<p class="ql-block">一、基本案情：</p><p class="ql-block">李某為國(guó)家公務(wù)人員，并是某市官員，李某通過(guò)職務(wù)之便多次獲得市政工程中標(biāo)贓數(shù)億元。</p><p class="ql-block">趙某明知李某資金來(lái)源于受賄所得，仍然通過(guò)用自己身份信息在多家保險(xiǎn)公司投保多種保險(xiǎn)產(chǎn)品，為李某轉(zhuǎn)移賬款數(shù)千萬(wàn)元。</p><p class="ql-block">2019年李某因受賄罪判刑入獄，李某也因洗錢(qián)罪獲刑。</p> <p class="ql-block">二：典型可疑特征：</p><p class="ql-block">1.客戶特征方面：個(gè)人客戶主要司國(guó)家公務(wù)員、國(guó)企高管及其家屬、親屬等</p><p class="ql-block">2.賬戶特征方面：利用親屬、下屬、朋友的信息在多家保險(xiǎn)公司購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品</p><p class="ql-block">3.交易特征方面：利用現(xiàn)金、或他人賬戶繳納保險(xiǎn)費(fèi)。</p> <p class="ql-block">三、可疑交易主要識(shí)別點(diǎn)</p><p class="ql-block">1.特定職務(wù)身份。公務(wù)員、國(guó)有控股公司高管及其親屬和關(guān)系密切的人員</p><p class="ql-block">2.大額資金。交易、投保規(guī)模與身份收入不符。</p><p class="ql-block">3.結(jié)構(gòu)性操作。故意拆分資金，避免受到關(guān)注。</p><p class="ql-block">4.當(dāng)某官員被調(diào)查是，其親屬或朋友急于轉(zhuǎn)移資金。</p>