“打擊洗錢(qián)犯罪，構(gòu)建和諧社會(huì)”——木蘭縣支行開(kāi)展3.15反洗錢(qián)知識(shí)宣傳

田甜

為進(jìn)一步普及反洗錢(qián)知識(shí)，提高社會(huì)公眾反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，有效預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，切實(shí)維護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益。木蘭縣支行以3.15消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)日為契機(jī)，采取線上與線下相結(jié)合的方式開(kāi)展反洗錢(qián)知識(shí)宣傳活動(dòng)。 　一、線上宣傳，提升宣傳覆蓋面 ?。ㄒ唬┦裁词窍村X(qián)？ 洗錢(qián)是指將違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。 ?。ǘ┫村X(qián)的主要方式 1、提供資金賬戶(hù)的； 2、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的； 3、通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的； 4、協(xié)助將資金匯往境外的； 5、以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的。 　（三）什么是反洗錢(qián)？ 反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)。  ?。ㄋ模╅_(kāi)展反洗錢(qián)工作的意義? 1、有利于及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，追查并沒(méi)收犯罪所得，遏制洗錢(qián)犯罪及其上游犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定； 2、有利于消除洗錢(qián)行為給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融安全； 3、有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來(lái)源和渠道，防范新的犯罪行為； 4、有利于保護(hù)上游犯罪受害人的財(cái)產(chǎn)權(quán)，維護(hù)法律尊嚴(yán)和社會(huì)正義； 5、有利于參與反洗錢(qián)國(guó)際合作，維護(hù)我國(guó)良好的國(guó)際形象。 　　二、線下宣傳，提高宣傳滲透力 　木蘭縣轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展線下宣傳，通過(guò)電子屏滾動(dòng)播放宣傳標(biāo)語(yǔ)，向往來(lái)客戶(hù)發(fā)放宣傳資料，提示客戶(hù)不要出租出借自己的賬戶(hù)，銀行卡和U盾；不要用自己的賬戶(hù)替他人提現(xiàn)，要主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別，要警惕洗錢(qián)陷阱，遠(yuǎn)離洗錢(qián)犯罪。 　通過(guò)線上線下聯(lián)動(dòng)宣傳，強(qiáng)化了宣傳效果，擴(kuò)大了反洗錢(qián)知識(shí)受眾面，提高了轄內(nèi)公眾對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的認(rèn)知能力，營(yíng)造了良好的宣傳氛圍，促進(jìn)了轄內(nèi)金融秩序穩(wěn)定發(fā)展。