依法使用數(shù)字人民幣遠(yuǎn)離非法金融活動(dòng)

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<span style="color: rgb(33, 33, 34); text-indent: 37px; letter-spacing: 1.8px; font-family: Helvetica, Arial, sans-serif; font-size: 14px; visibility: visible; background-color: transparent; caret-color: red;">數(shù)字人民幣作為一種創(chuàng)新支付方式，正逐漸走進(jìn)人們的生活。隨著數(shù)字人民幣的大量推廣，不法分子從中看到了“商機(jī)”，本期和大家一起分享數(shù)字貨幣洗錢的相關(guān)案例，了解不法分子詐騙、洗錢等新手段，幫助我們提高警惕，遠(yuǎn)離騙局。 常見數(shù)字人民幣詐騙套路 1.以快遞丟失損壞提供賠償為由詐騙楊某接到自稱是某快遞公司的客服電話，對(duì)方謊稱楊某的網(wǎng)購(gòu)商品在運(yùn)輸途中丟失，要對(duì)楊某進(jìn)行賠償。由于楊某確實(shí)有網(wǎng)購(gòu)商品，便相信了不法分子的說(shuō)辭。對(duì)方進(jìn)一步聲稱由于楊某尚未開通商家理賠通道，要求楊某向其轉(zhuǎn)款1萬(wàn)元開通后再返還。楊某在對(duì)方指導(dǎo)下開通數(shù)字人民幣錢包并轉(zhuǎn)款1萬(wàn)元后，對(duì)方又稱由于系統(tǒng)原因還需再繳納5000元保證金，這時(shí)楊某才意識(shí)到被騙。不法分子非法獲取客戶網(wǎng)購(gòu)信息后，冒充“客服”以商品存在質(zhì)量問題、快遞丟失等理由聯(lián)系買家，通過誘導(dǎo)受害人點(diǎn)擊鏈接、下載軟件、繳納保證金等方式實(shí)施詐騙。實(shí)際上，電商平臺(tái)退款通常是原路返還至買家的銀行賬戶或支付賬戶，無(wú)需額外開通所謂“理賠通道”。 2.冒充公檢法工作人員實(shí)施詐騙張某接到自稱是某公安局的陌生電話，對(duì)方聲稱張某涉嫌參與某案件，需立即配合調(diào)查其資金來(lái)源是否合法，要求張某將銀行卡內(nèi)資金轉(zhuǎn)入“安全賬戶”進(jìn)行資金查驗(yàn)，待案件審查結(jié)束后自動(dòng)返還。張某基于恐懼心理信以為真，按照對(duì)方的要求開啟了手機(jī)屏幕共享，在對(duì)方指導(dǎo)下開通數(shù)字人民幣錢包，將2萬(wàn)元充入數(shù)字人民幣錢包，并向?qū)Ψ教峁┑摹鞍踩~戶”（詐騙分子掌握的錢包）進(jìn)行轉(zhuǎn)款，直到次日無(wú)法撥通對(duì)方電話時(shí)，張某才意識(shí)到被騙。冒充公檢法工作人員實(shí)施詐騙是不法分子作案的慣用伎倆。不法分子利用受害人對(duì)國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員的信任和急于自證清白的心理，誘導(dǎo)受害人進(jìn)行轉(zhuǎn)款。實(shí)際上，真正的公檢法機(jī)關(guān)辦案會(huì)當(dāng)面向涉案人出示工作證件及法律文書，不會(huì)提出查驗(yàn)資金或遠(yuǎn)程轉(zhuǎn)款等要求。 <h3 style="margin: 0pt;">3.高價(jià)收購(gòu)數(shù)字人民幣錢包用于違法犯罪活動(dòng)</h3><h3 style="margin: 0pt;">李某來(lái)到某銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要求開通數(shù)字人民幣一類錢包，網(wǎng)點(diǎn)工作人員詢問其錢包開立用途及是否了解數(shù)字人民幣時(shí)，李某表示并不清楚，開通錢包只是幫朋友個(gè)忙。出于職業(yè)敏感，工作人員同李某進(jìn)一步交流，了解到李某的聊天群內(nèi)有人高價(jià)收購(gòu)數(shù)字人民幣一類錢包，工作人員立即向李某講解出租、出借、出售數(shù)字人民幣錢包的法律后果，最終勸阻成功。不法分子通過即時(shí)通訊工具等渠道，以豐厚回報(bào)作為誘餌，發(fā)布購(gòu)買數(shù)字人民幣錢包相關(guān)信息，利用收購(gòu)的數(shù)字人民幣錢包實(shí)施電信詐騙、洗錢等違法犯罪活動(dòng)。在此提醒廣大客戶，出租、出借、出售數(shù)字人民幣錢包屬于違法行為，情節(jié)嚴(yán)重的涉嫌犯罪，切勿將自己的數(shù)字人民幣錢包交由他人使用。</h3> 如何遠(yuǎn)離數(shù)字人民幣騙局 <h3>1.數(shù)字人民幣處于試點(diǎn)階段，不要相信和下載安裝其它來(lái)源的所謂的“數(shù)字人民幣App”。2.數(shù)字人民幣是法定貨幣，與紙鈔和硬幣等價(jià)。無(wú)論何時(shí)何地，提到用數(shù)字人民幣獲利、返現(xiàn)、參與“數(shù)字人民幣交易所”交易均為欺詐。3.數(shù)字人民由指定的運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)（比如商業(yè)銀行或者其他商業(yè)機(jī)構(gòu)）兌換給公眾，不要隨意點(diǎn)擊鏈接進(jìn)行登記兌換。4.保護(hù)好個(gè)人信息，謹(jǐn)防以數(shù)字人民幣之名騙取身份信息、注冊(cè)賬號(hào)、支付密碼等認(rèn)證信息。</h3>