<p class="ql-block ql-indent-1">2023年2月9日下午四點(diǎn)左右，一名女性客戶白某持銀行卡身份證到網(wǎng)點(diǎn)反映自己的卡片不能使用了，金橋支行運(yùn)營主管第一時(shí)間接待客戶并詢問客戶用卡基本情況，該客戶稱自己只是連續(xù)還了幾次借款后就不能使用了，經(jīng)詢問該客戶是一名家庭主婦，在長葛本地居住，無其他異常表現(xiàn)，運(yùn)營主管引導(dǎo)客戶打印近3個(gè)月交易明細(xì)，看到明細(xì)上同一時(shí)間連續(xù)多筆資金轉(zhuǎn)出，立刻引起了警覺，初步判斷資金快進(jìn)快出，該交易習(xí)慣疑似電信詐騙賬戶。為證實(shí)自己的判斷，運(yùn)營主管告知客戶需要后臺(tái)查詢請稍作等候，隨即請示網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人協(xié)助安撫客戶，同時(shí)上報(bào)反詐中心進(jìn)行核實(shí)，客戶突然稱先回家一下忘記關(guān)火了，為不打草驚蛇，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人說可以先回去，但身份證后臺(tái)查詢需要使用，關(guān)火后再回來拿就行。</p> <p class="ql-block ql-indent-1">經(jīng)查詢反詐中心反饋該賬戶為涉案賬戶，現(xiàn)需要與當(dāng)事人核實(shí)一些情況，為給反詐中心爭取時(shí)間，我行工作人員電話告訴客戶后臺(tái)已核實(shí)，現(xiàn)在可到我網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行后續(xù)處理，客戶返回我行網(wǎng)點(diǎn)后幾分鐘，反詐中心工作人員也到達(dá)我行網(wǎng)點(diǎn)，將客戶帶往反詐中心核實(shí)情況。</p> <p class="ql-block ql-indent-1">現(xiàn)如今，電信詐騙案件增多，排查堵截涉案賬戶也成為銀行業(yè)重要工作之一，此案例中運(yùn)營主管警惕性高，熟知排查路徑，能夠在短時(shí)間內(nèi)判斷可疑賬戶并上報(bào)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，同時(shí)機(jī)智的穩(wěn)住客戶，全網(wǎng)點(diǎn)共同協(xié)作聯(lián)合反詐中心捕獲涉案賬戶嫌疑人，這無疑是堵截涉案賬戶，守護(hù)金融安全的典型案例。</p>