國家安全教育日·人行唐山市中支反洗錢知識宣傳之三

小烏龜慢吞吞??

<b>保護自己，謹防成為洗錢的“白手套”</b><div> </div><div>洗錢只存在于電影電視里？<br><br>洗錢只存在于香港北京等大城市中？<br><br>洗錢與日常生活相距甚遠？<br><br>答案當(dāng)然是否定的，洗錢活動就發(fā)生在我們身邊。保護自身利益，遠離洗錢活動！<br><b><br></b></div> <b> 一、什么是洗錢</b><div> 洗錢是一種將非法所得合法化的行為，主要指將違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化。<div> 在現(xiàn)實生活中，犯罪分子會通過各種金融交易方式，將非法所得合理化的過程，就是俗話說的“洗錢”。通俗地講就是“將黑錢或贓錢洗白”，將非法所得轉(zhuǎn)為合法的過程。</div></div> <b>二、“黑錢”主要來自哪些犯罪活動</b><div> 所有因犯罪活動獲得的收入都是“黑錢”，將這些“黑錢”存入金融機構(gòu)、進行投資產(chǎn)生的收益，也是“黑錢”。特別是，我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定了與“洗錢”有關(guān)的七類嚴重的“上游犯罪”，分別為毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪。在我國，清洗這七類上游犯罪的“黑錢”，要按洗錢罪論處，情節(jié)嚴重的，最高可以判處有期徒刑10年:其他洗錢行為將按照我國〈刑法〉第三百一十二條、第三百四十九條或其他相關(guān)條款論處。<br></div> <b>三、“洗錢”途徑有哪些</b><div>（一）現(xiàn)金走私<br> 部分國家并未建立現(xiàn)金交易報告制度，所以將犯罪收益通過走私帶入這類國家，然后存入銀行，是洗錢的重要方式，這也是各國嚴格限制出入境現(xiàn)金攜帶量的重要原因之一。<br></div><div>（二）將大額現(xiàn)金分散存入銀行</div> 也就是將大筆資金分散成小額存款，以免引起懷疑。對于部分國家建立了現(xiàn)金交易報告制度，一些國家建立了嚴格的現(xiàn)金交易報告制度，對于超過限額的現(xiàn)金交易，銀行必須向反洗錢情報部門報告。所以洗錢分子往往將大額現(xiàn)金拆分成低于報告標(biāo)準的金額分散存入銀行，逃避監(jiān)管。<div>（三）購置各類資產(chǎn)</div> 直接購買房產(chǎn)、高價值的交通工具、古玩、藝術(shù)品以及各種金融證券等，然后在轉(zhuǎn)賣中套取現(xiàn)金存入銀行，逐漸演變成合法的貨幣資金。 <b>四、洗錢活動的危害</b><br>（一）洗錢為犯罪活動轉(zhuǎn)移和掩飾非法資金，使不法分子達到占有非法資金的目的，從而幫助、刺激更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動。<br><br>（二）洗錢活動嚴重危害經(jīng)濟的健康發(fā)展，助長和滋生腐敗，敗壞社會風(fēng)氣，腐蝕國家肌體，導(dǎo)致社會不公平。<br><br>（三）洗錢活動造成資金無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定。<br><br>（四）洗錢活動損害合法經(jīng)濟體的正當(dāng)收益，破壞市場微觀競爭環(huán)境，損害市場機制的有效運作和公平競爭。<br><br>（五）洗錢活動破壞社會穩(wěn)定，國家安全并對人民的生命和財產(chǎn)形成巨大威脅。<br>