2021年1月26日，國務院總理李克強簽署第737號國務院令，公布《防范和處置非法集資條例》(以下簡稱《條例》)，自2021年5月1日起施行。<br> 一、非法集資定義<br> 非法集資是指未經(jīng)國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定（即非法性），以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式（即利誘性），向不特定對象吸收資金的行為（即社會性）。<br> 二、非法集資的主要途徑<div> (一)設立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢類企業(yè)、各類交易場所或者平臺、農(nóng)民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金;<br> (二)以發(fā)行或者轉讓股權、債權，募集基金，銷售保險產(chǎn)品，或者以從事各類資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務等名義吸收資金;<br> (三)在銷售商品、提供服務、投資項目等商業(yè)活動中，以承諾給付貨幣、股權、實物等回報的形式吸收資金;<br> (四)違反法律、行政法規(guī)或者國家有關規(guī)定，通過大眾傳播媒介、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息;<br><div style="text-align: left;"> (五)其他涉嫌非法集資的行為。<i></i></div></div> 三、處置原則<br> 國家禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。<br> 四、加強市場主體登記管理<div> 除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍中不得包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理財”、“財富管理”、“股權眾籌”等字樣或者內(nèi)容。<div> 五、涉嫌非法集資廣告管理<br> 除國家另有規(guī)定外，任何單位和個人不得發(fā)布包含集資內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會公眾進行集資宣傳。<br> 廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者應當依照法律、行政法規(guī)查驗相關證明文件，核對廣告內(nèi)容。對沒有相關證明文件且包含集資內(nèi)容的廣告，廣告經(jīng)營者不得提供設計、制作、代理服務，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。<br> 互聯(lián)網(wǎng)信息服務提供者應當加強對用戶發(fā)布信息的管理，不得制作、復制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的信息，應當保存有關記錄，并向處置非法集資牽頭部門報告。</div></div> 六、明確法律責任、加大懲處力度<br> 明確了非法集資人、互聯(lián)網(wǎng)信息服務提供者的相關懲處標準。對非法集資人，由處置非法集資牽頭部門處集資金額20%以上1倍以下的罰款。非法集資人為單位的，還可以根據(jù)情節(jié)輕重責令停產(chǎn)停業(yè)，由有關機關依法吊銷許可證、營業(yè)執(zhí)照或者登記證書；對其法定代表人或者主要負責人、直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，處50萬元以上500萬元以下的罰款。構成犯罪的，依法追究刑事責任。<br> 此外，互聯(lián)網(wǎng)信息服務提供者未履行對涉嫌非法集資信息的防范和處置義務的，由有關主管部門責令改正，給予警告，沒收違法所得；拒不改正或者情節(jié)嚴重的，處10萬元以上50萬元以下的罰款，并可以根據(jù)情節(jié)輕重責令暫停相關業(yè)務、停業(yè)整頓、關閉網(wǎng)站、吊銷相關業(yè)務許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處1萬元以上10萬元以下的罰款。<br> 七、加強非法集資監(jiān)測預警<br> 一是建立健全全國非法集資監(jiān)測預警體系和預警機制，加強大數(shù)據(jù)監(jiān)測。二是充分發(fā)揮基層力量作用，鼓勵社會公眾積極舉報涉嫌非法集資行為。三是抓住重點環(huán)節(jié)，明確了金融機構、非銀行支付機構按《條例》規(guī)定履行防范非法集資義務。 八、損失自行承擔<br> 因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔。<br> 九、實施時間<br> 《條例》自2021年5月1日起施行。1998年7月13日國務院發(fā)布的《非法金融機構和非法金融業(yè)務活動取締辦法》同時廢止。<div><a href="http://www.kamkm888.com/3ffsdk1q?share_depth=1" target="_blank" class="link"><i class="iconfont icon-iconfontlink"> </i>防范和處置非法集資條例</a><br></div> 清原縣處置非法集資領導小組辦公室<h1> <b></b>2021年2月22日</h1>