烏蘭察布工商銀行四子王支行2021年第四次案防分析會(huì)

南子甲

為強(qiáng)化支行內(nèi)控案防工作，不斷提升內(nèi)控案防管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，進(jìn)一步保障全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全平穩(wěn)發(fā)展，工商銀行四子王支行于9月8日班后組織召開(kāi)了2021年第四次案防分析會(huì)議。參加會(huì)議的有支行班子成員、網(wǎng)點(diǎn)部門(mén)正副職參加會(huì)議。        　　 會(huì)議詳細(xì)總結(jié)、分析了上半年我行內(nèi)控案防工作情況，深入分析和排查了支行內(nèi)控案防工作中的隱患和管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)。重點(diǎn)就客戶(hù)身份審核風(fēng)險(xiǎn)提示、對(duì)公賬戶(hù)盡職調(diào)查分析、支行核算質(zhì)量及內(nèi)控評(píng)價(jià)監(jiān)測(cè)指標(biāo)等進(jìn)行了深入分析和總結(jié)。 　　營(yíng)業(yè)室及西街支行負(fù)責(zé)人就"如何防范違規(guī)違法挪用客戶(hù)資金”引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件開(kāi)展討論。一是加強(qiáng)關(guān)鍵崗位監(jiān)督及客戶(hù)經(jīng)理日常履職管理，做好崗位輪換制，防范風(fēng)險(xiǎn)。二是加強(qiáng)日?，F(xiàn)金管理和關(guān)鍵環(huán)節(jié)管理防范風(fēng)險(xiǎn)。要做好員工行為排查，對(duì)關(guān)鍵崗位人員要重點(diǎn)關(guān)注，防范風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。 兩位營(yíng)業(yè)主管就業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中遇到的問(wèn)題和采取措施進(jìn)行了交流匯報(bào)，就遠(yuǎn)程授權(quán)及集中業(yè)務(wù)處理退回率進(jìn)行了通報(bào)，分析原因并提出下一步整改措施。同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)異地開(kāi)戶(hù)過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，要求做好客戶(hù)身份識(shí)別，掌握開(kāi)戶(hù)目的，切實(shí)把好開(kāi)戶(hù)入口關(guān)，有效防范外部輸入風(fēng)險(xiǎn)事件。 　　分管行長(zhǎng)高恒武對(duì)提高網(wǎng)點(diǎn)核算質(zhì)量提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力。始終把做好網(wǎng)點(diǎn)核算質(zhì)量作為重點(diǎn)工作來(lái)抓，本次案防分析會(huì)，就二季度網(wǎng)點(diǎn)核算質(zhì)量進(jìn)行了總結(jié)。     為切實(shí)提高網(wǎng)點(diǎn)核算質(zhì)量，我行對(duì)前期的各類(lèi)差錯(cuò)進(jìn)行分類(lèi)統(tǒng)計(jì)，分析產(chǎn)生差錯(cuò)的原因，對(duì)重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)、重點(diǎn)柜員的核算質(zhì)量狀況進(jìn)行深入分析，找出核算質(zhì)量下降的原因。對(duì)網(wǎng)點(diǎn)核算質(zhì)量狀況、差錯(cuò)狀況進(jìn)行認(rèn)真梳理分析，分類(lèi)別制定整改措施，要求網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)整改要求認(rèn)真組織整改，對(duì)整改效果由運(yùn)行督導(dǎo)員進(jìn)行跟蹤檢查，確保整改到位。      同時(shí)加強(qiáng)教育，提高員工執(zhí)行制度的自覺(jué)性。加強(qiáng)案防教育，用典型案例、差錯(cuò)事故警示員工，增強(qiáng)遵章守紀(jì)的自覺(jué)性，加強(qiáng)案件、事故和重大差錯(cuò)的防范;再次是加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高各級(jí)管理人員的管理水平，掌握各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)，掌握質(zhì)量控制措施，加強(qiáng)對(duì)員工規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程的培訓(xùn)，讓員工熟練掌握操作要求和風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)，提高防范意識(shí)。  　　會(huì)上，支行紀(jì)檢員傳達(dá)了《關(guān)于防范客戶(hù)違約運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)提示》以及《關(guān)于我行員工違規(guī)套現(xiàn)行為情況的通報(bào)》，要求各網(wǎng)點(diǎn)、部室認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)、以案為鑒，舉一反三，提升員工合規(guī)操作的意識(shí)。 其次，區(qū)分行保衛(wèi)部7月底對(duì)我行進(jìn)行安全生產(chǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查，將檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了通報(bào)，對(duì)支行能立行立改的我行現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行整改，無(wú)法整改的通過(guò)郵件上報(bào)市行相關(guān)部門(mén)。 　　最后支行行長(zhǎng)秦立軍對(duì)開(kāi)展內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年以及關(guān)于加強(qiáng)可疑帳戶(hù)開(kāi)戶(hù)客戶(hù)身份識(shí)別進(jìn)行通報(bào)總結(jié)，并強(qiáng)調(diào)以下內(nèi)容： 1、要求在開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)要加強(qiáng)企業(yè)盡職調(diào)查，切實(shí)做好法定代表人或企業(yè)負(fù)責(zé)人意愿核實(shí)工作，充分了解客戶(hù)意愿和開(kāi)戶(hù)真實(shí)背景，同時(shí)實(shí)地盡職調(diào)査，要切實(shí)落實(shí)好對(duì)企業(yè)辦公場(chǎng)所、經(jīng)營(yíng)設(shè)施等情況各項(xiàng)調(diào)查要求，留存相關(guān)工作記錄，確保盡職調(diào)查內(nèi)容的真實(shí)性、有效性和完整性。    2、員工應(yīng)提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，熟練掌握內(nèi)部控制要求和風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的敏感度。對(duì)于前臺(tái)系統(tǒng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示的客戶(hù)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注，進(jìn)一步核實(shí)客戶(hù)身份證件的真實(shí)性和有效性，并認(rèn)真核對(duì)證件與客戶(hù)本人的一致性，防止冒名辦理。同時(shí)要加強(qiáng)廳堂管理，提高對(duì)異常開(kāi)戶(hù)情況的警覺(jué)性，做好宣講、引導(dǎo)，嚴(yán)防外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)對(duì)我行賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)沖擊。 3、全體員工要進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，端正工作態(tài)度，常懷敬畏之心，加強(qiáng)可控風(fēng)險(xiǎn)事件的防控，養(yǎng)成合規(guī)操作的習(xí)慣，確保風(fēng)險(xiǎn)事件得到明顯遏制。全行上下要進(jìn)一步落實(shí)案防責(zé)任，加強(qiáng)制度執(zhí)行力，持續(xù)開(kāi)展案防警示教育活動(dòng)，同時(shí)要認(rèn)真排查風(fēng)險(xiǎn)隱患，加強(qiáng)員工行為管理，嚴(yán)格執(zhí)行崗位輪換制度，確保安全運(yùn)行。