“千帆競渡，勇進者勝”，朝陽支行新發(fā)基金營銷達人經(jīng)驗分享

朝陽

千帆銳意競發(fā)，鏗然擊水中流。朝陽支行個人客戶經(jīng)理旺季營銷績效排行榜第六期新鮮出爐！本期，零售部向大家介紹一位基金營銷達人——高碑店支行個人客戶經(jīng)理陳曦，截至目前唯一一位實現(xiàn)本月10支新發(fā)基金產(chǎn)品單支任務(wù)考核均達成的客戶經(jīng)理。希望所有客戶經(jīng)理向他學(xué)習(xí)，主動發(fā)掘客戶投資需求，通過專業(yè)引導(dǎo)有效幫助客戶梳理投資思路，通過建立客戶臺賬，不斷提升客戶服務(wù)體驗。 【案例】截至2021年1月21日，朝陽高碑店支行個人客戶經(jīng)理陳曦本月基金銷量達1785萬，銷量排名支行第8位，其中新發(fā)基金1354萬，為支行唯一一位本月10支新發(fā)產(chǎn)品單支任務(wù)考核均達成的客戶經(jīng)理。基于該客戶經(jīng)理的優(yōu)異表現(xiàn)，朝陽高碑店支行本月基金必保任務(wù)完成率為81.53%，目前位列支行第3位。 經(jīng)驗一：發(fā)掘客戶需求，合理配置資產(chǎn)。客戶經(jīng)理陳曦充分利用各類數(shù)據(jù)清單資源，通過積分兌換、產(chǎn)品到期、牛年貴金屬等契機與客戶進行聯(lián)系，邀約客戶到店或在線上溝通。對名單內(nèi)客戶進行營銷的同時，發(fā)掘客戶資產(chǎn)配置需求，幫助客戶了解當(dāng)下市場情況，對不同風(fēng)險承受能力的客戶適配各類基金產(chǎn)品，建立與客戶的長期有效聯(lián)系，提升客戶服務(wù)體驗和價值貢獻。經(jīng)驗二：梳理投資思路，打造專業(yè)服務(wù)。客戶經(jīng)理陳曦從資管新規(guī)入手，為客戶講解權(quán)益市場、固收產(chǎn)品的思想變革，以及對個人客戶投資者的實際影響。站在客戶的角度，從個人收入、經(jīng)濟發(fā)展、家庭保障、自我價值提升方面，幫助客戶梳理投資思路，提供各種期限、風(fēng)險類型的權(quán)益市場金融工具。經(jīng)過專業(yè)的引導(dǎo)，幫助客戶發(fā)現(xiàn)投資需求，挖轉(zhuǎn)他行資產(chǎn)，進而轉(zhuǎn)化為資產(chǎn)配置。經(jīng)驗三：持續(xù)關(guān)注動向，陪同提升體驗。為了提升服務(wù)質(zhì)量，客戶經(jīng)理除了解客戶資金動向外，在向客戶推薦基金時會陪同客戶買入同一基金，并建立詳細(xì)的客戶臺賬，隨時關(guān)注新基認(rèn)購、配售比例、基金換倉、換管理人、分紅計算等變化，保證在基金凈值出現(xiàn)異動的第一時間能通知到相關(guān)客戶，贏得了客戶高度認(rèn)可。 千帆競渡，勇進者勝。希望朝陽支行全體客戶經(jīng)理向陳曦學(xué)習(xí)，了解客戶投資需求，通過專業(yè)能力為客戶合理配置資產(chǎn)。一直向前看，才不會原地踏步；不停往前趕，方能行穩(wěn)致遠(yuǎn)，希望所有客戶經(jīng)理揚起奮斗之帆，緊握拼搏之槳，在旺季營銷開門紅工作中取得更出色的成績。