，投資者血本無歸。</p><p>虛假騙術(shù)7：門檻低、收益高</p><p>宣稱按杠桿倍數(shù)將本金金額放大進行投資，回報豐厚。</p> <p>居民被誘惑參與網(wǎng)絡(luò)炒匯，不僅容易造成財產(chǎn)損失，還可以因違反相關(guān)規(guī)定被依法追究法律責任。只有識破網(wǎng)絡(luò)炒匯的虛假騙術(shù)，才能保障資金的安全。</p><p>下面帶您三分鐘了解相關(guān)外匯管理政策。</p><p>合法換匯安全便捷</p><p>根據(jù)《個人外匯管理辦法實施細則》的規(guī)定，對個人結(jié)匯和境內(nèi)個人購匯實行年度總額管理，為每人每年5萬美元。個人年度總額內(nèi)的結(jié)匯和購匯，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過年度總額的購匯、結(jié)匯以及境外個人購匯憑相關(guān)證明材料辦理。個人所購外匯可以匯出境外、存入本人外匯儲蓄賬戶，或按照有關(guān)規(guī)定攜帶出境。</p><p>購匯六不準</p><p>1、不得虛假申報個人業(yè)務(wù)；</p><p>2、不得提供不實的證明材料；</p><p>3、不得出借本人便利化額度實施分拆購匯；</p><p>4、不得借用他們便利化額度實施分拆購匯；</p><p>5、不得用于境外買房、證券投資、購買人壽保險和投資性返還分紅類保險等尚未開放的資本項目；</p><p>6、不得參與洗錢、逃稅、地下錢莊交易等違法違規(guī)活動。</p><p>關(guān)注名單</p><p>根據(jù)外匯局《進一步完善個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理的通知》的規(guī)定，5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給同一個個人或機構(gòu)；個人在7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬美元的外匯現(xiàn)鈔；同一個人將外匯儲蓄賬戶內(nèi)存款劃至5個以上直系親屬等，都將被認定為個人分拆結(jié)售匯行為并進入銀行“關(guān)注名單”。</p><p>“關(guān)注名單”內(nèi)個人的關(guān)注期限為列入當年及之后兩年。關(guān)注期限內(nèi)個人辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時，應(yīng)提供本人有效身份證證件和有交易額的相關(guān)證明材料，即不享有5萬美元的便利化額度。</p><p>遠離地下錢莊</p><p>地下錢莊是一種特殊的非法金融組織，游離于金融監(jiān)管體系之外，利用或部分利用金融機構(gòu)的資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)，從事非法買賣外匯、跨境資金轉(zhuǎn)移或資金存儲借貸等非法金融業(yè)務(wù)。</p><p>地下錢莊等外匯違法活動的危害有哪些？</p><p>1、沖擊金融市場秩序</p><p>2、影響金融政策有效性</p><p>3、減少國家稅收</p><p>4、引發(fā)和助長刑事犯罪</p><p>非法換匯之手莫伸</p><p>根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》第四十五條，私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數(shù)額較大的，由外匯管理機關(guān)給予警告，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款；情節(jié)嚴重的，處違法金額30%以上等值以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。</p> <p> 恒豐銀行提醒您</p><p>一切網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺在我國境內(nèi)均不合法</p><p>組織者被追究法律責任，參與者不受法律保護</p><p>誠信經(jīng)營保穩(wěn)定，合規(guī)用匯促發(fā)展。</p>