<p class="ql-block"> 僅1個(gè)月，虎門富民支行就扭轉(zhuǎn)了私人銀行客戶及AUM雙負(fù)局面，實(shí)現(xiàn)AUM比上月新增<span style="color:rgb(237, 35, 8);">8248萬</span>，客戶新增<span style="color:rgb(237, 35, 8);">10戶</span>的優(yōu)秀成績(jī)！虎門富民支行實(shí)現(xiàn)了從落后到優(yōu)秀的跨越，讓我們一起來學(xué)習(xí)虎門富民的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，全力做好私行業(yè)務(wù)的季末沖刺工作。</p> <p class="ql-block"> 截止5月底，虎門富民支行私人銀行AUM-5279萬，客戶-4戶，離二季度結(jié)束僅1個(gè)月的時(shí)間，如何快速扭轉(zhuǎn)私人銀行雙負(fù)局面，提升私行得分成為支行班子和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的心中巨石！</p> 成立私銀團(tuán)隊(duì) <p class="ql-block"> 支行成立私人銀行團(tuán)隊(duì)，由支行班子、私行牽頭人、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理組成，并借力分行私行團(tuán)隊(duì)，深入分析客戶及AUM流失原因，并針對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的實(shí)際情況，迅速采取行動(dòng)！</p> 知己知彼，百戰(zhàn)百勝。 <p class="ql-block"> 私銀團(tuán)隊(duì)通過深入分析，得出網(wǎng)點(diǎn)私人銀行客戶及資金流失水的主要原因如下：</p><p class="ql-block">1??因疫情影響，作為臺(tái)商聚集地的虎門，多數(shù)臺(tái)商回到臺(tái)灣后因離開時(shí)間過長(zhǎng)，失去了本地的市場(chǎng)和客戶資源，放棄了繼續(xù)在虎門發(fā)展，逐漸將資產(chǎn)轉(zhuǎn)移回臺(tái)灣，造成資產(chǎn)流失掉級(jí)；</p><p class="ql-block">2??同樣因?yàn)橐咔椋糠中⌒头b企業(yè)主生意蕭條，資金回籠過慢，甚至貨款回收困難，不得不縮小規(guī)模，導(dǎo)致資產(chǎn)下滑掉級(jí)；</p><p class="ql-block">3??因權(quán)益市場(chǎng)收益下跌，大部分配置較多基金的存量私銀客戶，隨時(shí)市場(chǎng)下滑資金出現(xiàn)縮水現(xiàn)象，導(dǎo)致資產(chǎn)下跌掉級(jí)；</p><p class="ql-block">4??小部分客戶因?yàn)楫a(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移，搬遷到外地，同時(shí)業(yè)務(wù)外遷導(dǎo)致客戶資產(chǎn)轉(zhuǎn)移掉級(jí)；</p><p class="ql-block">5??因系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)問題，部分保險(xiǎn)存量客戶因計(jì)算不到資產(chǎn)值而產(chǎn)生掉級(jí)。</p> 制定方案，迅速行動(dòng) 針對(duì)上述情況，支行私銀專屬團(tuán)隊(duì)連夜制定工作措施，經(jīng)班子成員通過后，迅速行動(dòng)！ <p class="ql-block">?<b>適度的舍棄，是為了更好地進(jìn)攻！</b>針對(duì)臺(tái)商客戶的資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、企業(yè)縮小規(guī)模、客戶搬遷資產(chǎn)轉(zhuǎn)移等情況，客戶資金回籠概率極低，網(wǎng)點(diǎn)隨即放棄對(duì)該類客戶的保級(jí)，以升級(jí)新私行客戶抵消存量客戶的流失。</p> <p class="ql-block">?<b>擴(kuò)大潛力客戶范圍，促潛力臨界客戶升級(jí)。</b>網(wǎng)點(diǎn)高度關(guān)注臨界客戶，自上而下盤點(diǎn)客戶，不僅僅局限于500萬以上客群，而是將臨界客戶的范圍拓寬到300萬到500萬區(qū)間，以走訪切入，了解客戶行外資金動(dòng)態(tài)，以薪享通產(chǎn)品等吸引客戶將結(jié)算資金主要?dú)w集在我行，通過做大客戶日均存款從而升級(jí)為私人銀行客戶。</p> <p class="ql-block">?<b>借力“粵管家”小工具，促大額過路資金客戶升級(jí)。</b>根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)地理位置特點(diǎn)，富民大額資金進(jìn)出帳頻率較高的多為電商客戶，該客戶群體多數(shù)習(xí)慣在支付寶上做理財(cái)，故資金停留時(shí)間較短。在收到粵管家的大額資金提醒后，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人高度重視，與網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理、私行牽頭人等多次聯(lián)系上門拜訪，結(jié)合我行薪享通及私銀產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)，順利將部分客戶的流動(dòng)資金及閑置資金留存至我行，從而升級(jí)為私人銀行客戶。</p> <p class="ql-block">?<b>深耕存量客戶，提升客戶資產(chǎn)份額。</b>對(duì)于基金資產(chǎn)縮水客戶，主動(dòng)切入為客戶做基金資產(chǎn)檢視，以投資建議方式引導(dǎo)客戶轉(zhuǎn)入行外資金分批補(bǔ)倉(cāng)，在拓展行外吸金的同時(shí)，也縮短了客戶基金回本盈利的時(shí)間，促進(jìn)客戶資產(chǎn)提升從而保級(jí)。</p>