農(nóng)行萊蕪分行成功組織2023年理財(cái)經(jīng)理及內(nèi)訓(xùn)師培養(yǎng)對象赴濟(jì)南歷下支行跟班學(xué)習(xí)

沙莎

為加快財(cái)富業(yè)務(wù)發(fā)展，提升理財(cái)經(jīng)理專業(yè)能力，萊蕪分行成功組織2023年理財(cái)經(jīng)理及內(nèi)訓(xùn)師培養(yǎng)對象赴濟(jì)南歷下支行跟班學(xué)習(xí)。歷下支行領(lǐng)導(dǎo)同事熱烈歡迎、精心籌備，優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理不吝賜教、傾囊相授，我行學(xué)員收獲滿滿、受益匪淺，為本次培訓(xùn)畫上圓滿句號。 7月23日 　　7月23日下午，萊蕪分行一行由個(gè)金部負(fù)責(zé)人帶領(lǐng)，到達(dá)濟(jì)南歷下區(qū)，歷下支行李娜副行長攜優(yōu)秀財(cái)富顧問、理財(cái)經(jīng)理迎接并就培訓(xùn)安排及方案展開交流與溝通。 7月24日 　　培訓(xùn)首日，參觀歷下支行營業(yè)部，了解基本組織架構(gòu)。 　　上午，歷下支行營業(yè)部優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理高賽以“真誠以待，專業(yè)相伴”為主題，就理財(cái)師工作內(nèi)容進(jìn)行分享交流。 　　高賽經(jīng)理帶領(lǐng)參觀網(wǎng)點(diǎn)布局，就提供的便民服務(wù)、網(wǎng)點(diǎn)功能分區(qū)（理財(cái)經(jīng)理工作室、濃情暖域愛心專區(qū)、網(wǎng)銀體驗(yàn)區(qū)）、客戶沙龍活動室等進(jìn)行介紹與參觀。 　　參觀“高賽理財(cái)工作室”。 　　下午，高賽經(jīng)理帶領(lǐng)大家實(shí)操DCRM系統(tǒng)，講解系統(tǒng)功能，通過舉例就如何結(jié)合客戶特點(diǎn)營銷進(jìn)行溝通交流。 　　晚上，歷下支行組織萊蕪分行理財(cái)經(jīng)理及內(nèi)訓(xùn)師跟班學(xué)習(xí)培養(yǎng)對象觀摩分享交流會。會上，李娜副行長針對管戶、產(chǎn)品、客群、活動組織等結(jié)合自身經(jīng)歷與經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行指導(dǎo)與分享；歷下支行三位優(yōu)秀網(wǎng)點(diǎn)主任、財(cái)富顧問對今日輔導(dǎo)內(nèi)容進(jìn)行補(bǔ)充并對明日課程進(jìn)行安排；萊蕪分行培訓(xùn)學(xué)員分別就今日學(xué)習(xí)內(nèi)容、學(xué)習(xí)心得及下一步需提升的方面展開交流與探討。 7月25日 　　早上，參加周二分行遠(yuǎn)程視頻周會及網(wǎng)點(diǎn)晨會，借鑒學(xué)習(xí)線上加線下晨會模式。 　　上午，高賽經(jīng)理對產(chǎn)品體系進(jìn)行講解，重點(diǎn)對理財(cái)產(chǎn)品對比、保險(xiǎn)產(chǎn)品客群營銷等進(jìn)行分享。 　　歷下支行營業(yè)部主任李顏針對公私聯(lián)動營銷方向、對公客戶拓展與維護(hù)、CMM系統(tǒng)使用及網(wǎng)點(diǎn)考核與激勵方式進(jìn)行分享。 　　李顏主任結(jié)合開戶前、中、后時(shí)間段如何進(jìn)行公私聯(lián)動進(jìn)行詳細(xì)講解。 　　下午，觀摩私行高客插花活動，通過全程跟進(jìn)會場布置、課程設(shè)計(jì)、伴手禮準(zhǔn)備、活動流程及后續(xù)跟蹤全流程，進(jìn)一步加深對客戶沙龍活動組織的熟練度。 　　活動后，組織進(jìn)行沙龍活動復(fù)盤，高賽經(jīng)理對篩客技巧、舉辦形式及客戶追蹤維護(hù)方式展開分享，同時(shí)對本次活動的亮點(diǎn)及不足進(jìn)行總結(jié)，進(jìn)一步提高高客活動質(zhì)量。 　　晚上，萊蕪分行跟班學(xué)習(xí)小組召開碰頭交流會，針對今日學(xué)習(xí)內(nèi)容展開分享與探討。每個(gè)人從不同角度出發(fā)，分享今日全程跟班“理財(cái)經(jīng)理的一天”的學(xué)習(xí)成果與心得體會。通過觀摩遠(yuǎn)程晨會及高端客戶網(wǎng)點(diǎn)沙龍活動、管戶工具的實(shí)操實(shí)戰(zhàn)、公私聯(lián)動小企業(yè)主的客戶維護(hù)動作、產(chǎn)品體系架構(gòu)的學(xué)習(xí)進(jìn)一步加深對理財(cái)經(jīng)理崗位的了解和技能提升，培訓(xùn)學(xué)員之間相互補(bǔ)充、共同進(jìn)步，明確下一步需提升的目標(biāo)及學(xué)習(xí)方向，進(jìn)一步夯實(shí)專業(yè)基礎(chǔ)。 7月26日 　　上午，工業(yè)北路支行王順巖經(jīng)理詳細(xì)講解了各類產(chǎn)品以及市場大環(huán)境的分析，結(jié)合大類資產(chǎn)分類下的財(cái)富類產(chǎn)品框架，著重講解我行理財(cái)、公募、私募基金兩大類產(chǎn)品的特點(diǎn)和營銷過程中需要注意的要點(diǎn)技巧，著重對資產(chǎn)配置、家族信托的產(chǎn)品框架及如何結(jié)合熱點(diǎn)事件與客戶進(jìn)行破題交流進(jìn)行介紹。通過自己寫的文章講解了與客戶交流的話題要從社會熱點(diǎn)、生活工作等方面來找，要與客戶產(chǎn)生共鳴，更要立足于本職工作。 　　王順巖經(jīng)理對理財(cái)隊(duì)伍建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)、理財(cái)隊(duì)伍運(yùn)作流程、績效考核整體框架結(jié)構(gòu)進(jìn)行分享。 　　參觀工業(yè)北路支行“巖選工作室”。 　　下午，工業(yè)北路支行康行長從如何維護(hù)私行客戶方面，結(jié)合自身實(shí)例談理財(cái)經(jīng)理應(yīng)具備5心：責(zé)任心、細(xì)心、熱心、決心、信心。 　　工業(yè)北路支行段行長簡介網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展的基本情況，就青年員工職業(yè)規(guī)劃與發(fā)展、能力提升與培養(yǎng)同學(xué)員溝通交流。 　　晚上，萊蕪分行跟班學(xué)習(xí)小組在結(jié)束一天的觀摩學(xué)習(xí)后召開總結(jié)分享交流會。學(xué)員針對本日學(xué)習(xí)內(nèi)容，分別展開學(xué)習(xí)成果展示及總結(jié)。學(xué)員在分享的同時(shí)也積極探討，相互查缺補(bǔ)漏，針對各自學(xué)習(xí)方法及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，對痛點(diǎn)難點(diǎn)及時(shí)提問并解決。今日在學(xué)習(xí)中更加注重細(xì)節(jié)和總結(jié)，根據(jù)我行工作實(shí)際，對比不足和待提升的方面，舉一反三探討更適合我行的工作方法和節(jié)奏，以便切實(shí)優(yōu)化提升我行業(yè)務(wù)及管理方式方法。 7月27日 　　上午，解放路支行丁寧行長總結(jié)前三天學(xué)習(xí)、安排后兩天工作。丁行長為本次培訓(xùn)的“總導(dǎo)演”、“總策劃”，對整體課程安排、學(xué)習(xí)進(jìn)度，理財(cái)經(jīng)理組織、網(wǎng)點(diǎn)協(xié)調(diào)及生活細(xì)節(jié)等方面進(jìn)行統(tǒng)籌安排。 　　丁行長根據(jù)個(gè)人參賽經(jīng)歷介紹財(cái)富管理大賽相關(guān)內(nèi)容，通過近幾年的形式變化、賽前準(zhǔn)備、展現(xiàn)內(nèi)容和個(gè)人文字講述能力方面進(jìn)行分享。 　　解放路支行理財(cái)經(jīng)理張麗娜經(jīng)理結(jié)合多年理財(cái)經(jīng)驗(yàn)為我們分享她的營銷理念，需要扎實(shí)的專業(yè)基礎(chǔ)，將產(chǎn)品當(dāng)作基石，利用專業(yè)和服務(wù)感染客戶。廳堂客戶營銷要注意簡短的交流，根據(jù)客戶性別、特點(diǎn)交流客戶感興趣的話題，與客戶拉近距離，了解客戶投資喜好，投其所好介紹我行產(chǎn)品。 　　參觀“麗娜工作室”。 　　下午，觀摩歷下支行私行客戶沙龍活動“金稅四期下的企業(yè)稅收風(fēng)險(xiǎn)與防范”，李娜行長出席致歡迎辭。學(xué)習(xí)活動流程，總結(jié)沙龍活動主辦經(jīng)驗(yàn)。 　　晚上，歷下支行召開理財(cái)經(jīng)理專題會議，萊蕪分行培訓(xùn)學(xué)員旁聽觀摩會議學(xué)習(xí)優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理管戶經(jīng)驗(yàn)。歷山路支行優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理李彤彤對管戶經(jīng)驗(yàn)作分享交流，從存量客戶分層分類管戶、做實(shí)做細(xì)日常管戶營銷動作到多角度、多渠道拓客，為我行學(xué)員提供細(xì)致且詳細(xì)的管戶經(jīng)驗(yàn)，為進(jìn)一步精耕管戶奠定基礎(chǔ)。 7月28日 　　工業(yè)北路支行王順巖經(jīng)理對理財(cái)經(jīng)理的管理規(guī)范、日常工作、管戶模式、考核政策等再次梳理補(bǔ)充，通過整體體系完善和架構(gòu)展示更直觀的分享歷下支行現(xiàn)行的理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍管理模式。萊蕪分行學(xué)員也就我行特點(diǎn)展開探討和交流，溝通摸索適合我行理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍的管理規(guī)范。 　　萊蕪分行學(xué)員與工業(yè)北路支行同事交流外呼、拉新促活、兩柜進(jìn)件經(jīng)驗(yàn)，實(shí)地觀摩學(xué)習(xí)成功案例，通過實(shí)戰(zhàn)操作進(jìn)一步熟練營銷技巧。 小結(jié) 　　萊蕪分行為期五天的理財(cái)經(jīng)理及內(nèi)訓(xùn)師培養(yǎng)對象赴濟(jì)南歷下支行跟班學(xué)習(xí)至此圓滿結(jié)束，時(shí)間雖短但收獲頗豐。誠摯感謝歷下支行領(lǐng)導(dǎo)同事們，精心準(zhǔn)備為萊蕪分行學(xué)員帶來了一場干貨滿滿、專業(yè)精準(zhǔn)的知識盛宴；萊蕪分行學(xué)員也抓住寶貴的學(xué)習(xí)機(jī)會，多問、多學(xué)、多溝通，掐住知識盲點(diǎn)，務(wù)實(shí)學(xué)習(xí)歷下支行優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理營銷技能、客戶維護(hù)等方面經(jīng)驗(yàn)，通過交流打開思路開闊眼界，著力提升自身素養(yǎng)，為打造優(yōu)質(zhì)理財(cái)經(jīng)理及內(nèi)訓(xùn)師團(tuán)隊(duì)夯實(shí)基礎(chǔ)！