<p class="ql-block">為強(qiáng)化紅線意識(shí)，提升各部門(mén)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)合規(guī)管理水平，根據(jù)內(nèi)控合規(guī)“價(jià)值提升年”活動(dòng)安排，6月9日晚，趙佳副行長(zhǎng)組織開(kāi)展了李滄一支行反洗錢(qián)領(lǐng)域“警示與反思”大討論話動(dòng)。</p> <p class="ql-block">本次大討論活動(dòng)，運(yùn)管部梳理了2020年到2021年期間反洗錢(qián)領(lǐng)域監(jiān)管處罰主要分布點(diǎn)，針對(duì)其中未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告，未按規(guī)定履行客戶身份別義務(wù)等反洗錢(qián)監(jiān)管處罰“重災(zāi)區(qū)”，結(jié)合《工商銀行監(jiān)管規(guī)則解讀手冊(cè)(2021年版)》，領(lǐng)學(xué)了《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令【2016】第3號(hào))、《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)【2017】235號(hào)）等制度文件。個(gè)金部圍繞支行個(gè)人客戶身份識(shí)別信息有效性和個(gè)人客戶身份識(shí)別其他信息完整性薄弱指標(biāo)進(jìn)行分析。對(duì)公部圍繞受益所有人身份識(shí)別、并重點(diǎn)對(duì)實(shí)踐過(guò)程中企業(yè)主體股權(quán)、控制權(quán)結(jié)構(gòu)復(fù)雜、多層嵌套等情況進(jìn)行分析。賓川路支行圍繞存款業(yè)務(wù)、現(xiàn)金業(yè)務(wù)、支付匯兌業(yè)務(wù)等，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)在日常業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中面臨的被動(dòng)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了分析。各網(wǎng)點(diǎn)重點(diǎn)就“高度關(guān)注客戶'公轉(zhuǎn)私'交易”“利用反洗錢(qián)系統(tǒng)違規(guī)查詢客戶信息”等典型案例進(jìn)行了集中討論和發(fā)言。</p> <p class="ql-block">趙佳副行長(zhǎng)結(jié)合支行2021年反洗錢(qián)工作情況，分析了客戶信息完整率、客戶身份識(shí)別和信息有效性、客戶分類(lèi)及時(shí)性等指標(biāo)失分情祝，明確了支行2022年度反洗錢(qián)工作重點(diǎn)，并提出下一步工作要求。</p> <p class="ql-block">一方面，充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作的重要性，認(rèn)清當(dāng)前嚴(yán)峻形勢(shì)。要正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防控的關(guān)系，明確自身反洗錢(qián)工作職責(zé)，從思想上繃緊反洗錢(qián)工作責(zé)任之弦，將反洗錢(qián)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理要求融入到各項(xiàng)業(yè)務(wù)的制度、流程、監(jiān)督中。在日常工作中，各位負(fù)責(zé)人要充分調(diào)動(dòng)員工的積極性、能動(dòng)性，確保各項(xiàng)反洗錢(qián)工作執(zhí)行到位。</p> <p class="ql-block">另一方面，落實(shí)反洗錢(qián)各項(xiàng)工作措施，切實(shí)履職盡責(zé)。相關(guān)部門(mén)網(wǎng)點(diǎn)要從日常工作入手，依照反洗錢(qián)相關(guān)制度辦法審核每一筆經(jīng)辦業(yè)務(wù)，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)，及時(shí)、完整報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告；認(rèn)真做好客戶身份識(shí)別工作，加強(qiáng)客戶盡職調(diào)查工作，社絕為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易，杜絕開(kāi)立匿名賬戶或假名賬戶，確保各項(xiàng)資料直實(shí)、有效、完整。網(wǎng)點(diǎn)要嚴(yán)格規(guī)范柜面現(xiàn)金管理，進(jìn)一步加強(qiáng)“偽現(xiàn)金”交易洗線風(fēng)險(xiǎn)管理工作，對(duì)“偽現(xiàn)金”交易較為集中的網(wǎng)點(diǎn)和客服經(jīng)理重點(diǎn)排查和持續(xù)監(jiān)控，對(duì)疑似“偽現(xiàn)金”交易情況進(jìn)行回溯排查，消除疑似“偽現(xiàn)金”交易。</p>