雞澤縣小寨鎮(zhèn)啟航藝術(shù)幼兒園防范非法集資宣傳知識

啟航藝術(shù)幼兒園

啟航藝術(shù)幼兒園關(guān)注<h2 style="text-align: center;">小寨鎮(zhèn)啟航藝術(shù)幼兒園防范非法集資宣傳知識</h2> 為加強金融知識宣傳普及工作，提高人民群眾防范非法集資意識，啟航藝術(shù)幼兒園響應(yīng)上級號召積極開展防范非法集資宣傳活動。 今年的防范非法集資宣傳以“守住錢袋子，護好幸福家”為主題，深入推進主題宣傳活動，落實非法集資風(fēng)險防控責(zé)任。積極宣資。 一、什么是非法集資      未依照法定的程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn) 非法集資是指單位或者個人，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報的行為。<img src="https://ss2.meipian.me/users/61977653/92ade15e3639e1fe3652398891a504ab.jpg?meipian-watermark/bucket/ivwen/key/dXNlcnMvNjE5Nzc2NTMvOTJhZGUxNWUzNjM5ZTFmZTM2NTIzOTg4OTFhNTA0YWIuanBn/nickname/6bih5rO95Y6_6Im-5pmu5rSb5bm85YS_5Zut/userid/NjE5Nzc2NTM=/sign/f6e7717303833ff9d31e51288b412762%7cimageView2/2/w/750/interlace/0/q/80"> 二、非法集資的主要特征 (一)未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金; (二)通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳; (三)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報; (四)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。 三、非法集資表現(xiàn)形式 非法集資活動涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣，從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類。主要表現(xiàn)有以下幾種形式： (一)借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。 (二)以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進行非法集資。 (三)通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進行非法集資。 (四)通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進行非法集資。 (六)利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資。 (七)利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進行非法集資。 (八)對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進行非法集資。 (九)以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進行非法集資。 (十)利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。 (十一)利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進行非法集資。 (十二)利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。    四、非法集資主要手段從最近幾年查處的非法集資案件來看，不法分子的作案手段更為多樣、活動形式更為隱蔽、欺騙性更強： (一)承諾高額回報，編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話。暴利引誘，是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。不法分子為吸引更多的群眾，往往許諾投資者以獎勵、積分返利等形式給予高額回報，有些回報率甚至高達幾百倍。為了騙取更多人參與集資，非法集資者開始是按時足額兌現(xiàn)先期投入者的本息，然后是拆東墻補西墻，用后集資人的錢兌付先前的本息，等達到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金、攜款潛逃。一些群眾在急切求富和盲目從眾心理的支配下，缺乏理性，對不法分子虛擬的高額回報深信不疑，幻想“一夜暴富”，草率甚至是盲目地傾其所有。還有的自己受騙后又去欺騙別人，希望通過騙人來彌補自己損失，結(jié)果越陷越深。 (二)編造虛假項目或訂立陷阱合同，一步步將群眾騙入泥潭。不法分子有的以種植仙人掌、螺旋藻，蘆薈、火龍果、冬蟲夏草，養(yǎng)殖螞蟻、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名義，騙取群眾資金：有的以開發(fā)所謂高新技術(shù)產(chǎn)品為名吸收公眾存款;有的編造植樹造林、集資建房等虛假項目，騙取群眾“投資入股”;有的以商鋪返租等方式，承諾高額固定收益，吸收公眾存款。 (三)混淆投資理財概念，讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷。不法分子有的利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯等新的名詞迷惑群眾，假稱為新的投資工具或金融產(chǎn)品;有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費增值返利、電子商務(wù)等新的經(jīng)營方式為幌子，欺騙群眾投資。 (四)裝點門面，用合法的外衣或名人效應(yīng)騙取群眾信任。為給犯罪活動披上合法外衣，不法分子往往成立公司，辦理完備的工商執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù)，以實際經(jīng)營活動掩蓋其非法目的。一些公司采取在豪華寫字樓租賃辦公地點，聘請名人作廣告等加大宣傳，騙取群眾的信任。有的利用曾是信貸員人頭熟、關(guān)系多等身份優(yōu)勢騙取群眾信任。 (五)利用網(wǎng)絡(luò)，通過虛擬空間實施犯罪、逃避打擊。不法分子租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站或設(shè)在異地，發(fā)展人頭一般用代號或網(wǎng)名。有的還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺和QQ、MSN等即時通訊工具，傳播虛假信息，誘騙群眾上當(dāng)。一旦被查，便以下線不按規(guī)則操作等為名，迅速關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。在潛逃前還發(fā)布所謂通告，要下線人員記住自己的業(yè)績，承諾日后重新返利，借此來穩(wěn)住受騙群眾 (六)利用精神、人身強制或親情誘騙，不斷擴大受害群體。許多非法集資參與者都是在親戚、朋友的低風(fēng)險、高回報勸說下參與的。犯罪分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，以高額利息誘惑，非法獲取資金。有些已經(jīng)加入的傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下，為了完成或增加自己的業(yè)績，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，有的連自己的父母、配偶和子女都不放過，造成親情反目，導(dǎo)致人間悲劇。<img src="https://ss2.meipian.me/users/61977653/a963399de6aa97e38a8cfef14669ebc8.jpg?meipian-watermark/bucket/ivwen/key/dXNlcnMvNjE5Nzc2NTMvYTk2MzM5OWRlNmFhOTdlMzhhOGNmZWYxNDY2OWViYzguanBn/nickname/6bih5rO95Y6_6Im-5pmu5rSb5bm85YS_5Zut/userid/NjE5Nzc2NTM=/sign/f6e7717303833ff9d31e51288b412762%7cimageView2/2/w/750/interlace/0/q/80"> 五、非法集資的特點 當(dāng)前非法集資的表現(xiàn)形式花樣頻出，但“萬變不離其宗”，總體來講非法集資呈現(xiàn)以下特點： 其一，非法集資犯罪手法不斷翻新升級，從過去的農(nóng)林養(yǎng)種植、資源開發(fā)、房地產(chǎn)銷售、原始股發(fā)行、加盟經(jīng)營等形式逐漸升級包裝為“投資理財”、“財富管理”、“金融互助理財、金融互助平臺/社區(qū)”、“股權(quán)眾籌”、“貴金屬、原油、大宗商品現(xiàn)貨”、“期貨”、“信”、“私募基金”、“虛擬貨幣”等更專業(yè)的“資本運作”的理財產(chǎn)品，并且承諾有擔(dān)保、低風(fēng)險、高回報。 其二，非法集資網(wǎng)絡(luò)化趨勢明顯，突破地域界限。借助互聯(lián)網(wǎng)開展宣傳、銷售、資金支付、歸集并轉(zhuǎn)移資金，引誘人員參與，形成了互聯(lián)網(wǎng)+傳銷+非法集資模式，比如宣稱“零元購物”、“購物返本”、“消費=儲蓄”并發(fā)展會員的“消費返利平臺”。 其三，非法集資的犯罪形式更加隱蔽，欺騙誘導(dǎo)性強。犯罪分子假借迎合國家政策，打著“經(jīng)濟新業(yè)態(tài)”、“金融創(chuàng)新”等幌子，以具體項目、債權(quán)標(biāo)的、擔(dān)保物為依托，業(yè)務(wù)流程、合同文本專業(yè)規(guī)范，噱頭更新穎、迷惑性更強。一些犯罪分子不惜投入重金，通過各類媒體(甚至中央電視臺)進行包裝宣傳，在高檔場所(如人民大會堂)舉行推介會、知識講座，邀請名人、學(xué)者和官員站臺造勢，展示與領(lǐng)導(dǎo)合影及各種獎項，欺騙性更強。 此外，非法集資有下鄉(xiāng)進村的趨勢。一些地方的農(nóng)民合作社突破“社員制”、“封閉性”原則，超范圍對外吸收資金;或公開設(shè)立銀行式的營業(yè)網(wǎng)點、大廳或營業(yè)柜臺，欺騙誤導(dǎo)農(nóng)村群眾;有的投資理財公司、非融資性擔(dān)保公司改頭換面，在農(nóng)村廣布“熟人業(yè)務(wù)員”，虛構(gòu)高收益理財產(chǎn)品吸收資金;銀行代辦員制度早已取消，但一些老資格的“代辦員”仍然借用銀行的名義吸收存款，其實錢根本沒有存進銀行，而是被其挪作他用。<img src="https://ss2.meipian.me/users/61977653/fd15f17927b9eab76a02e09142729d5c.jpg?meipian-watermark/bucket/ivwen/key/dXNlcnMvNjE5Nzc2NTMvZmQxNWYxNzkyN2I5ZWFiNzZhMDJlMDkxNDI3MjlkNWMuanBn/nickname/6bih5rO95Y6_6Im-5pmu5rSb5bm85YS_5Zut/userid/NjE5Nzc2NTM=/sign/f6e7717303833ff9d31e51288b412762%7cimageView2/2/w/750/interlace/0/q/80"> <img src="https://ss2.meipian.me/users/61977653/2a871662d340a0d1f3efd8139dd0fba1.jpg?meipian-watermark/bucket/ivwen/key/dXNlcnMvNjE5Nzc2NTMvMmE4NzE2NjJkMzQwYTBkMWYzZWZkODEzOWRkMGZiYTEuanBn/nickname/6bih5rO95Y6_6Im-5pmu5rSb5bm85YS_5Zut/userid/NjE5Nzc2NTM=/sign/f6e7717303833ff9d31e51288b412762%7cimageView2/2/w/750/interlace/0/q/80"> 六、民間投融資中介機構(gòu)非法集資特點 近年來，投資咨詢、非融資性擔(dān)保、第三方理財、財富管理等民間投融資中介機構(gòu)大量快速增加，普遍存在超范圍經(jīng)營、違規(guī)發(fā)售理財產(chǎn)品等情況，非法集資風(fēng)險隱患突出，犯罪手法主要有：一是以投資理財為名義，承諾無風(fēng)險、高收益，公開向社會發(fā)售理財產(chǎn)品吸收公眾資金，甚至虛構(gòu)投資項目或借款人，直接進行集資詐騙。二是為資金的供需雙方提供居間介紹或擔(dān)保等服務(wù)，利用“多對一”或資金池的模式為涉嫌非法集資的第三方歸集資金。三是實體企業(yè)出資設(shè)立投融資類機構(gòu)為自身融資，有的企業(yè)甚至自設(shè)或通過關(guān)聯(lián)公司開辦擔(dān)保公司，為自身提供擔(dān)保。 七、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機構(gòu)非法融資特點 近年來，互聯(lián)網(wǎng)金融尤其是P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機構(gòu)野蠻生長，違法違規(guī)經(jīng)營問題突出，積累了大量風(fēng)險。主要犯罪手法有：一是一些網(wǎng)貸平臺通過將借款需求設(shè)計成理財產(chǎn)品出售給出借人，或者先歸集資金、再尋找借款對象等方式，使出借人資金進入平臺的中間賬戶，形成資金池，涉嫌非法吸收公眾存款。二是一些網(wǎng)貸平臺未盡到身份真實性核查義務(wù)，未能及時發(fā)現(xiàn)甚至默許借款人在平臺上以多個虛假名義發(fā)布大量借款信息，向不特定對象募集資金。三是個別網(wǎng)貸平臺編造虛假融資項目或借款標(biāo)的，采用借新還舊的龐氏騙局模式，為平臺母公司或其關(guān)聯(lián)企業(yè)進行融資，涉嫌集資詐騙。 .      八、辨別非法集資“三看三思三不要”      三看 ：一看是否取得工商營業(yè)執(zhí)照，二看是否取得金融監(jiān)管部門(一行三會、政府金融辦)的批準(zhǔn)文書，理財產(chǎn)品是否在其批準(zhǔn)的經(jīng)營范圍內(nèi)，只有工商營業(yè)執(zhí)照，沒有金融監(jiān)管部門批文，是不能銷售理財產(chǎn)品的，三看資金投向領(lǐng)域是否安全可靠。      三思 ：一思是否真正了解該產(chǎn)品及市場行情，二思理財產(chǎn)品是否符合市場經(jīng)營規(guī)律，三思自身經(jīng)濟實力是否具備抗風(fēng)險能力。      三不要 ：一不要盲目相信造勢宣傳，因為他們往往拉大旗作虎皮，二不要盲目相信熟人介紹、專家推薦，因為他們也可能被騙了，三不要被高利誘惑盲目投資，因為高利息的錢都是自己的本金。 (六)利用精神、人身強制或親情誘騙，不斷擴大受害群體。許多非法集資參與者都是在親戚、朋友的低風(fēng)險、高回報勸說下參與的。犯罪分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，以高額利息誘惑，非法獲取資金。有些已經(jīng)加入的傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下，為了完成或增加自己的業(yè)績，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，有的連自己的父母、配偶和子女都不放過。