【江西內(nèi)控】江西萍鄉(xiāng)分行先行先試做好反洗錢盡調(diào)上收工作

童心懿

為貫徹落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢監(jiān)管要求，有效防控洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，萍鄉(xiāng)分行堅(jiān)持先行先試的原則于2021年11月份將萍鄉(xiāng)城北、上栗、蓮花等10個(gè)支行作為試點(diǎn)行，率先將這10個(gè)測(cè)試點(diǎn)的反洗錢盡職調(diào)查工作進(jìn)行了集中上收，測(cè)試成功后該行嚴(yán)格按照省行《江西分行反洗錢“強(qiáng)基固本”（盡職調(diào)查）能力提升工作實(shí)施方案》的要求，于2022年8月份將轄內(nèi)另外10個(gè)支行全部集中上收。此次反洗錢集中上收20個(gè)支行分兩批，歷時(shí)10個(gè)月，并且成功組建了責(zé)任心強(qiáng)、業(yè)務(wù)素質(zhì)高、經(jīng)驗(yàn)豐富的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，圓滿提前完成了反洗錢集中上收工作任務(wù)。 　?。ǚ聪村X盡調(diào)上收之初進(jìn)行集中測(cè)試） 在一期試點(diǎn)工作中，按照總行方案要求，確定分行集中模式，擬訂個(gè)人、單位盡調(diào)團(tuán)隊(duì)建設(shè)方案。根據(jù)總行成立“反洗錢‘強(qiáng)基固本’能力提升工作專班”的要求，該行內(nèi)控合規(guī)部認(rèn)真籌備，精心組織，從20個(gè)營業(yè)室主任中遴選出彭清彬同志負(fù)責(zé)10個(gè)試點(diǎn)支行的個(gè)人客戶和單位客戶盡職調(diào)查集中處理工作，他一人頂住高強(qiáng)度工作壓力，不怕苦不怕累，任勞任怨，放棄雙休加班加點(diǎn)，獨(dú)自完成了10個(gè)試點(diǎn)支行的反洗錢增強(qiáng)型盡職調(diào)查和定期審核外部風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)定工作，為此后的成功上收奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。在二期試點(diǎn)工作中，通過組建了5人專業(yè)團(tuán)隊(duì)再次將另外10個(gè)支行集中成功上收。 （行領(lǐng)導(dǎo)了解集中上收進(jìn)展情況） （在市行領(lǐng)導(dǎo)的陪同下，省行反洗錢專家到集中點(diǎn)調(diào)研了解上收運(yùn)行情況。） 成功上收之后采用反洗錢盡職調(diào)查團(tuán)隊(duì)設(shè)在二級(jí)分行的集中處理＋審核。由萍鄉(xiāng)分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部、機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)部分別組建個(gè)人客戶、單位客戶反洗錢盡職調(diào)查團(tuán)隊(duì)。實(shí)現(xiàn)盡職調(diào)查工作由專業(yè)化人員負(fù)責(zé)，符合省行《江西分行反洗錢“強(qiáng)基固本”（盡職調(diào)查）能力提升工作實(shí)施方案》的專家做、集中做、系統(tǒng)做、統(tǒng)一管的工作目標(biāo)。同時(shí)重點(diǎn)落實(shí)總行盡調(diào)集中“必須動(dòng)作”要求。 （6月2日市行內(nèi)控合規(guī)部負(fù)責(zé)人陪同省行反洗錢科負(fù)責(zé)人到安源支行進(jìn)行集中上收工作調(diào)研，在肯定支行努力的同時(shí)，對(duì)反洗錢工作提出建設(shè)性意見。） 萍鄉(xiāng)分行反洗錢業(yè)務(wù)的集中上收，進(jìn)一步優(yōu)化了業(yè)務(wù)流程，創(chuàng)新了盡職調(diào)查方式，并培育了專業(yè)團(tuán)隊(duì)。自2022年1月1日起至2022年12月1日共回復(fù)定期審核9514條、外部風(fēng)險(xiǎn)驅(qū)動(dòng)1516條、自主識(shí)別1516條，通過本次反洗錢集中上收工作，該行集中作業(yè)團(tuán)隊(duì)的防范風(fēng)險(xiǎn)的能力得到進(jìn)一步提高。反洗錢集中作業(yè)不僅減輕了基層柜面負(fù)擔(dān)，解放了一線生產(chǎn)力，而且實(shí)現(xiàn)了反洗錢業(yè)務(wù)處理的系統(tǒng)化、專業(yè)化和集約化，有效增強(qiáng)了反洗錢工作的實(shí)效性，切實(shí)提升了我行的風(fēng)險(xiǎn)防控能力。