為深入貫徹風(fēng)險為本的反洗錢方法，提高全行對洗錢與恐怖融資風(fēng)險的識別能力，安塞農(nóng)商行根據(jù)洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估的評估結(jié)果，近日召開了反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)導(dǎo)小組會議。 會上，反洗錢專干從自評估的背景、自評估方法和流程、固有風(fēng)險評估、控制措施有效性評估、剩余風(fēng)險評估5個方面進(jìn)行匯報。本次自評估成立了洗錢風(fēng)險自評估領(lǐng)導(dǎo)小組，組長由董事長擔(dān)任，并且下發(fā)了自評估工作方案。針對固有風(fēng)險、控制有效風(fēng)險、剩余風(fēng)險評估從地域、客戶、業(yè)務(wù)產(chǎn)品、渠道四個維度詳細(xì)進(jìn)行了報告。同時對反洗錢工作中的薄弱環(huán)節(jié)薄諫言了五條舉措：一是加強(qiáng)宣傳培訓(xùn)，提升綜合能力；二是加強(qiáng)保密措施，嚴(yán)防反洗錢失密事件；三是強(qiáng)化客戶洗錢風(fēng)險評估和分類管理；四是建立基于合理懷疑的可疑交易報告模式；五是認(rèn)真組織開展反洗錢監(jiān)督檢查。 最后王董事長對本次自評估匯報情況進(jìn)一步作了強(qiáng)調(diào)，他指出：一是深刻認(rèn)識反洗錢工作的重要意義和作用。隨著當(dāng)前國際、國內(nèi)對反洗錢呈現(xiàn)出的強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)監(jiān)管的態(tài)勢，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員要擔(dān)負(fù)起自己的工作職責(zé)，從思想上高度重視，各部室都要充分認(rèn)識在反洗錢工作中應(yīng)履行的責(zé)任，強(qiáng)化薄弱環(huán)節(jié)工作措施，提高洗錢風(fēng)險防控的敏銳性，切實(shí)增強(qiáng)工作的主動性和積極性。二是找準(zhǔn)履行反洗錢工作的有效抓手和突破口。既要結(jié)合數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)，又要嚴(yán)格要求反洗錢崗位人員具備高度的敏銳性和專業(yè)的金融知識，既能關(guān)注大局，又能結(jié)合實(shí)際，充分發(fā)揮第一道防線作用。三是加強(qiáng)反洗錢工作隊(duì)伍的能力和水平提升。持續(xù)開展對反洗錢工作人員的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，不斷增強(qiáng)業(yè)務(wù)崗人員及職能部門對發(fā)洗錢工作的高度重視。四是充分做好對自評估結(jié)果的用運(yùn)。要動態(tài)、持續(xù)關(guān)注洗錢和恐怖融資風(fēng)險變化情況，結(jié)合自評估工作實(shí)施情況及本行業(yè)務(wù)實(shí)際，不斷提升對自評估的流程、方法、框架及風(fēng)險自評估指標(biāo)體系、評估因素等改進(jìn)和完善。（野普曉）