<p class="ql-block ql-indent-1">為響應(yīng)總行要求，提高員工內(nèi)控合規(guī)意識(shí)，城北支行營(yíng)業(yè)室開展了內(nèi)控合規(guī)“價(jià)值提升年”主題活動(dòng)學(xué)習(xí)。此次主要學(xué)習(xí)了2021年境內(nèi)監(jiān)管處罰業(yè)務(wù)與罰點(diǎn)發(fā)布情況，涉及21個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域，處罰金額從2元到6000元不等。</p><p class="ql-block ql-indent-1">其中影子銀行的處罰金額最高，主要學(xué)習(xí)了相關(guān)罰點(diǎn)內(nèi)容。包括不良資產(chǎn)虛假出表;貸款用途管理不盡職;非標(biāo)資產(chǎn)限額測(cè)算不準(zhǔn)確;關(guān)鍵崗位未輪崗;機(jī)構(gòu)法人賬戶日間透支等。活動(dòng)負(fù)責(zé)人除了影子銀行還重點(diǎn)講述了與我們工作息息相關(guān)的案件與員工行為管理、銀行卡、反洗錢、賬戶管理等相關(guān)處罰痛點(diǎn)。重點(diǎn)學(xué)習(xí)內(nèi)容包括:</p><p class="ql-block"><br></p> <p class="ql-block ql-indent-1">一.異常業(yè)務(wù)識(shí)別核查不到位</p><p class="ql-block ql-indent-1">在柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)因仔細(xì)核查客戶提供資料，分辨客戶是否存在異常行為，如發(fā)生異常行為，應(yīng)自行分辨所屬何種異常行為，并及時(shí)報(bào)告主管。</p><p class="ql-block ql-indent-1">二.員工代簽辦卡申請(qǐng)表</p><p class="ql-block ql-indent-1">在辦理業(yè)務(wù)過程中，難免會(huì)出現(xiàn)客戶要求我行員工代簽申請(qǐng)表的情況，我們的需要堅(jiān)守的原則是不能代客操作，杜絕代簽行為的發(fā)生。但需要提示的是在告知客戶時(shí)需要委婉告知。</p><p class="ql-block ql-indent-1">三.未按規(guī)定開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、調(diào)整和審核工作</p><p class="ql-block ql-indent-1">在排查出客戶異常行為后，我行應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況和監(jiān)管要求，劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，在客戶異常行為解除后，及時(shí)做好調(diào)整和審核工作。</p><p class="ql-block ql-indent-1">四.對(duì)涉案賬戶交易檢測(cè)不到位</p><p class="ql-block ql-indent-1">在客戶辦理開戶業(yè)務(wù)后，我們應(yīng)做好對(duì)賬戶進(jìn)行監(jiān)管檢測(cè)工作，如發(fā)生我網(wǎng)點(diǎn)開戶賬戶與涉案賬戶發(fā)生交易，應(yīng)及時(shí)采取相關(guān)措施。</p><p class="ql-block"><br></p> <p class="ql-block ql-indent-1">內(nèi)控合規(guī)”是我行賴以發(fā)展的重要前提。相關(guān)政策以及監(jiān)管部門通過監(jiān)管條款的實(shí)施提高業(yè)務(wù)的合規(guī)性，而基層員工更是應(yīng)該掌握監(jiān)管要點(diǎn)，做好每一筆業(yè)務(wù),杜絕違規(guī)違紀(jì)事件的發(fā)生。</p><p class="ql-block"><br></p>