<p class="ql-block"> 春節(jié)將近，為了引導(dǎo)廣大師生自覺遠(yuǎn)離非法集資陷阱，度過安全、祥和的新春佳節(jié)。這份“非法集資宣傳攻略”與您共享。</p> 非法集資的相關(guān)知識(shí) <p class="ql-block"> 1.什么是非法集資</p> <p class="ql-block"> 《防范和處置非法集資條例》（以下簡稱《條例》）規(guī)定，所謂非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。該定義明確了非法集資的三要件：一是“未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定”，即非法性；二是“許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)”，即利誘性；三是“向不特定對(duì)象吸收資金”，即社會(huì)性。</p> <p class="ql-block"> 2.非法集資有哪些主要表現(xiàn)形式</p> <p class="ql-block"> 根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，非法集資主要有以下形式：（一）不具有房產(chǎn)銷售的真實(shí)內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金的；（二）以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護(hù)等方式非法吸收資金的；（三）以代種植 （養(yǎng)殖）、租種植 （養(yǎng)殖）、聯(lián)合種植 （養(yǎng)殖）等方式非法吸收資金的；（四）不具有銷售商品、提供服務(wù)的真實(shí)內(nèi)容或者不以銷售商品、提供服務(wù)為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的；（五）不具有發(fā)行股票、債券的真實(shí)內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金的；（六）不具有募集基金的真實(shí)內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金的；（七）不具有銷售保險(xiǎn)的真實(shí)內(nèi)容，以假冒保險(xiǎn)公司、偽造保險(xiǎn)單據(jù)等方式非法吸收資金的；（八）以網(wǎng)絡(luò)借貸、投資入股、虛擬幣交易等方式非法吸收資金的；（九）以委托理財(cái)、融資租賃等方式非法吸收資金的；（十）以提供“養(yǎng)老服務(wù)”、投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”、銷售“老年產(chǎn)品”等方式非法吸收資金的；（十一）利用民間“會(huì)” “社”等組織非法吸收資金的；（十二）其他非法吸收資金的行為。</p> <p class="ql-block"> 3.非法集資常見的手段是什么</p> <p class="ql-block"> 一是承諾高額回報(bào)。不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟(jì)損失。二是編造虛假項(xiàng)目。不法分子大多通過注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項(xiàng)目，有的甚至組織免費(fèi)旅游、考察等，騙取社會(huì)公眾信任。三是以虛假宣傳造勢(shì)。不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請(qǐng)明星代言、名人站臺(tái)，在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告、在著名報(bào)刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，制造虛假聲勢(shì)。四是利用親情誘騙。有些非法集資參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績，有時(shí)采取類傳銷的手法，不惜利用親情、地緣關(guān)系，編造自己獲得高額回報(bào)的謊言，拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。</p> <p class="ql-block"> 4.組織實(shí)施或協(xié)助實(shí)施非法集資應(yīng)承擔(dān)什么法律責(zé)任</p> <p class="ql-block"> 非法集資人是發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實(shí)施非法集資的單位和個(gè)人；非法集資協(xié)助人是明知是非法集資為其提供幫助并獲取經(jīng)濟(jì)利益的單位和個(gè)人。依據(jù)《條例》《刑法》及有關(guān)司法解釋，只要未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金，就構(gòu)成非法集資，應(yīng)當(dāng)追究非法集資人和非法集資協(xié)助人法律責(zé)任，予以行政處罰；具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任，非法集資協(xié)助人視為共犯：（一）非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在100萬元以上的；（二）非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象150人以上的；（三）非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬元以上的。非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在50萬元以上或者給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在25萬元以上，同時(shí)具有下列情節(jié)之一的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任：（一）曾因非法集資受過刑事追究的；（二）二年內(nèi)曾因非法集資受過行政處罰的；（三）造成惡劣社會(huì)影響或者其他嚴(yán)重后果的。</p> 遇到非法集資怎么辦 <p class="ql-block"> 5.參與了非法集資，應(yīng)當(dāng)怎么辦</p> <p class="ql-block"> 人民群眾一旦參與非法集資，可以向非法集資人登記地（非法集資人系個(gè)人的，向其住所地或經(jīng)常居住地）地方金融監(jiān)管部門反映；也可以直接向所在地公安機(jī)關(guān)報(bào)案。</p> <p class="ql-block"> 7.如何防范非法集資</p> <p class="ql-block"> 杜絕被騙，最重要的一點(diǎn)，就是要時(shí)刻保持頭腦清醒，不要貪圖小利，不要輕信謊言，要相信世界上“沒有免費(fèi)的午餐”，打消“用小錢賺大錢”“不勞而獲”的念頭。凡是涉及到錢財(cái)，當(dāng)自己拿不定主意時(shí)，一定要找兒女或家人通報(bào)情況、征求意見，必要時(shí)選擇報(bào)警。尤其是需要銀行轉(zhuǎn)賬時(shí)，一定要征詢銀行工作人員的意見，不可輕易匯款。</p> <p class="ql-block"> 8.防范非法集資，公民應(yīng)履行什么責(zé)任</p> <p class="ql-block"> 《條例》規(guī)定，對(duì)涉嫌非法集資行為，任何單位和個(gè)人有權(quán)向處置非法集資牽頭部門或者其他有關(guān)部門舉報(bào)。2022年1月7日，省地方金融監(jiān)管局聯(lián)合省財(cái)政廳、省公安廳、省市場(chǎng)監(jiān)督管理局、人民銀行濟(jì)南分行、山東銀保監(jiān)會(huì)印發(fā)《山東省非法集資案件舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法》，對(duì)非法集資案件舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)條件、標(biāo)準(zhǔn)、程序等作出明確規(guī)定。舉報(bào)人可通過書信、電子郵件、電話、網(wǎng)絡(luò)、傳真、來訪以及通過“金安舉報(bào)中心”小程序等方式，向處置非法集資牽頭部門及其他部門舉報(bào)非法集資線索，對(duì)符合要求的，將給予獎(jiǎng)勵(lì)。</p>