【寶宇繼紅】組織學(xué)習(xí)《防范和處置非法集資條例》

寶宇繼紅

防范和處置非法集資是一項長期、復(fù)雜、艱巨的系統(tǒng)性工程，關(guān)系人民群眾切身利益、經(jīng)濟金融健康發(fā)展和社會大局穩(wěn)定。為進一步加強重點領(lǐng)域監(jiān)管，形成齊抓共管、群防群治、各盡其責(zé)、通力協(xié)作的非法集資綜合治理格局，國務(wù)院頒布了《防范和處置非法集資條例》（國務(wù)院第 737號令，以下簡稱《條例》），自2021年5月1日起施行?，F(xiàn)就有關(guān)內(nèi)容解讀如下： 　　一、對非法集資的界定非法集資是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。該定義明確了非法集資的三要件：一是違法性，即未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定；二是利誘性，即許諾還本付息或者給予其他投資回報；三是涉眾性，即向不特定對象吸收資金?！稐l例》還列舉規(guī)定了涉嫌非法集資的常見形式，以利于地方政府及時組織調(diào)查認(rèn)定和依法查處非法集資行為，也便于公眾及早識別、自覺遠離、積極舉報非法集資行為。 　　二、對工作機制和職責(zé)的規(guī)定在《國務(wù)院關(guān)于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》（國發(fā) 〔2015〕 59號）基礎(chǔ)上，《條例》進一步明確了防范和處置非法集資工作機制，以及地方各級政府、行業(yè)主管監(jiān)管部門和市場主體等各方面的職責(zé)和義務(wù)，并且規(guī)定上級政府應(yīng)當(dāng)督促、指導(dǎo)下級政府做好本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作。一是強調(diào)省級政府對本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資工作負(fù)總責(zé)。地方各級政府應(yīng)當(dāng)建立健全政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)的防范和處置非法集資工作機制。二是規(guī)定縣級以上政府應(yīng)當(dāng)明確防范和處置非法集資工作機制的牽頭部門，有關(guān)部門以及國務(wù)院金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)等單位參加工作機制。三是要求鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府應(yīng)當(dāng)明確牽頭負(fù)責(zé)防范和處置非法集資工作的人員。四是要求行業(yè)主管、監(jiān)管部門按照職責(zé)分工對本行業(yè)、本領(lǐng)域非法集資履行防范和配合處置職責(zé)。 　　三、對加強市場主體登記管理的規(guī)定金融是特許行業(yè)，一般工商企業(yè)一律不得從事或者變相從事法定金融業(yè)務(wù)，不得“無照駕駛”。實踐中，一些工商企業(yè)、個體工商戶在名稱和經(jīng)營范圍中使用“金融”“理財”“財富管理”“股權(quán)眾籌”等字樣，欺騙、誤導(dǎo)公眾，非法從事金融業(yè)務(wù)活動，成為非法集資高發(fā)領(lǐng)域。近年來，在互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治等工作中，有關(guān)部門和地方政府對企業(yè)名稱登記管理采取了一定措施，取得了積極成效。《條例》充分總結(jié)吸收各方面經(jīng)驗做法，在此方面作出明確規(guī)定。 　　四、對涉嫌非法集資廣告和互聯(lián)網(wǎng)信息管理的規(guī)定通過廣告和互聯(lián)網(wǎng)傳播非法集資信息，是非法集資風(fēng)險擴散、蔓延的重要渠道。為有效切斷非法集資信息傳播鏈條，對廣告發(fā)布規(guī)則、相關(guān)部門職責(zé)作出了明確規(guī)定。一是禁止違法發(fā)布集資類廣告信息。除國家另有規(guī)定外，任何單位和個人不得發(fā)布包含集資內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會公眾進行集資宣傳。二是明確監(jiān)管職責(zé)。規(guī)定了市場監(jiān)督管理、互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理、電信管理和處置非法集資牽頭部門對涉嫌非法集資的廣告、互聯(lián)網(wǎng)信息和網(wǎng)站、移動應(yīng)用程序等的監(jiān)測職責(zé)，以及依法查處違法行為的責(zé)任。三是壓實廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者和互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者的責(zé)任。對沒有相關(guān)證明文件且包含集資內(nèi)容的廣告，廣告經(jīng)營者不得提供設(shè)計、制作、代理服務(wù)，廣告發(fā)布者不得發(fā)布；互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)加強對用戶發(fā)布信息的管理，不得制作、復(fù)制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的信息，應(yīng)當(dāng)保存有關(guān)記錄，并向處置非法集資牽頭部門報告。 　　五、對加強非法集資監(jiān)測預(yù)警的規(guī)定一是建立健全全國非法集資監(jiān)測預(yù)警體系和預(yù)警機制，加強大數(shù)據(jù)監(jiān)測。地方各級政府應(yīng)當(dāng)建立非法集資監(jiān)測預(yù)警機制，納入社會治安綜合治理體系，運用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，加強對非法集資的監(jiān)測預(yù)警。二是充分發(fā)揮基層力量作用，特別是網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織作用。各地、各部門要暢通舉報渠道，鼓勵社會公眾積極舉報涉嫌非法集資行為，第一時間發(fā)現(xiàn)風(fēng)險。三是抓住重點環(huán)節(jié)，建立非法集資可疑資金監(jiān)測機制。國務(wù)院金融管理部門及其分支機構(gòu)、派出機構(gòu)按照職責(zé)分工督促、指導(dǎo)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)加強對資金異常流動情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測工作；金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行規(guī)定的防范非法集資義務(wù)。 　　六、對行政調(diào)查和處置措施的規(guī)定明確賦予處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查、處置涉嫌非法集資行為的相關(guān)手段措施。在調(diào)查階段，牽頭部門有權(quán)進入涉嫌非法集資的場所調(diào)查取證，詢問與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人，查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的資料并依法予以封存，依法查詢有關(guān)賬戶，要求暫停集資行為，通知市場監(jiān)督管理部門或者其他有關(guān)部門暫停為涉嫌非法集資的有關(guān)單位辦理設(shè)立、變更或者注銷登記等；在處置階段，牽頭部門有權(quán)查封有關(guān)經(jīng)營場所，查封、扣押有關(guān)資產(chǎn)，責(zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助人追回、變價出售有關(guān)資產(chǎn)用于清退集資資金，按照規(guī)定通知出入境邊防檢查機關(guān)限制有關(guān)人員出境等。采取上述措施，旨在防止非法集資人揮霍、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)或者逃離出境，為處置工作提供保障。此外，對涉嫌犯罪的，牽頭部門應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時將案件移送公安機關(guān)，并配合做好相關(guān)工作。 　　七、對非法集資資金清退的規(guī)定明確非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)向集資參與人清退資金；清退過程應(yīng)當(dāng)接受牽頭部門監(jiān)督；任何單位和個人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟利益，集資參與人從非法集資中獲得過收益的，在資金清退時應(yīng)予扣除；因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。清退資金的主要來源包括：非法集資資金余額，非法集資資金的收益或者轉(zhuǎn)換的其他資產(chǎn)及其收益，非法集資人及相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟利益，非法集資人隱匿、轉(zhuǎn)移的非法集資資金或者相關(guān)資產(chǎn)，在非法集資中獲得的廣告費、代言費等經(jīng)濟利益，可以做為清退集資資金的其他資產(chǎn)。 　　學(xué)校利用周三下午的時間組織全體教師學(xué)習(xí)《防范和處置非法集資條例》，同時，要求全體教師在思想上能夠認(rèn)清利害關(guān)系，擺正心態(tài)，嚴(yán)守合規(guī)底線，拒絕高利誘惑，遠離非法集資。 　　防范非法集資，人人有責(zé)。通過本次活動，大大提高全校師生的防范意識，了解非法集資的危害性，警惕非法集資陷阱，遠離非法集資。 文字編輯：王丹美篇制作：李沐芪審核：聶弘