<p class="ql-block">“非法集資”頻繁見諸網絡、報刊等媒體，它嚴重擾亂經濟金融秩序，但離我們的生活并不遙遠，稍有不慎，就可能陷入非法集資的泥潭。讓我們一起來學習非法集資相關知識，共同打擊防范非法集資犯罪。</p> <p class="ql-block">定義和基本特征</p><p class="ql-block">非法集資是一種犯罪活動，指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。</p> <p class="ql-block">主要表現(xiàn)形式</p><p class="ql-block">1.在銷售商品、提供服務、投資項目等商業(yè)活動中，以承諾給付貨幣、股權、實物等回報的形式吸收資金；</p><p class="ql-block">2.違反法律、行政法規(guī)或者國家有關規(guī)定，通過大眾傳播媒介、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息；</p><p class="ql-block">3. 設立互聯(lián)網企業(yè)、投資及投資咨詢類企業(yè)、各類交易場所或者平臺、農民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；</p><p class="ql-block">4. 以發(fā)行或者轉讓股權、債權，募集基金，銷售保險產品，或者以從事各類資產管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務等名義吸收資金；</p><p class="ql-block">5.其他涉嫌非法集資的行為。</p> <p class="ql-block">科學防范 提高警惕</p><p class="ql-block">規(guī)避非法集資陷阱的“三要、三不要”?。?！</p><p class="ql-block">01/要警惕，不要盲目?！笆找尕S厚、條件誘人、機會難得、名額有限”都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕！多留個心眼兒，絕不要聽風就是雨，盲目“隨大流”投資！</p><p class="ql-block">02/要理性，不要僥幸。天上不會掉餡餅，掉下來的不是“圈套”就是“陷阱”。要堅守理性底線，想想自己懂不懂，比比風險大不大，看看收益水平合不合實際，問問家人朋友怎么看，不要被賭博心態(tài)和僥幸心理蒙蔽雙眼！</p><p class="ql-block">03/要穩(wěn)健，不要冒險。高收益意味著高風險，還可能是投資騙局，投一次就血本無歸！要合理評估自身承受能力，審慎確定風險承擔意愿，不冒險投資！</p> <p class="ql-block">一、什么是非法集資？</p><p class="ql-block">非法集資是指法人、其他組織或個人，未經有權機關批準，向社會公眾籌集資金的行為。一般要具備以下四個特征:</p><p class="ql-block">1.未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金。</p><p class="ql-block">2.通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑社會公開宣傳；</p><p class="ql-block">3.承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；</p><p class="ql-block">4.向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。</p> <p class="ql-block">二、非法集資活動有哪些常見種類和形式？</p><p class="ql-block">非法集資活動涉及內容廣，表現(xiàn)形式多樣。從目前案發(fā)情況看，主要包括債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類，主要表現(xiàn)形式有以下幾種形式：</p><p class="ql-block">1.借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資；</p><p class="ql-block">2.以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資；</p><p class="ql-block">3.通過認領股份、入股分紅進行非法集資；</p><p class="ql-block">4.通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進行非法集資；</p><p class="ql-block">5.以商品銷售與返租、回購與轉讓、發(fā)展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資；</p><p class="ql-block">6.利用民間“會”、 “社”等組織或者地下錢莊進行非法集；</p><p class="ql-block">7.利用現(xiàn)代電子網絡技術構造的“虛擬”產品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資；</p><p class="ql-block">8.對物業(yè)、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行非法集資；</p><p class="ql-block">9.以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資；</p><p class="ql-block">10.利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資；</p><p class="ql-block">11.利用互聯(lián)網設立投資基金的形式進行非法集資；</p><p class="ql-block">12.利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。</p> <p class="ql-block">三、非法集資的常見手段有哪些 ?</p><p class="ql-block">1.承諾高額回報</p><p class="ql-block">不法分子為吸引群眾上當受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達到一定規(guī)模后，便秘密轉移資金或攜款潛逃， 使集資參與者遭受經濟損失。</p><p class="ql-block">2.編造虛假項目</p><p class="ql-block">不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應國家產業(yè)政策、支持新農村建設、實踐“經濟學理論”等旗號，經營項目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術開發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內容，以訂立合同為幌子，編造虛假項目，承諾高額固定收益，騙取社會公眾投資。有的不法分子假借委托理財名義，故意混淆投資理財概念，利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯、電子商務等新名詞迷惑社會公眾，承諾穩(wěn)定高額回報，欺騙社會公眾投資。</p><p class="ql-block">3.以虛假宣傳造勢</p><p class="ql-block">不法分子為了騙取社會公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進行社會捐贈等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。有的不法分子利用網絡虛擬空間將網站設在異地或租用境外服務器設立網站。有的還通過網站、博客、論壇等網絡平臺和QQ、MSN等即時通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會公眾投資。一旦被查，便以下線不按規(guī)則操作等為名，迅速關閉網站，攜款潛逃。</p><p class="ql-block">4.利用親情誘騙</p><p class="ql-block">不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關系，用高額回報誘惑社會公眾參與投資。有些參與傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下，為了完成或增加自己的業(yè)績，不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴大。</p><p class="ql-block">四、社會公眾如何識別和防范非法集資活動？</p><p class="ql-block">社會公眾識別和防范非法集資，應注意以下四個方面：</p><p class="ql-block">1.要認清非法集資的本質和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報”“快速致富”的投資項目進行冷靜分析，避免上當受騙。</p><p class="ql-block">2.要正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關的批準；是否是向社會不特定對象募集資金；是否承諾回報，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點；是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質。</p><p class="ql-block">3.要增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風險，不規(guī)范的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。因此，一定要增強理性投資意識，依法保護自身權益。</p><p class="ql-block">4.要增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。因此，當一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發(fā)項目時，一定要認真識別，謹慎投資。</p> <p class="ql-block">請大家一定要擦亮眼睛 ，樹立正確的理財觀念，警惕非法集資陷阱，遠離非法集資！遠離犯罪！</p> <p class="ql-block">防范非法集資宣傳月，小天使幼兒園提醒您 “ 守住錢袋子 、 護好幸福家 ” ！</p>