伊寧新華中路支行、伊犁河路支行召開了“11-12月案防分析會”

美友74866883

12月24日，伊寧新華中路支行聯(lián)合伊寧伊犁河路支行召開了11至12月份關(guān)于內(nèi)控、案防、操作風(fēng)險、信用卡催收、旺季營銷、安全生產(chǎn)、年終決算等“七會”。本次會議主題聚焦“內(nèi)外部聯(lián)動，相互配合做好客戶身份識別工作”，此次會議由支行領(lǐng)導(dǎo)、合規(guī)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、客服經(jīng)理參加。 　　首先由兩位合規(guī)經(jīng)理進行了11-12月份個人履職匯報工作。其中圍繞遠(yuǎn)程及業(yè)務(wù)集中處理的提交筆數(shù)、退回筆數(shù)、直通率等數(shù)據(jù)進行了通報，對對公賬戶開立的操作風(fēng)險進行了警示，其中重點做好客戶身份信息識別及對經(jīng)營場地進行實地調(diào)查，在工商注冊平臺對所要開立對公賬戶的企業(yè)進行查詢并結(jié)合各自涉及的案例進行了分析及風(fēng)險提示。為進一步做好及持續(xù)強化內(nèi)控案防，降低業(yè)務(wù)操作風(fēng)險，合規(guī)經(jīng)理總結(jié)每周核對客服經(jīng)理空白重要憑證，對離柜、臨柜、日常行為進行提示及警示教育，加強客服經(jīng)理業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，提升其服務(wù)質(zhì)效，規(guī)范其操作行為。 　　其次，分管行長匯報了分管專業(yè)條線的工作并對近期重點工作進行了提示。其中講到關(guān)于做好客戶身份識別的“五個點”及為進一步持續(xù)推動我行業(yè)務(wù)，要做好信用卡催收工作，對逾期的信用卡客戶進行催收、鎖定、扣劃等工作。個人履職方面，支行主管行長提到經(jīng)前期排查未發(fā)現(xiàn)我支行網(wǎng)點違規(guī)行為，也會堅持“從人到事，以事找人”原則。關(guān)于“大干白天-旺季營銷”我們重中之重是要做好儲蓄存款工作，不僅要活轉(zhuǎn)定，而且還要挖轉(zhuǎn)他行存款。還有信用卡業(yè)務(wù)也是我們的重點增收業(yè)務(wù)，做好e分期、房抵e分期、消費轉(zhuǎn)分期都是我們要持續(xù)不斷開展及突破的重點工作目標(biāo)。關(guān)于安全保衛(wèi)支行分管行長提到，在飛行檢查中發(fā)現(xiàn)我支行網(wǎng)點在掃二維碼時流于形式，后經(jīng)過對該責(zé)任人的警示教育，現(xiàn)已做整改。報警測試及對保安的安全生產(chǎn)每周定期進行檢查及培訓(xùn)?，F(xiàn)疫情防控工作還是重中之重，我們不僅要發(fā)展公司業(yè)務(wù)，而且也要更注重生命安全，定期進行消殺毒，每個人要做到一個安全距離并佩戴好口罩。保護自己就是保護他人。 　　再其次由客服經(jīng)理重點匯報關(guān)于“加強客戶身份識別”的自我心得。一是加強客戶識別培訓(xùn)，不斷提高員工的客戶身份識別工作能力。二是認(rèn)真學(xué)習(xí)，組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)中國人民銀行辦公廳《洗錢風(fēng)險提示》、總行《關(guān)于進一步加強個人客戶開戶身份審核管理的緊急通知》等，分析并總結(jié)經(jīng)驗，做好學(xué)習(xí)筆記，讓員工熟知不法分子的慣用作案手法，增強員工風(fēng)險防范和客戶身份識別能力。三是加強信息溝通，共同防范外部欺詐風(fēng)險。四是對于通過智能柜員機開戶的客戶，網(wǎng)點授權(quán)人員對客戶自行填寫的客戶姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所或者工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證件或者身份文件種類、號碼、有效期限等9項信息的真實及完整性進行核實后才能授權(quán)通過。 　　然后由客戶經(jīng)理也對關(guān)于做好“加強客戶身份識別”做了經(jīng)驗分享。在對客戶身份識別時在必要的情況下可以進行雙人核實，換人核實等，由公安系統(tǒng)及人行系統(tǒng)的聯(lián)網(wǎng)核查照片要跟本人照片核對真實有效，對證件審核過程中存在疑問的的情況下，可以要求客戶提供戶口簿、駕駛證、社?？ǖ容o助證件原件，以便進一步核實證件信息的真實性。加強“雙錄”工作，規(guī)范客戶經(jīng)理銷售行為，在為客戶理財時，對客戶的風(fēng)險提示一定要到位。在系統(tǒng)里出現(xiàn)大額可疑交易報告時，要做好客戶身份識別的同時也要做好客戶隱私安全。對待每位客戶，既要做好客戶服務(wù)及維護工作，同時也應(yīng)該做到嚴(yán)格按照規(guī)章制度執(zhí)行。 　　最后由支行主管行長總結(jié)此次會議內(nèi)容。做好個人客戶及對公客戶的身份識別工作，把握操作風(fēng)險及內(nèi)控案防。每位員工應(yīng)熟知反洗錢紅線，做好安全生產(chǎn)工作，旺季營銷中我們要力爭上游，做好各項業(yè)務(wù)。提前做好年終決算準(zhǔn)備工作。 工行伊寧新華中路支行發(fā)爾帶 2020年12月25日