一、典型非法集資活動“四部曲” <p class="ql-block"><b style="font-size: 22px;"> 第一步：畫餅</b></p><p class="ql-block"><b style="font-size: 22px;"> 非法集資人會編制一個或多個盡可能“高大上”的項目。以“新技術(shù)”“新革命”“新政策”“新塊鏈”“虛擬貨幣”等為幌子，描繪一幅預(yù)期報酬豐厚的藍圖，讓其產(chǎn)生“不容錯過”“機不可失”的錯覺。</b></p> <p class="ql-block"><b style="font-size: 22px;"> 第二步：造勢</b></p><p class="ql-block"><b style="font-size: 22px;"> 利用一切資源把聲勢做大。非法集資人通常會舉辦各種造勢活動，其場面之大、規(guī)格之高極具欺騙性。</b></p> <p class="ql-block"><b style="font-size: 22px;"> 第三步：吸金</b></p><p class="ql-block"><b style="font-size: 22px;"> 想方設(shè)法套取你口袋里的錢。非法集資人通過返點、分紅，給參與人初嘗“甜頭”，取得信任，參與人不僅將自己的錢傾囊而出，還動員親友加入。</b></p> <p class="ql-block"><b style="font-size: 22px;"> 第四步：跑路</b></p><p class="ql-block"><b style="font-size: 22px;"> 非法集資人往往會在“吸金”一段時間后跑路，或者因為原本就是“龐氏騙局”人去樓空，或者因為經(jīng)營不善致使資金鏈斷裂。</b></p> 二、非法集資常見套路 <p class="ql-block"><b style="font-size: 22px;"> 非法集資違法犯罪分子為了引誘群眾達到非法集資目的，通常采取以下手段騙取群眾信任。</b></p> <p class="ql-block"><b style="font-size: 22px;"> 1.裝點公司門面，營造實力假象。</b></p><p class="ql-block"><b style="font-size: 22px;"> 2.編造投資項目，打消群眾疑慮。</b></p><p class="ql-block"><b style="font-size: 22px;"> 3.混淆投資概念，加大識別難度。</b></p><p class="ql-block"><b style="font-size: 22px;"> 4.承諾高額回報，編造“致富”神話。</b></p> 三、風(fēng)險防范提示 <p class="ql-block"><b style="font-size: 22px;"> 如遇以下情形向公眾集資的，務(wù)必提高警惕：</b></p> <p class="ql-block"><b style="font-size: 22px;"> 1.以“看廣告、賺外快”“消費返利”為幌子的；</b></p><p class="ql-block"><b style="font-size: 22px;"> 2.以境外投資股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的；</b></p><p class="ql-block"><b style="font-size: 22px;"> 3.以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報或“免費”養(yǎng)老、“以房”養(yǎng)老等為幌子的；</b></p><p class="ql-block"><b style="font-size: 22px;"> 4.以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊登記的；</b></p><p class="ql-block"><b style="font-size: 22px;"> 5.以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的；</b></p> <p class="ql-block"><b style="font-size: 22px;"> 6.以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的；</b></p><p class="ql-block"><b style="font-size: 22px;"> 7.在街頭、商場、超市等發(fā)放投資理財?shù)葍?nèi)容廣告?zhèn)鲉蔚模?lt;/b></p><p class="ql-block"><b style="font-size: 22px;"> 8.以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的；</b></p><p class="ql-block"><b style="font-size: 22px;"> 9.“投資、理財”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的；</b></p><p class="ql-block"><b style="font-size: 22px;"> 10.要求以現(xiàn)金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。</b></p> 四、“非法集資”幾種類型 <p class="ql-block"><b style="font-size: 22px;"> 1.通過發(fā)行有價證券、會員卡或債務(wù)憑證等形式吸收資金。</b></p><p class="ql-block"><b style="font-size: 22px;"> 2.對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進行高息集資。</b></p><p class="ql-block"><b style="font-size: 22px;"> 3.利用民間會社形式進行非法集資。</b></p><p class="ql-block"><b style="font-size: 22px;"> 4.以簽訂商品經(jīng)銷等經(jīng)濟合同的形式進行非法集資。</b></p><p class="ql-block"><b style="font-size: 22px;"> 5.以發(fā)行或變相發(fā)行彩票的形式集資。</b></p> <p class="ql-block"><b style="font-size: 22px;"> 6.利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。</b></p><p class="ql-block"><b style="font-size: 22px;"> 7.利用果園或莊園開發(fā)的形式進行非法集資。</b></p><p class="ql-block"><b style="font-size: 22px;"> 8.利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進行非法集資。</b></p><p class="ql-block"><b style="font-size: 22px;"> 9.利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進行非法集資。</b></p><p class="ql-block"><b style="font-size: 22px;"> 10.利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。</b></p> 五、非法集資舉報方式 <p class="ql-block"><b style="font-size: 22px;"> 吉林省非法集資舉報熱線：963099</b></p><p class="ql-block"><b style="font-size: 22px;"> 梅河口市金融辦舉報電話：0435-4789919</b></p><p class="ql-block"><b style="font-size: 22px;"> 梅河口市公安局刑偵大隊：0435-4210554</b></p><p class="ql-block"><b style="font-size: 22px;"> 梅河口市金融辦舉報郵箱：mhksjrb@163.com</b></p><p class="ql-block"><b style="font-size: 22px;"> 梅河口市金融辦通訊地址：吉林省梅河口市人民大街2008號312室</b></p> <p class="ql-block"><b style="font-size: 22px;">審核：金禺 呂振川</b></p><p class="ql-block"><b style="font-size: 22px;">編輯：安雪梅 張蕾</b></p><p class="ql-block"><b style="font-size: 22px;">圖片來源：網(wǎng)絡(luò)圖片</b></p>