<p class="ql-block"> 反賭反詐工作已成為商業(yè)銀行風險防范的一項重要工作，這也將是一場艱苦持久戰(zhàn)爭，基層網(wǎng)點作為反堵反詐的第一線，應(yīng)時刻將風險識別和風險防控貫穿于日常工作中， 從鏈條上阻斷、堵截涉案資金轉(zhuǎn)移，這是我們工作應(yīng)盡的義務(wù)。</p> <p class="ql-block"> 銀警合作，阻截可疑資金匯款</p><p class="ql-block"> 2022 年 7 月 18 日，兩位廣西籍低齡學生先后來到建行長纓東路支行柜面辦理無卡存現(xiàn)業(yè)務(wù)，柜員在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)，兩人互不認識，但存入現(xiàn)金的卡號卻為同一賬戶， 且代辦關(guān)系均為:叔叔。柜員詢問其存款用途，兩位學生回答為生活費，柜員要進一步問詢時，學生表現(xiàn)出非常抵觸的態(tài)度，不愿回答任何問題。柜員覺得情況可疑，便以網(wǎng)絡(luò)不穩(wěn)為由拖延時間，隨即聯(lián)系西安市胡家廟派出所公安人員。在公安人員到來前，柜員一直和兩位學生聊天，穩(wěn)定其情緒， 一邊快速查詢該收款賬戶明細，發(fā)現(xiàn)收款賬戶存在一天內(nèi)由 不同個人存入多筆現(xiàn)金、隨即在他行 ATM 端集中取現(xiàn)或轉(zhuǎn) 出的可疑特征。不久，胡家廟派出所警官到達網(wǎng)點，溝通后 認為兩位學生非?？梢?，隨即帶至派出所進行后續(xù)審問。長纓東路支行也對該收款可疑賬戶進行了相關(guān)管控措施。</p> <p class="ql-block"> 面對目前電信詐騙猖獗，反堵反詐工作嚴峻的形勢，作為金融機構(gòu)從業(yè)人員要時刻保持合規(guī)意識，主動擔當，勇于作為，將規(guī)范操作和風險防范始終貫穿于日常柜面服務(wù)中，為守住老百姓的“錢袋子”，筑起資金安全的“防護網(wǎng)”，貢獻自己的力量，為安全穩(wěn)健的金融環(huán)境增添一抹綠。</p>