<p class="ql-block">如何預(yù)防民間借貸型詐騙</p><p class="ql-block"> 作者:麻志新</p><p class="ql-block"> 這篇文案對于民間借貸的出借人與借款人都要在百忙中抽時(shí)間瀏覽一下。一些人以民間借貸，隱形實(shí)施詐騙，詐騙金額一般都比較大，詐騙人數(shù)一般都比較多。詐騙金額少則幾萬，多則幾十萬幾百萬。詐騙人數(shù)少則幾人多則幾十人幾百人。大部分被騙者，有的傾家蕩產(chǎn)，有的血本無歸。詐騙人最終也將落入詐騙罪判刑最終入獄毀掉自己毀掉子孫后代的下場！</p><p class="ql-block"> 下面文案，教大家如何預(yù)防民間借貸型詐騙。 </p><p class="ql-block"> 如何預(yù)防民間借貸型詐騙</p><p class="ql-block"> 民間借貸詐騙核心套路多是高息誘惑、虛假擔(dān)保、借新還舊、失聯(lián)跑路，下面從事前識(shí)別、交易規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)排查、事后止損四方面解說。</p><p class="ql-block"> 一、借錢前：先判斷是不是詐騙。</p><p class="ql-block"> 1. 警惕這幾類典型詐騙信號(hào)</p><p class="ql-block"> 承諾超高利息：遠(yuǎn)超LPR4倍（當(dāng)前司法保護(hù)上限），月息2分、3分以上，明顯不合常理</p><p class="ql-block"> 急著放款/催你打錢：對方不停催你轉(zhuǎn)賬，不給你核實(shí)、猶豫時(shí)間</p><p class="ql-block"> 身份可疑：無穩(wěn)定工作、無資產(chǎn)、負(fù)債高，卻張口借大額資金</p><p class="ql-block"> 理由虛假：投資、工程、過橋、急需周轉(zhuǎn)，但說不清項(xiàng)目、拿不出憑證。</p><p class="ql-block"> 連環(huán)套路：先小額按時(shí)付息，騙取信任后借大額，隨后失聯(lián)。</p><p class="ql-block"> 2. 必做3項(xiàng)背景核查</p><p class="ql-block"> 1. 查對方身份：核對身份證，留存正反面，核實(shí)真實(shí)姓名、住址、電話</p><p class="ql-block"> 2. 查資產(chǎn)與征信：有無房產(chǎn)、車輛、穩(wěn)定收入，是否有大量失信、被執(zhí)行記錄。</p><p class="ql-block"> 3. 查口碑：是否經(jīng)常借錢、欠多人款項(xiàng)、有跑路前科。</p><p class="ql-block"> 二、交易時(shí)：嚴(yán)格規(guī)范流程，避免踩坑。</p><p class="ql-block"> 1. 必須簽訂正規(guī)借條。</p><p class="ql-block"> 寫明：出借人、借款人、身份證號(hào)、借款金額、用途、利息、還款時(shí)間、違約責(zé)任，手寫簽名+按手印，拒絕口頭約定、微信隨意轉(zhuǎn)賬。</p><p class="ql-block"> 2. 資金必須銀行轉(zhuǎn)賬。</p><p class="ql-block"> 備注：借款</p><p class="ql-block"> 拒絕現(xiàn)金交付，保留轉(zhuǎn)賬記錄、聊天記錄、通話錄音</p><p class="ql-block"> 不要轉(zhuǎn)給第三方賬戶，防止對方事后賴賬。</p><p class="ql-block"> 3. 擔(dān)保要真實(shí)有效。</p><p class="ql-block"> 抵押房產(chǎn)、車輛：必須辦抵押登記，只給房產(chǎn)證沒用。</p><p class="ql-block"> 保證人：要核實(shí)保證人真實(shí)身份、簽字，避免虛假擔(dān)保。</p><p class="ql-block"> 4. 利息合規(guī)。</p><p class="ql-block"> 不要約定高利貸，超出司法保護(hù)上限的利息不受法律保護(hù)，也極易引發(fā)對方跑路、詐騙。</p><p class="ql-block"> 三、識(shí)別常見民間借貸詐騙套路。</p><p class="ql-block"> </p><p class="ql-block"> 1. 龐氏騙局：用后借的錢還前面的利息，拆東墻補(bǔ)西墻，最后崩盤跑路</p><p class="ql-block"> 2. 虛假項(xiàng)目詐騙：虛構(gòu)工程、理財(cái)、進(jìn)貨，借到錢揮霍</p><p class="ql-block"> 3. 套路貸變種：借小錢利滾利，暴力催收，本質(zhì)也是詐騙</p><p class="ql-block"> 4. 冒名借款：冒用他人身份借錢，事后不認(rèn)賬。</p><p class="ql-block"> 四、出現(xiàn)這些跡象立刻停止并止損</p><p class="ql-block"> 開始拖延付息、找借口</p><p class="ql-block"> 頻繁失聯(lián)、換手機(jī)號(hào)、搬家</p><p class="ql-block"> 同時(shí)向多人大量借款</p><p class="ql-block"> 賭博、揮霍、負(fù)債暴增</p><p class="ql-block"> 應(yīng)對：立即停止出借，及時(shí)固定證據(jù)，向法院起訴或報(bào)警（涉嫌詐騙直接報(bào)案）。</p><p class="ql-block"> 五、一句話核心口訣</p><p class="ql-block"> .高息必坑、現(xiàn)金不借、轉(zhuǎn)賬留痕、借條規(guī)范、擔(dān)保做實(shí)、異常即止</p>