<p class="ql-block"> 為認(rèn)真落實(shí)中央巡視整改工作要求，牢牢把握統(tǒng)籌發(fā)展與安全這條主線(xiàn)，貫徹“合規(guī)為先、風(fēng)控為要、全面主動(dòng)、審慎穩(wěn)健”的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化理念，提升案件防控能力和內(nèi)部基礎(chǔ)管理水平，農(nóng)發(fā)行濟(jì)寧市兗州區(qū)支行7月11日至15日舉辦了“筑合規(guī)‘自’檢防線(xiàn)，爭(zhēng)合規(guī)‘質(zhì)’檢達(dá)標(biāo)”業(yè)務(wù)合規(guī)自查自糾活動(dòng)周，著力構(gòu)建“縱向到底、橫向到邊”全覆蓋的合規(guī)體系，全力保障我行業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。</p> <p class="ql-block"> 本次活動(dòng)歷時(shí)一周，由行領(lǐng)導(dǎo)牽頭，全行各條線(xiàn)人員齊上陣，將“單兵作戰(zhàn)”的自查自糾模式轉(zhuǎn)變?yōu)椤凹瘓F(tuán)作戰(zhàn)”，利用晚上2小時(shí)的休息時(shí)間對(duì)日常業(yè)務(wù)檔案進(jìn)行全面評(píng)估，查找內(nèi)控合規(guī)管理問(wèn)題和體制機(jī)制薄弱環(huán)節(jié)，全面真實(shí)反映各項(xiàng)問(wèn)題。綜合部與客戶(hù)部秉持“不逃避問(wèn)題，不遮蓋事實(shí)”的態(tài)度，強(qiáng)化配合，協(xié)同推進(jìn)，形成合力，自查自糾工作正在順利進(jìn)行中。</p> <p class="ql-block"> <b>綜合部</b>聚焦風(fēng)險(xiǎn)漏洞，加快補(bǔ)齊內(nèi)控合規(guī)管理短板。對(duì)照相關(guān)制度文件標(biāo)準(zhǔn)，核查各項(xiàng)費(fèi)用支出是否真實(shí)合規(guī)，手續(xù)是否完備，票據(jù)是否合規(guī)；查閱柜面業(yè)務(wù)憑證，核對(duì)重要空白憑證、重要物品使用保管記錄；核查賬戶(hù)數(shù)與對(duì)賬單差異，核實(shí)重點(diǎn)賬戶(hù)、普通賬戶(hù)是否分類(lèi)整理對(duì)賬；辦公室條線(xiàn)查閱歸檔文件材料電子信息或?qū)嶓w，確認(rèn)歸檔移交記錄。</p> <p class="ql-block"> <b>客戶(hù)部</b>查找頑瘴痼疾，切實(shí)提升風(fēng)險(xiǎn)管控水平。組織學(xué)習(xí)改革方案及信貸制度，貫徹落實(shí)信貸產(chǎn)品管理制度要求；查找紙質(zhì)檔案、CM2006系統(tǒng)影像資料，以及信貸業(yè)務(wù)調(diào)查報(bào)告、審查意見(jiàn)、貸審會(huì)相關(guān)資料；核實(shí)借款人第一還款來(lái)源，對(duì)客戶(hù)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)流水、生產(chǎn)規(guī)律進(jìn)行了總結(jié)分析，維護(hù)信貸資產(chǎn)安全。</p> <p class="ql-block"> 通過(guò)本次合規(guī)自查發(fā)現(xiàn)，各部室各項(xiàng)業(yè)務(wù)均能順利開(kāi)展，但仍然存在重效益輕合規(guī)的現(xiàn)象，制度流程不完善等深層次問(wèn)題尚未完全解決。內(nèi)控合規(guī)和案防體系的科學(xué)性和完備性直接關(guān)系到業(yè)務(wù)發(fā)展與安全的大局，下一步，全行將站在落實(shí)政治責(zé)任的高度，進(jìn)一步健全內(nèi)控合規(guī)體制機(jī)制，強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，培育合規(guī)文化，為實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展提供有力支撐。（通訊員：路瑤）</p>