四子王支行2021年第五次案防分析會(huì)

南子甲

2021年11月4日利用班后時(shí)間，四子王支行召開了2021年第五次內(nèi)控案防分析會(huì)，參會(huì)人員有支行班子成員、各部室、網(wǎng)點(diǎn)正副職負(fù)責(zé)人參會(huì)。 　　本次會(huì)議主題為“深化操作風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任,不斷強(qiáng)化管理履職”。主要以遠(yuǎn)程授權(quán)及集中業(yè)務(wù)處理退回率進(jìn)行分析，分析原因并提出下一步整改措施。同時(shí)對(duì)異地開戶過程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行了強(qiáng)調(diào)，要求做好客戶身份的識(shí)別，了解開戶的目的，切實(shí)把好開戶入口關(guān)，有效防范風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。 　　首先網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人針對(duì)上次會(huì)議提出的問題整改情況進(jìn)行了匯報(bào)，然后，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人分別就對(duì)公賬戶管理、個(gè)人客戶信息完整率、批量“開戶、代發(fā)工資”風(fēng)險(xiǎn)控制情況進(jìn)行匯報(bào)。分管個(gè)金業(yè)務(wù)副行長(zhǎng)高恒武同志針對(duì)本次會(huì)議議題進(jìn)行發(fā)言，針對(duì)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的匯報(bào)進(jìn)行了點(diǎn)評(píng)，對(duì)員工在日常工作中處理業(yè)務(wù)問題的能力表示認(rèn)可。其次，針對(duì)支行內(nèi)控案防的各項(xiàng)指標(biāo)，提岀要高度認(rèn)識(shí)，堅(jiān)守制度，風(fēng)險(xiǎn)防范與經(jīng)營發(fā)展共同提升，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)的敏感性，認(rèn)識(shí)到案防的重要性。同時(shí)嚴(yán)守制度底線，不可觸碰紅線。 　　信貸業(yè)務(wù)分管行長(zhǎng)劉波同志針對(duì)案例警示，并對(duì)信貸工作人員提出幾點(diǎn)要求。一是按照內(nèi)控合規(guī)制度治理年主題活動(dòng)要求，組織全體員工深入學(xué)習(xí)違法發(fā)放貸款案例，開展信貸領(lǐng)域警示與反思合規(guī)討論。二是以案為戒，加強(qiáng)警示。認(rèn)真學(xué)習(xí)案例，深刻認(rèn)識(shí)與反思，進(jìn)一步促進(jìn)員工讓信貸業(yè)務(wù)與相關(guān)法律法規(guī)入腦入心，提高員工的案防意識(shí)。三是加強(qiáng)員工思想教育和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高員工遵章守紀(jì)的意識(shí)，引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀、價(jià)值觀，形成良好的職業(yè)操守，不斷增強(qiáng)員工的法制觀念和紀(jì)律意識(shí)。 分管內(nèi)控紀(jì)檢員對(duì)四季度內(nèi)控案防重點(diǎn)工作、案防風(fēng)險(xiǎn)與員工行為排查及《內(nèi)部控制手冊(cè)》應(yīng)用工作學(xué)習(xí)活動(dòng)考試等進(jìn)行安排，要求各網(wǎng)點(diǎn)部室根據(jù)市分行、支行有關(guān)工作要求，對(duì)存在問題整改要及時(shí)、職責(zé)要明確、案防學(xué)習(xí)要到位。 各網(wǎng)點(diǎn)、部室負(fù)責(zé)人要切實(shí)履行本部門“格長(zhǎng)”職責(zé)，明確排查責(zé)任，嚴(yán)格落實(shí)排查相關(guān)制度。防范員工信用卡套現(xiàn)或?yàn)樗颂赚F(xiàn)提供便利等風(fēng)險(xiǎn)，各部門網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人分別就支行本部門個(gè)別員工信用卡使用管理方面存在的套現(xiàn)或?yàn)樗颂赚F(xiàn)等違規(guī)行為排查工作，存在的問題及原因進(jìn)行分析，提出整改意見和建議，明確下一步工作措施和努力方向。 同時(shí)要做好疫情期間防護(hù)工作，嚴(yán)格按照烏蘭察布分行疫情防控工作會(huì)議要求安排落實(shí)，必須按照戴口罩、測(cè)溫、掃行程碼、健康碼、一米線距離執(zhí)行。 　　會(huì)議最后，秦立軍行長(zhǎng)通報(bào)了內(nèi)控合規(guī)三季度考核情況，以及提出五點(diǎn)工作要求：一是嚴(yán)格落實(shí)總行2021年案防會(huì)議精神，學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)相關(guān)制度與文件，切實(shí)做到履職盡職；同時(shí)盯住重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)環(huán)節(jié)的案件防范，從源頭堵截出租出借賬戶事件的發(fā)生，配合人民銀行做好“斷卡”行動(dòng)；嚴(yán)格落實(shí)單位結(jié)算賬戶的信息同步,加強(qiáng)客戶識(shí)別能力。二是抓好網(wǎng)格化、智能化管理的落地見效。要求格長(zhǎng)應(yīng)用員工網(wǎng)格化管理信息系統(tǒng)，切實(shí)履行管理職責(zé)；三是將合規(guī)經(jīng)理工作落到實(shí)處，合規(guī)管理案件防控工作，切實(shí)抓好“制度治理年”工作要求，夯實(shí)合規(guī)基礎(chǔ)，做好《內(nèi)部控制手冊(cè)》的應(yīng)用工作；四是持續(xù)做好反洗錢工作的治理能力提升，擴(kuò)大反洗錢工作的宣傳范圍，各部門相互配合，踐行反洗錢社會(huì)責(zé)任；五是臨近年末，是案件的高發(fā)期，風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)刻提高警惕，做到絕不碰“高壓線”，嚴(yán)防各類風(fēng)險(xiǎn)，做好年末圓滿收官。