丹鳳工行召開2022年第二次案防分析會

朱琳

為堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防控兩手抓、兩促進，全面貫徹落實總省行、分行案防工作各項規(guī)定，認真開展案件防控工作，力促各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展。5月7日班后，丹鳳支行召開2022年第二次案防會議。會議共八項議程，主要內(nèi)容如下: 會議第一項:鄧良行長助理學(xué)習(xí)省行2022年一季度監(jiān)管處罰通報。通過行內(nèi)近期查處的違規(guī)典型案例，告誡全體員工要樹立正確的業(yè)績觀和消費觀，自覺規(guī)范自身行為，堅守合規(guī)底線，強化紅線意識。 會議第二項:鄧良行長助理學(xué)習(xí)分行內(nèi)控合規(guī)“價值提升年”主題活動方案。傳達分行內(nèi)控合規(guī)“價值提升年”主題活動精神，貫徹落實總省行黨委關(guān)于推進合規(guī)文化建設(shè)的要求，強內(nèi)控、促合規(guī)、治滴疾、補短板，要求全體員工遵循監(jiān)管、守好合規(guī)大底線，在服務(wù)全行高質(zhì)量發(fā)展中提升內(nèi)控合規(guī)價值創(chuàng)造能力。 會議第三項:營業(yè)部對2022年第一季度運營質(zhì)量情況進行分析。營業(yè)部負責(zé)人分析內(nèi)部準(zhǔn)風(fēng)險事件原因，通報營業(yè)室一季度遠程授權(quán)和業(yè)務(wù)集中處理的通過率，將拒絕和退回原因分析具體到柜員個人。針對問題找舉措，抓落實，對審核不嚴(yán)、核對不細等問題，要求提高運營主管履職能力，盡快整改，提高遠程授權(quán)及集中處理業(yè)務(wù)的通過率。 會議第四項:營業(yè)部匯報2022年代發(fā)工資協(xié)議風(fēng)險排查情況。全面梳理存量代發(fā)工資協(xié)議，針對發(fā)現(xiàn)的問題落實整改措施，消除風(fēng)險隱患，按照相關(guān)制度做好代發(fā)工資協(xié)議臺賬登記。會議第五項:客戶部匯報2022年一季度新增商戶風(fēng)險排查情況。排查出的問題主要有1.商戶巡查工作不到位，未及時上門進行走訪；2.商戶培訓(xùn)不及時。針對以上問題，該部門已及時進行整改，確保以后不再出現(xiàn)同樣問題，扎實做好商戶工作。會議第六項:客戶部匯報2022年一季度新增普惠貸款風(fēng)險排查情況。部門負責(zé)人針對我行近期與某公司貸款逾期情況進行通報，并積極吸取經(jīng)驗教訓(xùn)，確保后續(xù)普惠貸款工作中全面了解企業(yè)，持續(xù)做好貸前調(diào)查和貸后跟蹤，在合規(guī)的前提下保證貸款質(zhì)量。會議第七項:辦公室匯報2022年員工經(jīng)商辦企業(yè)專項排查情況。通過異常行為細化排查，進一步完善了員工合規(guī)管理，有效防范案件風(fēng)險隱患，使合規(guī)理念深植員工心中。加大與各級部門溝通，多渠道查詢掌握員工行為數(shù)據(jù)，加大懲處力度和連帶責(zé)任追究力度，確保全行員工行為可控、合規(guī)合法。 會議第八項:趙博行長做會議總結(jié)。趙博行長對本次案防會議召開的深度和效果作出高度肯定，要求積極完善工作機制、提高核查履職效能、有效壓降風(fēng)險暴露水平，促進業(yè)務(wù)運營風(fēng)險監(jiān)督效能和業(yè)務(wù)運營風(fēng)險管理水平全面提升。安排部署各部門開展定期自查工作，及時消除和化解風(fēng)險隱患，降低支行內(nèi)控案防和風(fēng)險暴露水平，提高業(yè)務(wù)運用整體質(zhì)量。各責(zé)任人要切實履行案防職責(zé),認真落實各項制度, 嚴(yán)格案防管理。要求真正做到內(nèi)控案防和業(yè)務(wù)發(fā)展有機統(tǒng)一、有機融合。要堅持高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求抓好內(nèi)控案防工作，為支行業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展保駕護航。 會后曹柳行長助理傳達近日人行反洗錢監(jiān)管工作會、支付結(jié)算工作視頻會等相關(guān)會議精神。