<p class="ql-block"> 一、典型案例</p><p class="ql-block"> 2022年9月8日，23歲的張某來到我行辦理手機銀行和網銀盾業(yè)務。我行大堂經理本著“了解你的客戶原則”，對客戶展開調查，當大堂經理進一步詢問張某為何要辦理網銀盾時，張某稱一起打游戲的“朋友”要將幾十萬元匯入其賬戶再匯出，并稱能給自己200元報酬。了解到張某開立賬戶并非自己所用，大堂經理和會計主管立馬告知客戶出借個人賬戶是一種違反金融管理法規(guī)的違法犯罪行為，并對張某進行了風險提示，隨后張某打消了開立賬戶的念頭，并對工作人員的提醒表示感謝。</p> <p class="ql-block"> 二、案例分析 </p><p class="ql-block"> 部分客戶受利益驅動且風險意識淡薄，將銀行卡和賬戶出租、出借、出售給他人使用，不法分子利用其良好聲譽作為掩護進行洗錢犯罪活動，客戶在不知不覺中就會成為他人洗錢、恐怖融資、金融詐騙的替罪羊，也為自己埋伏了巨大風險隱患。</p><p class="ql-block"><br></p> <p class="ql-block"> 三、風險提示</p><p class="ql-block"> （一）、銀行卡和個人信用息息相關，隨意借給他人會有信息泄露風險，且如使用人采用非法手段獲取網絡貸款，出借人可能還會背負債務；如果借給他人是信用卡，刷卡后不及時還款還會造成信用污點，影響個人征信。</p><p class="ql-block"> （二）、銀行賬戶僅限本人使用，任何個人和組織不得出租、出借、出售購買賬戶，出借銀行賬戶也可能會引發(fā)民事責任，甚至是刑事責任。</p><p class="ql-block"> （三）、公安機關重點打擊與電信詐騙密切關聯(lián)的買賣銀行卡、提供犯罪工具、傳授犯罪方法等灰色產業(yè)鏈，如果您發(fā)現(xiàn)出租、出借、出售、購買銀行賬戶和支付銀行賬戶，假冒他人身份或虛構代理關系開立賬戶或支付賬戶的行為，請立即向公安機關舉報。</p>