<p class="ql-block"> 為遏制當(dāng)前涉案賬戶高發(fā)的現(xiàn)狀，進(jìn)一步加強(qiáng)我行個(gè)人賬戶柜面受理環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管控力度，實(shí)現(xiàn)有效防控賬戶風(fēng)險(xiǎn)，近期，汕頭分行多措并舉，再次強(qiáng)化客戶開戶身份核實(shí)工作，切實(shí)從源頭上壓降涉案賬戶的開戶。</p> 下發(fā)涉賭涉詐柜面風(fēng)險(xiǎn)管控通知 <p class="ql-block"> 近期，汕頭分行出臺(tái)《關(guān)于進(jìn)一步加上個(gè)人涉賭涉詐柜面風(fēng)險(xiǎn)管控的通知》，在個(gè)金條線相關(guān)防控措施基礎(chǔ)上增加柜面風(fēng)控要求，對(duì)嚴(yán)格落實(shí)新開戶風(fēng)控、加強(qiáng)業(yè)務(wù)檢查及考核問(wèn)責(zé)、加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)和人員培訓(xùn)等環(huán)節(jié)強(qiáng)化督導(dǎo)。</p> <p class="ql-block"> 結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)在日常排查中的難點(diǎn)、痛點(diǎn)，在全轄開展“我為反詐獻(xiàn)一策”和涉賭涉詐模型需求征集活動(dòng)，集思廣益，以進(jìn)一步提升涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)效。</p> 開展重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)排查 <p class="ql-block"> 10月19日，汕頭分行對(duì)谷饒支行、帝豪花園支行、東里支行、棉城支行四個(gè)重點(diǎn)督導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)開展重點(diǎn)排查，對(duì)檢查問(wèn)題進(jìn)行通報(bào)，并要求全轄網(wǎng)點(diǎn)舉一反三，自查整改。</p> 召開專題工作布置會(huì) <p class="ql-block">1??傳達(dá)省行反賭反詐會(huì)議精神，通報(bào)涉案賬戶案例，展開案例學(xué)習(xí)，分析近期涉案賬戶特征。</p><p class="ql-block">2??要求全轄網(wǎng)點(diǎn)落實(shí)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)個(gè)人涉賭涉詐柜面風(fēng)險(xiǎn)管控的通知》要求，重申個(gè)人賬戶開立要求，嚴(yán)格落實(shí)賬戶分級(jí)分類管理要求；排查存量賬戶；對(duì)于本年度開立涉案賬戶的員工開展排查。</p><p class="ql-block">3??對(duì)前期重點(diǎn)督導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)的檢查情況進(jìn)行全轄通報(bào)，要求網(wǎng)點(diǎn)高度重視個(gè)人賬戶反賭反詐工作，對(duì)上級(jí)下發(fā)的指引，相關(guān)工作要求務(wù)必及時(shí)傳達(dá)到每一位員工，確保網(wǎng)點(diǎn)全體員工清晰明確工作責(zé)任，始終堅(jiān)持合規(guī)執(zhí)行，杜絕發(fā)生涉案賬戶。</p> 通關(guān)測(cè)試 <p class="ql-block"> 針對(duì)近期強(qiáng)調(diào)要求落實(shí)事項(xiàng)，開展通關(guān)測(cè)試。到各網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)隨機(jī)抽問(wèn)柜員的有關(guān)分級(jí)分類管理要求，手機(jī)銀行最新限額設(shè)定要求、個(gè)人開戶后回訪要求等。</p><p class="ql-block"> 同時(shí)，近期將在全轄組織通關(guān)測(cè)試。</p>