<p class="ql-block"> 隨著金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展和創(chuàng)新，非法金融活動(dòng)也呈現(xiàn)出多樣化、隱蔽化的趨勢(shì)，嚴(yán)重威脅廣大金融消費(fèi)者的財(cái)產(chǎn)安全。</p> 什么是非法金融活動(dòng) <p class="ql-block"> 非法金融活動(dòng)，是指違反國(guó)家法律法規(guī)，未經(jīng)批準(zhǔn)或超出許可范圍，從事金融業(yè)務(wù)或提供金融產(chǎn)品或服務(wù)的行動(dòng)。非法金融活動(dòng)破壞金融秩序，損害消費(fèi)者合法權(quán)益，具有極大的社會(huì)危害性。</p> 常見(jiàn)非法金融活動(dòng)類型 <p class="ql-block">1保本高收益類詐騙“我有一個(gè)投資理財(cái)平臺(tái)，專家授課、高額收益、穩(wěn)賺不賠?！?lt;/p><p class="ql-block">2套路貸類詐騙“如果你急著用錢，我這有無(wú)擔(dān)保、年利息非常低、線上申請(qǐng)的貸款，通過(guò)APP輸入身份證就可以?！?lt;/p><p class="ql-block">3區(qū)塊鏈類詐騙“您好，我們是全球區(qū)塊鏈研發(fā)中心，最近推出‘科技幣’，低風(fēng)險(xiǎn)、高收益，只漲不跌，很多人都賺了，買到即賺到?！?lt;/p><p class="ql-block">4電信網(wǎng)絡(luò)類詐騙“我是公安局的，您在某銀行前期有未結(jié)清貸款，您必須馬上匯款到XX卡，或者提供銀行驗(yàn)證碼，否則我們將凍結(jié)您銀行所有賬戶。”</p><p class="ql-block">5非法集資類詐騙“現(xiàn)在銀行理財(cái)太低了，我這里有固定收益的內(nèi)部理財(cái)產(chǎn)品，每月高分紅，跟著我買就能賺到錢?！?lt;/p><p class="ql-block"><br></p> 如何防范非法金融活動(dòng) 警惕五點(diǎn) <p class="ql-block">①自稱保本高收益的；</p><p class="ql-block">②讓你在APP上輸入身份證及親人通訊電話的；</p><p class="ql-block">③貸款要先扣除本息的；</p><p class="ql-block">④電話中索要銀行信息及短信驗(yàn)證碼的；⑤讓你炒“幣”的。</p> 做到三個(gè)一律 <p class="ql-block">①接到陌生電話，只要談到銀行卡，一律掛掉；</p><p class="ql-block">②談到集資高利息的，一律掛掉；</p><p class="ql-block">③陌生人發(fā)來(lái)的微信、短信鏈接，一律不點(diǎn)。</p> 牢記三個(gè)切莫 <p class="ql-block">①切莫貪圖小恩小惠，警惕虛假金融產(chǎn)品宣傳</p><p class="ql-block">②切莫相信一夜暴富，投資要走正規(guī)渠道；</p><p class="ql-block">③切莫疏于與家人溝通，遇事多與家人商量，遠(yuǎn)離非法金融活動(dòng)。</p> 表里不一需謹(jǐn)慎，撥開(kāi)疑團(tuán)看真諦 <p class="ql-block">①不具有房產(chǎn)銷售的真實(shí)內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購(gòu)、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金；</p><p class="ql-block">②不具有銷售商品、提供服務(wù)的真實(shí)內(nèi)容或者不以銷售商品、提供服務(wù)為主要目的，以商品回購(gòu)、寄存代售等方式非法吸收資金；</p><p class="ql-block">③不具有發(fā)行股票、債券的真實(shí)內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金；</p><p class="ql-block">④不具有募集基金的真實(shí)內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金；</p><p class="ql-block">⑤不具有銷售保險(xiǎn)的真實(shí)內(nèi)容，以假冒保險(xiǎn)公司、偽造保險(xiǎn)單據(jù)等方式非法吸收資金；</p><p class="ql-block">⑥以投資入股、委托理財(cái)?shù)确绞椒欠ㄎ召Y金的；</p><p class="ql-block">⑦利用民間“會(huì)”“社”等組織非法吸收資金。</p> 細(xì)細(xì)了解莫著急，慧眼識(shí)別保安全 <p class="ql-block">①核實(shí)工商登記：查明相關(guān)企業(yè)是否經(jīng)過(guò)法定程序注冊(cè)登記的合法企業(yè)，若主體身份不合法、不真實(shí)，則是欺詐；</p><p class="ql-block">②看投資回報(bào)：對(duì)照銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報(bào)率是否過(guò)高，根據(jù)法律規(guī)定，民間借貸的年利率超過(guò)24%不受法律保護(hù)；</p><p class="ql-block">③核查相關(guān)信息：如果不具備發(fā)行、銷售股票、出售金融產(chǎn)品以及開(kāi)展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格而發(fā)行公司股票、債券，就涉嫌非法集資；</p><p class="ql-block">④看是否陽(yáng)光操作：親戚朋友互相介紹，既不簽訂正規(guī)合同，又不開(kāi)具憑據(jù)，雖然承諾返利，但不履行承諾；或者編制所謂“好項(xiàng)目”不敢在市面上公開(kāi)出售；</p><p class="ql-block">⑤了解投資的資金去向；</p><p class="ql-block">⑥關(guān)注、查詢媒體報(bào)道：可以通過(guò)媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源，搜索查詢相關(guān)企業(yè)違法犯罪記錄，防止不法分子異地重犯；</p><p class="ql-block">⑦多多咨詢法律相關(guān)專業(yè)人士。</p> <p class="ql-block">來(lái)源:人民網(wǎng)</p><p class="ql-block">編輯與整理:張世坤</p><p class="ql-block">一審:晏晶晶</p><p class="ql-block">二審:王娜</p><p class="ql-block">三審:崔慶臻</p>