湛江市分行舉辦“專業(yè)護(hù)航.共同進(jìn)步”之客戶經(jīng)理大財(cái)富管理能力提升班

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為響應(yīng)市分行黨委“走客戶，搶市場”工作要求，打造一支戰(zhàn)斗力和執(zhí)行力強(qiáng)的客戶經(jīng)理隊(duì)伍，不斷提升個金戰(zhàn)線隊(duì)伍大財(cái)富管理能力，4月7日-4月8日，湛江市分行舉辦“專業(yè)護(hù)航.共同進(jìn)步”之客戶經(jīng)理大財(cái)富管理能力提升班，全行70余名客戶經(jīng)理參訓(xùn)。 　　培訓(xùn)伊始，個人客戶部主要負(fù)責(zé)人龐玉珩作開訓(xùn)動員，龐總對本次培訓(xùn)予以真切的期許，并強(qiáng)調(diào)專業(yè)是客戶經(jīng)理的基本要求，希望大家珍惜學(xué)習(xí)機(jī)會，帶著“為什么”、“學(xué) 什么”、“怎么學(xué)”三個問題全身心投入培訓(xùn)之中，培訓(xùn)結(jié)束后，將所學(xué)轉(zhuǎn)化到實(shí)際工作中，不斷提升自身大財(cái)富管理能力，更好地服務(wù)客戶。 　　本次培訓(xùn)班特邀具備多年財(cái)富管理和綜合資產(chǎn)配置經(jīng)驗(yàn)的理財(cái)專家方繼良帶來專業(yè)課程，房繼良老師圍繞《市場分析資產(chǎn)配置工作與客戶價值挖掘》為主題，首先從行業(yè)現(xiàn)狀分析開始，講解客戶財(cái)富規(guī)劃的核心和架構(gòu)，明晰資產(chǎn)配置的真正概念。隨后用大篇幅介紹了投資性資產(chǎn)配置及運(yùn)用，包括在基金分析等方面的技巧方法，以及保障性資產(chǎn)的配置思路，并結(jié)合實(shí)戰(zhàn)營銷案例，開展了研討分析，為各位客戶經(jīng)理接下來工作中服務(wù)客戶、規(guī)劃財(cái)富等方面提供了嶄新的思路和方向。 　　為及時鼓勵先進(jìn)，樹立標(biāo)桿，培訓(xùn)期間穿插召開一季度客戶經(jīng)理例會暨優(yōu)秀表彰大會，對在二0二二年度及二0二三年首季八崗位零售競賽活動中，獲得客戶經(jīng)理崗位之星、進(jìn)步之星、產(chǎn)品銷售之星進(jìn)行表彰；客戶經(jīng)理崗位之星姚小蘭經(jīng)理做經(jīng)驗(yàn)分享。 　　 　　個人客戶部主要負(fù)責(zé)人龐玉珩對一季度客戶經(jīng)理工作進(jìn)行總結(jié)，明確二季度重點(diǎn)工作方向，要求各客戶經(jīng)理落實(shí)“走客戶，搶市場”具體工作要求。 　　培訓(xùn)期間，市分行劉增志副行長來到現(xiàn)場為大家加溫鼓勁，并提出如下期許和要求： 一、提升自身本領(lǐng)，努力實(shí)現(xiàn)個人價值 客戶經(jīng)理要不斷優(yōu)化知識庫和專業(yè)能力，切實(shí)提高數(shù)字化經(jīng)營能力，加強(qiáng)數(shù)字化運(yùn)動手段，多維度做好客戶維護(hù)，才能順應(yīng)市場變化和客戶需求，贏得客戶信任。結(jié)合當(dāng)前“走客戶，搶市場”為契機(jī)，提升自身資產(chǎn)配置能力和財(cái)富管理能力，通過做大財(cái)富客戶，做優(yōu)客戶資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，進(jìn)一步促進(jìn)中收和客戶雙提升。 二、做好客戶服務(wù)，提高客戶忠誠度 客戶是銀行經(jīng)營的基礎(chǔ)，是銀行發(fā)展的關(guān)鍵。與客戶做朋友，把握客戶金額需求動態(tài)，為客戶提供全方位金融需求，提高客戶忠誠度，提升我行競爭力。 三、增強(qiáng)風(fēng)險意識，嚴(yán)守合規(guī)底線 業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，大家要增強(qiáng)合規(guī)銷售、廉潔自律的意識，認(rèn)清目前嚴(yán)監(jiān)管的形勢，敬畏崗位、敬畏規(guī)章、敬畏職責(zé)，嚴(yán)防合規(guī)底線，履行好一崗雙責(zé)，確保業(yè)務(wù)合規(guī)發(fā)展。 最后，劉增志副行長、個人客戶部負(fù)責(zé)人分組與客戶經(jīng)理開展座談，就實(shí)際工作中遇到的各種問題深入交流，認(rèn)真聽取各位客戶經(jīng)理建議，并給予明確解答和指導(dǎo)意見。 　　兩天一晚的沉浸式學(xué)習(xí)讓客戶經(jīng)理意猶未盡，滿滿的干貨需要進(jìn)一步整理、吸收和運(yùn)用。 湛江市分行將緊緊圍繞“大財(cái)富戰(zhàn)略”規(guī)劃要求，不斷加強(qiáng)三支隊(duì)伍建設(shè)，以更具針對性、實(shí)效性的培訓(xùn)提升客戶經(jīng)理隊(duì)伍的綜合素質(zhì)，更好地推動零售業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。