<p class="ql-block">筑牢洗錢風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)防線 助力金融高質(zhì)量發(fā)展</p> <p class="ql-block">近年來，一些不法分子唯利是圖，洗錢的方法越來越多。 為增強(qiáng)社會(huì)公眾對(duì)洗錢,恐怖融資、逃稅、毒品、非法金融放貸等違法犯罪活動(dòng)的認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步提升金融機(jī)構(gòu)的反洗錢履職能力，現(xiàn)在帶大家了解下反洗錢知識(shí)及怎樣正確保護(hù)自己的財(cái)產(chǎn)不受侵犯呢？</p> <p class="ql-block">洗錢活動(dòng)有哪些途徑和方式</p><p class="ql-block">1、通過地下錢莊或境內(nèi)外銀行帳戶過渡,實(shí)現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移;</p><p class="ql-block">2、利用現(xiàn)全交易和發(fā)達(dá)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境,掩蓋洗錢行為;</p><p class="ql-block">3、利用他人的帳戶提現(xiàn),切斷資金轉(zhuǎn)移線索;</p><p class="ql-block">4、利用網(wǎng)上銀行等各種金融服務(wù)避免引起銀行關(guān)注;</p><p class="ql-block">5、設(shè)立空殼公司,作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”;</p><p class="ql-block">6、通過買賣股票、基金 保險(xiǎn)或開辦企業(yè)等洗錢;</p><p class="ql-block">7、通過購(gòu)買房產(chǎn)進(jìn)行洗錢;</p><p class="ql-block">8、通過珠寶古董交易和虛假拍賣進(jìn)行洗錢;</p><p class="ql-block">9、通過虛假進(jìn)出口貿(mào)易洗錢;</p><p class="ql-block">10、現(xiàn)金走私。</p> <p class="ql-block">日常生活中我們應(yīng)當(dāng)做到：</p><p class="ql-block">1、主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，辦理業(yè)務(wù)時(shí)攜帶有效身份證件，代理業(yè)務(wù)應(yīng)出示代理人、被代理人有效身份證件，證件到期及時(shí)更新證件信息。</p><p class="ql-block">2、不要出租或出借自己的身份證及賬戶、銀行卡，不隨意透露銀行卡號(hào)、賬戶密碼、短信驗(yàn)證碼等重要信息。</p><p class="ql-block">3、提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，堅(jiān)持賬戶實(shí)名制，不向他人出售賬戶或協(xié)助他人開戶。</p><p class="ql-block">4、切勿買賣銀行賬戶為不法分子提供作案工具，給自己帶來巨大的風(fēng)險(xiǎn)。</p>