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街河市鎮(zhèn)中心幼兒園致幼兒家長防范非法集資的一封信

街河市鎮(zhèn)中心幼兒園

<p class="ql-block">各位家長朋友們：&nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp;</p><p class="ql-block"> 您們好！</p><p class="ql-block">一些不法分子利用群眾對相關(guān)法律法規(guī)的不了解，打著各種旗號，對群眾許以高額回報，從事欺詐活動；一些被蒙蔽的群眾受所謂高利息誘惑，傾注了大量積蓄參與所謂的“投資”，最終血本無歸。&nbsp; &nbsp; &nbsp; </p><p class="ql-block"> 一、什么是非法金融業(yè)務(wù)活動</p><p class="ql-block"> 非法金融業(yè)務(wù)活動是指未經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管機構(gòu)批準(zhǔn)，擅自從事金融活動，包括非法從事銀行類業(yè)務(wù)、非法從事證券類業(yè)務(wù)和非法從事保險類業(yè)務(wù)活動等。&nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp;根據(jù)《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》規(guī)定，非法從事銀行類業(yè)務(wù)活動是指未經(jīng)銀監(jiān)會或人民銀行、外匯管理局批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動：⑴非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；</p><p class="ql-block">⑵未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資；</p><p class="ql-block">⑶非法發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買賣；</p><p class="ql-block">⑷銀監(jiān)會或人民銀行、外匯管理局依法認(rèn)定的其他非法銀行類業(yè)務(wù)活動。&nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp;非法從事證券類業(yè)務(wù)活動是指未經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動：</p><p class="ql-block">⑴證券、期貨經(jīng)紀(jì)；</p><p class="ql-block">⑵證券、證券投資基金、期貨投資咨詢；</p><p class="ql-block">⑶與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問；</p><p class="ql-block">⑷證券承銷與保薦；</p><p class="ql-block">⑸證券資產(chǎn)管理；</p><p class="ql-block">⑹證券投資基金募集、管理；</p><p class="ql-block">⑺證監(jiān)會依法認(rèn)定的其他非法證券類業(yè)務(wù)活動。</p><p class="ql-block">非法從事保險類業(yè)務(wù)活動是指未經(jīng)保監(jiān)會批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動：</p><p class="ql-block">⑴保險、再保險；</p><p class="ql-block">⑵保險代理；</p><p class="ql-block">⑶保險經(jīng)紀(jì)；</p><p class="ql-block">⑷保監(jiān)會依法認(rèn)定的其他非法保險類業(yè)務(wù)活動。&nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp;</p><p class="ql-block">非法集資是非法金融業(yè)務(wù)的一種，盡管非法集資的名義變化多樣，但其實質(zhì)仍屬于非法金融業(yè)務(wù)活動。</p> <p class="ql-block">　　&nbsp;二、什么是非法集資？&nbsp; &nbsp; &nbsp; </p><p class="ql-block"> 非法集資是指違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為，同時具備以下四個特征：</p><p class="ql-block">一是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；</p><p class="ql-block">二是通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；</p><p class="ql-block">三是承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報；</p><p class="ql-block">四是向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。是否向社會不特定對象吸收資金、是否向社會公開宣傳，是民間借貸與非法集資的重要區(qū)別。&nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp;</p><p class="ql-block"> 三、非法集資活動有哪些常見種類和形式？&nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp;</p><p class="ql-block"> 非法集資活動涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣。從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類，主要表現(xiàn)有以下幾種形式：&nbsp; </p><p class="ql-block">&nbsp; &nbsp;⑴借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資；&nbsp; &nbsp; &nbsp;⑵以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進行非法集資；&nbsp; &nbsp; </p><p class="ql-block">&nbsp;⑶通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進行非法集資；&nbsp; &nbsp; &nbsp;</p><p class="ql-block">⑷通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進行非法集資；&nbsp; &nbsp;</p><p class="ql-block"> &nbsp;⑸以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資；&nbsp; &nbsp; &nbsp;</p><p class="ql-block">⑹利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資；&nbsp; &nbsp; &nbsp;</p><p class="ql-block">⑺利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進行非法集資；&nbsp; &nbsp; </p><p class="ql-block">&nbsp;⑻對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進行等份分割，通過出售其份額的處臵權(quán)進行非法集資；&nbsp; &nbsp; &nbsp; </p><p class="ql-block">⑼以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進行非法集資；&nbsp; &nbsp; &nbsp; </p><p class="ql-block">⑽利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資；&nbsp; &nbsp; &nbsp; </p><p class="ql-block">⑾利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進行非法集資；&nbsp; &nbsp; &nbsp;</p><p class="ql-block"> ⑿利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。</p> <p class="ql-block">　　四、非法集資有哪些常見手段？&nbsp; &nbsp; &nbsp;⑴承諾高額回報。不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟損失。&nbsp; &nbsp; &nbsp; </p><p class="ql-block">⑵編造虛假項目。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實踐“經(jīng)濟學(xué)理論”等旗號，經(jīng)營項目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內(nèi)容，以訂立合同為幌子，編造虛假項目，承諾高額固定收益，騙取社會公眾投資。有的不法分子假借委托理財名義，故意混淆投資理財概念，利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯、電子商務(wù)等新名詞迷惑社會公眾，承諾穩(wěn)定高額回報，欺騙社會公眾投資。&nbsp; &nbsp; &nbsp;</p><p class="ql-block"> ⑶以虛假宣傳造勢。不法分子為了騙取社會公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進行社會捐贈等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。有的不法分子利用網(wǎng)絡(luò)虛擬空間將網(wǎng)站設(shè)在異地或租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站。有的還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺和QQ、MSN等即時通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會公眾投資。一旦被查，便以下線不按規(guī)則操作等為名，迅速關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。&nbsp; &nbsp; &nbsp;</p><p class="ql-block"> ⑷利用親情誘騙。不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，用高額回報誘惑社會公眾參與投資。有些參與傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下，為了完成或增加自己的業(yè)績，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴大。</p> <p class="ql-block">五、非法集資活動對社會有什么危害？&nbsp; &nbsp; &nbsp; 非法集資活動具有很大的社會危害性。一是參與非法集資的當(dāng)事人會遭受經(jīng)濟損失，甚至血本無歸。用于非法集資的錢可能是參與人一輩子節(jié)衣縮食省下來的，也可能是養(yǎng)命錢，而非法集資人對這些資金則是任意揮霍、浪費、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與人很難收回資金。二是非法集資也嚴(yán)重干擾了正常的經(jīng)濟、金融秩序，引發(fā)風(fēng)險。三是非法集資容易引發(fā)社會不穩(wěn)定，引發(fā)大量社會治安問題，甚至造成局部地區(qū)社會治安動蕩。由于非法集資是違法行為，一旦有了損失，需要當(dāng)事人自己承擔(dān)，因此，希望社會公眾一定不要參與非法集資活動。&nbsp; &nbsp; &nbsp; </p><p class="ql-block">六、從事非法集資活動會受到怎樣的法律處罰？&nbsp; &nbsp; &nbsp; </p><p class="ql-block">對進行非法集資活動的，除了依照《商業(yè)銀行法》、《保險法》、《證券法》、《證券投資基金法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)等行政處罰外，對構(gòu)成犯罪的，還要依法追究刑事責(zé)任。例如依照我國刑法規(guī)定，對非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，情節(jié)嚴(yán)重的，可處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；對未經(jīng)批準(zhǔn)擅自發(fā)行股票，情節(jié)嚴(yán)重的，可處五年以下有期徒刑或拘役，并處罰金；對以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處死刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。&nbsp; &nbsp; &nbsp; </p><p class="ql-block">七、社會公眾如何識別和防范非法集資活動？&nbsp; &nbsp; &nbsp;</p><p class="ql-block"> 社會公眾識別和防范非法集資，應(yīng)注意以下四個方面：&nbsp; &nbsp; &nbsp;</p><p class="ql-block">一、要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報”“快速致富”的投資項目進行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。&nbsp; &nbsp; &nbsp;</p><p class="ql-block">二、要正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法以及其從事的集資活動是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)；是否是向社會不特定對象募集資金；是否承諾回報；非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點，是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。&nbsp; &nbsp; &nbsp; </p><p class="ql-block">三、要增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風(fēng)險，不規(guī)范的經(jīng)濟活動更是蘊藏著巨大風(fēng)險。因此—定要增強理性投資意識，依法保護自身權(quán)益。四要增強參與非法集資風(fēng)險自擔(dān)意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護。因此，當(dāng)一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發(fā)項目時，一定要認(rèn)真識別，謹(jǐn)慎投資。&nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp;街河市鎮(zhèn)中心幼兒園&nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; 2023.6.27</p>

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